作者：大錢先生 AAMC （亞洲資產管理中心）這兩年不只是喊口號而已，而是把之前只能在新加坡、香港處理的事，慢慢的搬回台灣。獨立理財顧問的價值，又在哪裡? 上週，一位五十歲出頭的企業主客戶約我喝咖啡。他開門見山： 「大錢，金管會又在講亞洲資產管理中心。我新加坡的家辦還要開著嗎？錢是不是該搬回來？」 我說：「先別急著關，可以先看台灣做的事。」 這兩年，AAMC 把過去很多人只能出國處理的事，一項一項搬回台灣。但對客戶來說，真正的問題從來不是「海內外二選一」，而是「我現在到底有哪些選擇，哪一個真的適合我?」。 所以，我提供給客戶三個檢查步驟。 步驟一：先看「現在台灣已經能做」的事 可以先把客戶最常問的幾件事整理出來對照： 過去要出國才有 現在台灣已開放 還須出國的理由 家族辦公室（13O/13U、OFC） 銀行可承作家族治理、接班、傳承 稅務優惠、多國身分規劃 主動式 ETF 2024/12 開放，已逾 28 檔 加密、小眾主題 多資產／平衡型 ETF 被動式多資產 ETF 同步開放 — 境外基金多通路 高雄專區試辦 12 檔 特定對沖基金、

作者:大錢先生 在定期的會議討論中，顧問提出了一個議題引起了我的興趣，客戶做了某項財務決定，但沒有跟顧問討論。詢問客戶不做討論的原因，客戶回覆:「每次跟你說，你們都叫我不要做，所以我就自己做決定啦。」這引起了我們的熱烈討論! 理論研究驗證顧問職業的專業價值 理財規劃的核心在於與客戶建立並維持專業的合作關係。 CFP Board 甚至將客戶關係寫入執業標準，作為理財規劃流程的第一步（CFP Board 2019）。但是，理財規劃顧問該如何與客戶建立並維護這種關係呢？又該如何與客戶維持長期穩定的合作關係呢？ 依據（Morgan 和 Hunt，1994）的研究，以下幾項技能對於理財規劃顧問在建立客戶信任和忠誠度至關重要! 理財規劃顧問需要專注於以下技能發展：必要的溝通技巧、理解客戶的價值觀和信念、展現誠信，以及幫助客戶理解理財規劃的有形和無形收益。這篇文章僅限於價值觀項目討論，提供台灣的顧問參考。 顧問如何跟客戶建立共同價值觀 結果顯示，了解客戶的價值觀、性格、消費模式、態度、信念和家庭背景是建立共同價值的基礎。然而，更有趣的是，數據似乎也表明，客戶認