一張保單傳三代，兒子領完孫子領！但小心「三代保單」的龐大稅賦
作者：賴惠玲 疼愛孫子的王奶奶，想要為孫子留下愛與傳承，保險業務員小李推薦王奶奶三代保單，一張保單受益三代，每年的生存還本金由王奶奶先領，等她百年之後要保人變更為兒子，由兒子繼續領，當兒子去世時，孫子作為身故受益人，接續領取身故保險金，王奶奶聽後非常心動，覺得這是很不錯的安...
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理財好聲音
- 2天前
- 3 分鐘
指定受益人，避免孩子保險理賠被前夫拿走，但身故理賠金受益人要注意…
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 單親媽媽擔心小孩的保險理賠被前夫拿走… 小美是一位單親媽媽，獨自撫養兩個孩子，7歲的兒子和4歲的女兒。生活雖然不富裕，但她希望為孩子們提供穩定的未來保障。與前夫離婚後，監護權由她全權擁有，但小美始終擔心，萬一孩子們發生意外，...
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Gary 數位教練
- 5天前
- 3 分鐘
數位工作坊：當投資與AI相遇 - 從繁瑣數據到簡單決策的全新體驗
【哦，原來輸入對帳單後，讓AI為我們計算這麼方便】 【相對於 Portfolio Visualizer ， YP Finance感覺對我來說更容易】 一進入教室，四周充滿著一種靜靜的期待。同學們坐在電腦前，準備著迎接這次工作坊的內容。今天，他們將學習如何應用AI技術，讓以往...
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理財好聲音
- 9月7日
- 6 分鐘
家族有失智病史，一定要規劃好「長照險」！
作者：彭彩蓮CFP 林先生家住臺中沙鹿，是一位科技業的工程師。多年前，因太太罹癌過世，終日鬱鬱寡歡，每天下班回家後，都把自己關在房間裡，除了上網、鮮少與人接觸。太太過世後兩年，林先生竟罹患了失智症，那年，他才48歲。當時，他還有2個未成年子女要撫養及房貸要繳。起初，林先...
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理財好聲音
- 9月7日
- 4 分鐘
大學生的理財指南：從0開始的財務自由之路！
作者：洪玉玲 理財就像是一場冒險遊戲，我們需要學會如何管理自己的“金幣”，以便在未來實現我們的夢想。讓我們一起來看看看看如何開始這場理財冒險吧！ 在遊戲開始前，我們要先進入新手村，了解遊戲規劃和所需要配備。理財新手在開始理財前，也要先了解基本理財觀念。 ...
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理財好聲音
- 9月7日
- 5 分鐘
善用資產傳承三兄弟：遺囑+信託+保險，完成人生最後一件大事！
作者：孫國城 家族爭產，容易撕裂親情… 這幾年打開新聞報章媒體，只要講到跟繼承有關係的新聞，一定會提到長榮航空張榮發總裁遺囑的事件，雖然已經8年了，但事件還沒完整落幕，甚至最近(2024年)高等法院已經宣判總裁的遺囑是有效的，但會因為遺囑有效後，撕裂的親情就修補回來...
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理財好聲音
- 9月7日
- 5 分鐘
高築牆，廣積糧，緩稱王：朱元璋戰略應用到理財規劃！
作者： 黃韋欽Wallace 朱元璋的戰略思維：高築牆，廣積糧，緩稱王 朱元璋出身貧寒，早年過著顛沛流離的生活，直到元末天下大亂，他才有機會參與反元運動。與其他叛亂領袖不同的是，朱元璋從一開始就非常謹慎，他深知過早暴露實力只會引來更強大的敵人。因此，他採用了「高築牆，廣積糧...
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理財好聲音
- 9月7日
- 7 分鐘
年薪低於232萬，先透過3步驟，提高「財務掌握度」，也提高幸福感！
作者：黎雅芬 前一陣子參加線上講座，主辦單位提到，國外的調查發現民眾透過與財務顧問的持續接觸得到的幫助很多，排名第一的是「透過顧問，能夠得到財務安定感，也對達成財務目標有信心。」 LIMRA的研究報告《View the full report: 2023...
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理財好聲音
- 9月7日
- 3 分鐘
靠投資財務自由？3種情境告訴你，「收入」才是關鍵！
作者 ：郭孟鑫 在理財諮詢的過程中，經常會遇到許多年輕人希望通過股市迅速累積財富，像是把股市當成提款機一樣。 我們經常會在新聞或社交媒體上看到一些所謂的「少年股神」故事，他們在股市中賺取豐厚的回報，這些故事往往令人羨慕。...
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理財好聲音
- 8月31日
- 6 分鐘
享受獨處，也能「避免孤獨死」的5種方法！
作者：Grace 有位41歲單身獨居的女性朋友，近日被發現昏迷倒地，打電話給119以後，緊急送醫…透過AED自動體外心臟電擊去顫器急救後，目前昏迷指數三，很不樂觀。醫院診斷這位友人是因感染「新冠病毒」而發燒昏迷，又因為他獨居，而沒能被及早被發現，造成延遲就醫，目前昏迷三周仍...
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理財好聲音
- 8月31日
- 3 分鐘
預立醫療的重要：臨終前的急救，真的是在救病人嗎？
作者：徐鵬容 最後的CPR造成胸骨骨折、七孔流血... 臨床上很常見，很多老人家人在已經九十幾歲，甚至還有一百多歲。但家屬就是要積極到底、救到底。壓胸、電擊都要。曾經有遇過一個狀況，奶奶很瘦很瘦，我們一壓下去，肋骨斷光光就算了！後來她的心臟壓起來就跟破掉的鹽水袋，沒有什麼兩...
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理財好聲音
- 8月31日
- 3 分鐘
爸爸留下來的房子，姐姐不肯簽字處理繼承，怎麼辦…
作者：徐鵬容 在一個夏天的傍晚，剛剛下完午後大雨時，我接到了阿勝的來電。 阿勝告訴我，他的父親在三個多月前過世了。由於長期被憂鬱症纏身，他選擇服用老鼠藥自殺，導致多重器官衰竭。雖然醫生成功將他救回，但他只能依賴呼吸器維持生命，成為植物人。...
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理財好聲音
- 8月31日
- 4 分鐘
繼承來的房產，另一半可以分走嗎？房產傳承的方案介紹！
作者：張桂菁 孝順的小敏，上有二位哥哥，即使已經結婚仍然承擔照顧陪伴父母的工作，父母表示有意將部分不動產移轉給小敏，要小敏去找專業人士詢問怎麼處理比較好。這麼令人興奮的消息卻令小敏暗暗感到煩惱，因為她和老公的婚姻出了狀況。有可能會離婚，她擔心之後財產被分走嗎？ ...
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理財好聲音
- 8月31日
- 5 分鐘
股票上漲時，你會買進還是賣出？來測自己是左側&右側交易投資人！
作者：張惠芳CFP 你是左側交易投資人？還是右側交易投資人呢？ 右側交易投資人的特色是，容易透過技術分析，當股票或指數跌破年線，則會設立停損點拋出股票，控制跌幅風險，避免手上投資部位災情擴大。 左側投資人則會透過基本面分析，股價和指數折扣大拍賣，於是會跌越多買越多，可以忍受...
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理財好聲音
- 8月24日
- 3 分鐘
數位工作坊心得：AI數據魔法工作坊心得
作者：麥道森 我從沒想過我們可以使用ChatGPT來處理客戶的收支儲蓄表 Gary 教我們如何利用 OCR 和 ChatGPT 快速處理客戶的證券對帳單 結果發現有一種統計方法，可以找出客戶整年收支數據中的異常，這些可能是錯誤的...
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理財好聲音
- 8月24日
- 3 分鐘
股市高點之後，你做對投資選擇了嗎？
作者：麥道森 顧問A：「我在市場下跌時逃走了，出了一半的部位」 顧問Ｂ：「你怎麼知道什麼時候該退出市場？」 過了三周後，顧問A跑來問我：「現在市場上漲回到壓力區還是支撐區，我賣出的部位該怎麼辦？」 想要有時候挑選時機，避免下跌，你必須要連續對兩次：正確在即將下跌時賣出，以及...
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理財好聲音
- 8月10日
- 3 分鐘
離婚房地產如何認定價值？做錯這件事情，少拿3000萬
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 60歲的小芳和阿強決定結束他們的婚姻，這對銀髮夫妻共同生活了40多年。小芳婚後一直是家庭主婦，從未外出工作過，已無工作能力，資產僅存款約50萬台幣。原本小芳沒打算跟阿強分財產，但想到自己老了，無謀生能力，為了保障離婚後的生活...
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理財好聲音
- 8月10日
- 4 分鐘
勞退自提可抵稅、保證最低收益？勞退自提的3個魔鬼細節！
作者：蕭策 什麼是勞退自提？ 根據勞工退休金條例的規定，雇主須提撥薪資的6%做為勞工的退休金準備，勞工也可選擇~每個月自行提撥薪資的0~6%做為退休金準備。，就是俗稱的「勞退自提」，而這兩筆資金都將由政府協助進行投資，並在60歲退休時返回，且具備保證最低收益，以及...
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理財好聲音
- 7月28日
- 5 分鐘
理財金三角631是什麼？是話術？還是能達成財富自由的真有其事？
作者：郭孟鑫 理財金三角是什麼？ 在某個悠閒的下午，我坐在咖啡廳一角，偶然聽到一段有趣的對話。 一位保險業務員正在和他的客戶解釋著「理財金三角631」的概念。 他說，理財金三角是將收入分為三個部分：60%用於生活開支，30%用於儲蓄和保險，10%用於投資。...
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理財好聲音
- 7月28日
- 4 分鐘
企業主只幫員工「買團保」就夠嗎？ 買錯保險，可能不夠賠…
作者：賴惠玲 買了團險，仍無法分擔雇主的風險？ 王老闆經營一家100人以上的中小企業，公司工廠經營有聲有色。年初，A員工在出差途中發生車禍身故。A員工月薪為60,000元。王老闆除了幫員工投保勞保，還有購買團體保險，團險也順利理賠下來。但事後，員工家屬仍主張王老闆需負賠償責...
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