作者：大錢先生 一位長輩正襟危坐，他想把一筆積蓄撥給身邊最弱勢的孩子，以及一位長年照料他的非血親晚輩。 坐在對面的，是家中的經濟與照顧支柱。她眉頭深鎖，語氣壓抑：「這不是錢的問題，而是未來誰要負責的問題。如果現在把資源都散出去，萬一以後長輩病倒了，這筆帳，最後又是誰要扛？」。 這不是誰對誰錯，而是同樣愛著這個家，卻站在不同思考點。 隱藏在財務數字下的心情 許多台灣家庭的傳承中，常見的幾個角色有： 長輩心繫弱勢，他看見的是誰過得最苦，就把資源往哪裡傾斜。他們認為財富是照顧的工具，想在有生之年，親手為弱勢家人撐起保護傘。 未來可能成為照顧者的晚輩心繫風險。他們看見的是老後的醫療黑洞、長照的沉重負荷。他們認為資產是未來安全的底氣，如果被掏空，他們就是那個要在第一線面對崩潰的人。 弱勢或非血親成員處於被動。他們往往不是沉默者就是極度爭吵的人，可能是健康欠佳，或付出極多卻無名分的親友。他們需要保障，卻常成為家庭爭端的中心。 專業協助轉化親情地雷 身為理財規劃顧問，可以透過三個步驟，讓這失衡的關係重新找到支點： 1. 建立退休護城河 可以做的第一件事，不先談怎麼分，而是先談怎麼照顧好自己。透...

這是一場以「理財顧問」為真正主角的年會，不走制式又高大上的風格，而是聚焦在這群認真鑽研技術、願意把實戰經驗攤開分享的理財顧問們。 此次活動的核心就是「技術落地」，展示具體作品，談實作的瓶頸和突破。 現場大合照 現場活動照片 每一次相聚，都是一次專業的累積。 感謝每一位願意站上舞台分享、也願意坐下來深度交流的夥伴，讓不同經驗在同一個空間中激盪、發酵。 極客年會不只是一場活動，更是一個讓專業持續進化的起點。 期待我們把這些洞見帶回各自的現場，在服務中實踐、在學習中前行，繼續走在成為更好理財顧問的路上。

作者：鋼鐵紳士 林先生一直想要買房子，但是這筆買房基金的準備速度，好像趕不上房價上漲的速度。林先生擔心會越來越買不起、選擇會減少，於是想到將家裡留給他的金飾、鑽石都先賣掉，先買房子，未來再把金飾、鑽石買回來。本來以為鑽石可以賣很多錢，結果金飾很快拿到錢，鑽石需要花比較長的時間，價格也沒有原本想像中的好。 「鑽石恆久遠，一顆永流傳」這句朗朗上口的廣告台詞，說明了鑽石的收藏、傳承價值。但是提到投資，或是市場不安時，購買的卻是黃金，不是鑽石？黃金與鑽石之間，有什麼差異性，讓其使用的情境不同，本篇從投資、稅務、傳承三個角度，來一場黃金與鑽石的對決。 投資：黃金 勝 黃金相對容易評估、鑑定、變現，投資門檻比鑽石低。 平常投資的時候，最常問的第一句就是「要買什麼好？」，到底要投資哪個工具，需要評估三個重點： 一、安全性： 我投入的本金，虧損甚至歸零的風險有多少？是不是我能承擔、我願意承擔的範圍。 黃金本身不會變質、不會壞，全球通用、分級較簡單，安全性相當高。在辨別上，只需確認真假、純度即可，受騙上當機率較低。 鑽石則有4C(克拉、顏色、淨度、車工)分級制度，顏色有23個等級、淨度11個等級...