作者:大錢先生 在定期的會議討論中，顧問提出了一個議題引起了我的興趣，客戶做了某項財務決定，但沒有跟顧問討論。詢問客戶不做討論的原因，客戶回覆:「每次跟你說，你們都叫我不要做，所以我就自己做決定啦。」這引起了我們的熱烈討論! 理論研究驗證顧問職業的專業價值 理財規劃的核心在於與客戶建立並維持專業的合作關係。 CFP Board 甚至將客戶關係寫入執業標準，作為理財規劃流程的第一步（CFP Board 2019）。但是，理財規劃顧問該如何與客戶建立並維護這種關係呢？又該如何與客戶維持長期穩定的合作關係呢？ 依據（Morgan 和 Hunt，1994）的研究，以下幾項技能對於理財規劃顧問在建立客戶信任和忠誠度至關重要! 理財規劃顧問需要專注於以下技能發展：必要的溝通技巧、理解客戶的價值觀和信念、展現誠信，以及幫助客戶理解理財規劃的有形和無形收益。這篇文章僅限於價值觀項目討論，提供台灣的顧問參考。 顧問如何跟客戶建立共同價值觀 結果顯示，了解客戶的價值觀、性格、消費模式、態度、信念和家庭背景是建立共同價值的基礎。然而，更有趣的是，數據似乎也表明，客戶認