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統一保經徐采蘩總經理的ETF實戰資產配置心得

已更新:3月19日


「當初如果不是麥道森的關係,我也不會那麼早接觸ETF指數化投資」

「當初舉辦了二十多次的投資聚會,讓我們這些顧問能夠在市場上,了解主動投資以及被動投資的差別」


時間回到2014年,那個時候開始收到麥道森發給我們的電子郵件,他告訴我們,可以透過指數化的投資,來解決客戶的資產配置的問題。




圖片來自於麥道森個人部落格,可以看到早在2013年,麥道森就透過郵件、部落格希望培養顧問當作投資種子

原始文章出處:https://bit.ly/3diL8fR


當時指數化投資,在將近10年前,台灣還不是非常的發達,那個時候麥道森跟我們說,因為他研究美股的關係,看到美國的ETF的發行,以及資產管理行業的改變:資產開始流向指數化投資,主動投資要打開市場的困難度也越來越高。那個時候其實我自己也覺得還在摸索當中,有點半信半疑,沒想到這樣子的行業趨勢,在現在( 2022年)來看其實台灣也已經改變,指數化投資,是很多人使用的投資方式之一。


當時麥道森透過他的部落格,電子郵件再加上實體的投資聚會(基本上都是安排中午的時間),大家能夠邊吃飯,邊聽麥道森分享ETF的新知,以及如何將這些工具應用在資產配置上面。心中覺得,這個人怎麼那麼的熱心,願意協助我們這些顧問提升自己的投資技能。


「其實我也透過跟各位的交流得到了許多你們角度所遇到的問題,以及你們客戶可能會面臨的問題,然後我能夠激勵自己更多的學習」麥道森謙虛地說!


麥道森當時同時擔任海外證券公司交易部的操盤人,同時也跟我們顧問分享被動投資、指數化投資的做法。他苦口婆心地說服顧問,貫徹使用指數投資工具,來幫助客戶,對我來說他就像是一個指數化投資的傳教士,告訴我們應該這樣做!


不僅如此,麥道森也認為商業模式很重要,甚至他跟許多顧問交流過後,討論了實際可行的四種商業模式。

在將近20次的投資分享之後,我記得很深刻,有一回麥道森問了現場的顧問,到底有多少人已經開了美國券商的帳戶(當時複委託的手續費還非常的貴),並且開始進行實際的指數化資產配置投資,結果只有一兩個人舉手。不放棄的他,就決定發起一個ETF的實戰機會:第一次的實驗基金。

這樣子的實驗基金對我們來說其實有很大的幫助,讓我們能夠跨出第一步,願意實際用一個比較小的資金(集合資金)來去開立美國券商帳戶,甚至設計了一個每個季度輪值,讓27個參加者,都能夠每個季度去輪流擔任資產配置的經理人。


這樣子的輪值經驗,讓我們可以開始跟小組成員討論該季度的市場情勢,如何配置核心跟衛星資產配置,以及如何使用一些工具,來做一些短期的投機,以及長期的堅持不動。



2014年到2017年,是這個實戰輪次經驗的期間,我們也經歷過了不少風風雨雨,尤其是在股災來臨的時候( 2015年8月)當時市場的恐慌氣氛來到了很高,甚至我們聽到小組成員認為應該要調整核心資產配置,麥道森跟我們在咖啡廳的時候,他並沒有給我們直接的建議,他要我們重新去看2014年成立的時候,當初所定的投資計劃是什麼,我們回頭去翻了之後,發現核心資產配置是不能更動的,必須要堅持下去,也因此我們能夠順利地度過2015年那一次的股災。


這個是當初實驗基金的2014年報,可以看到顧問除了上課學習之外,也開始撰寫年報,麥道森從旁指導,讓顧問能夠對這些投資實戰更加負責!




也很高興這一次有這個機會,麥道森跟他的新的品牌:理財好聲音,能夠在這幾個月陸續推出免費的線上分享會,以及十月份即將推出的付費的工作坊(可認列12小時CPD),我也很有興趣能夠報名參加,希望有機會跟其他顧問,能夠在這一次的實戰課程當中有更多的交流。

有早鳥優惠以及團報優惠,據說是小班制,名額有限,報名要快!



點選網頁,了解「投資實戰工作坊

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【作者】徐采蘩

│CFP國際認證高級理財規劃顧問、高齡金融規劃師、RFA退休理財規劃師、家族信託規劃師 │專長:風險管理、退休金規劃、財富傳承規劃、高齡金融

│統一保險經紀人(股)公司總經理

 │徐采蘩 網站


│專為理財顧問成立的LINE社群。


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