作者：Grace 接到小Ｃ老公來電，告知朋友小C因為癌症突然惡化目前已進到安寧照護階段。聽到這個消息心中除了難過與詫異，也不由得思考著當生命將到達終點時，我們應該如何面對？在面對有限的時間、已知的結果、而未知的下一刻時，我們的心靈又該如何安定的接受與面對呢？...

作者：張桂菁   小禎最近在思考退休規劃時，憂心忡忡地提到：「鄰居阿姨省吃儉用買了房，結果一輩子的積蓄全被騙光。新聞每天報那麼多詐騙案，我也很擔心爸媽的老本和房產。他們年紀大了，萬一被盯上，該怎麼辦呢？」 這樣的擔憂並非沒有原因，特別是不動產詐騙手法層出不窮。多數人以為不動...

作者：顏呈芬CFP 不動產怎麼傳承最省稅？這是所有父母共同的困擾。 蘇先生來電諮詢他的父母70多歲了，存款、投資加上3間房子，超過1億元以上。 最近開始思考這些房子怎麼移轉最省稅？ 過去數十年，民眾最喜愛用來傳承的工具，首選是房地產。因為透過房地產，有壓縮資產的效果，逕而降...

作者：彭彩蓮CFP   張先生與太太攜手走過人生大半輩子，感情甚好，育有2子1女，子女都已結婚生子。近幾年來夫妻倆彼此照顧互相陪伴，日子過得也挺舒適的。   前些日子，張先生感覺身體不適，就醫後發現竟是肺腺癌末期，張先生擔心自己的日子所剩不多，也害怕太太之後沒人照顧，所以就...

作者：蕭策 購置不動產，往往是許多人一生當中金額最大的財務支出，從物件的挑選、價格的斡旋、買賣契約的簽訂、貸款的申請、房屋的驗收到點交，其中不乏許多需要注意的風險，一點差錯都有可能面臨極大的財物損失，雖然我們總是期待能有專業又誠信的仲介、代書進行把關，但實際上不見得有這麼幸...

作者：劉碧鈴CFP 陳太太届齡退休，與先生打拼一輩子，夫妻原本在科技業工作後來出來創業，目前兩人居住信義區。 陳太太的資產除了自己居住的房子外，還有辦公室，甚至是金融商品投資比率也不少。因為有3位子女目前分居住於台灣，美國，想了解如何順利把不動產與現金安全的分配給子女？...

作者：莊仁和Jason 你知道股票除了可以用買的之外，還可以用抽的嗎？ 對小資族來說，雖然抽股票很靠運氣，但比起樂透來說機率還是高很多，持之以恆還是可以為自己創造額外的收入，快來一起看看要怎麼幫自己加薪吧！ 股票申購是什麼？...

作者：賴惠玲 高股息ETF是許多台灣投資人的投資選擇，幾乎人手一張以上，如00878、00919、00929、0056與00940等，更是2024年的討論熱點。 高股息ETF的2大特色：穩定配息、高配息，深受許多台灣投資人喜愛。也讓許多高股息ETF跟雨後春筍一樣，瘋狂發行、...

作者：李雪慈 一大早八點多接到邱師母的電話，很高興跟我說：「雪慈，我要幫我孫女買的保險最後決定就是這個規劃方案了！您什麼時候可以來簽約？」 我回覆：「師母，我們需要您兒子或媳婦也在家的時間，需要他們簽名，他們假日都在家嗎？」...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 阿玲與阿強是一對選擇不生育的50歲頂客族夫妻，熱愛旅遊、享受生活。某天，他們在小琉球度假，悠閒的躺在沙灘上，享受夕陽西下的美景。「你會陪我到最後嗎？」阿玲突然問阿強。因爲看著越來越年邁的彼此，阿玲擔心會因一場變故打亂現有生活。到...

作者：孫國城 秋日的陽光灑落在醫院的長廊，映照著來來往往的人群。42歲的李先生，原本是意氣風發的科技公司主管，卻在幾個月前被診斷出罹患癌症。突如其來的噩耗，不僅打亂了原本平靜的生活，更讓他陷入沉重的經濟壓力。高額的醫療費用、標靶藥物、自費檢查...種種開銷，壓得他喘不過氣來...

作者 ：郭孟鑫 小明是一位普通的上班族，看到身邊的朋友紛紛因投資房地產而致富，這讓他也開始動了買房的念頭。 然而，買房投資真的如大家所說，是穩賺不賠的嗎？ 小明與理財顧問諮詢之後，了解有3個關鍵因素必須謹慎考量。對於小資族來說，這些考量特別重要，因為任何一項錯誤的決策，都可...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 「爸爸，萬一你不在了，我該怎麼辦？」   一天晚飯後，8歲小明盯著電視裡孤兒艱苦生活的劇情，忽然抬頭問道。阿強愣了一下，笑著輕拍他的頭：「臭小鬼，才幾歲就想這麼遠！放心，你老爸我早準備好，就算我不在，你也照常吃香喝辣。」小明一臉...

作者：顏呈芬CFP 「擬制遺產」成為6歲女童的沉重負擔 2024年底的最近，有一則 新聞是： 「6歲私生女獨扛5,735萬遺產稅！ 」震撼整個社會。故事是這樣的：陳男在2016年將價值超過3億的股票贈與給妻子，但陳男在2017年12月死亡，由於前項贈與時間未超過兩年，因此該...

作者：彭彩蓮CFP 住在台北的小章，現年35歲，是科技業的工程師，年薪約200萬，與小美結婚1年多，婚姻幸福美滿，上個月剛生個女娃兒，目前與60歲母親同住，彼此相互照顧、家庭和樂。 小章是家庭經濟支柱，深感家庭責任重大，想買1張1000萬的保險給最愛的家人們，讓家人多一份保...

作者：莊仁和Jason 如果把資產傳承給小孩，可能有兩種方式。 一種是身故之後，兩手一攤，財產全部給小孩。而小孩繼承後，可能會面臨要一次繳交大筆遺產稅，俗稱「遺產稅一次繳」 另一種則是本文要介紹的「分年贈與」，把資產一點一點移轉到子女名下，節省遺產稅。...

作者： 劉碧鈴CFP 2024年10月底，康芮颱風來襲。隔幾天，陸續有客戶傳來災情。 客戶小雲傳一張照片，照片中小雲的愛車被東倒西歪的樹木層層疊疊的包圍，可以確認車被颱風吹倒的路樹砸到了。另一位客戶小程的車子，則是輪胎破風了。...

作者：黃韋欽Wallace 可轉債（Convertible Bond, CB）是近年來投資圈炙手可熱的工具，它不僅兼具債券的穩定性與股票的增值潛力，還能在市場波動中發揮獨特的攻守兼備特性。 這篇文章將帶你深入了解可轉債的魅力、基礎操作方法、套利策略，以及適合的投資者類型，讓...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 「我真的很討厭洗碗！」小莉常在約會時說這句話。身為科技公司主管的她，工作幹練，但面對洗碗總是瞬間蔫了。 而阿偉，身為建築設計師，總是笑著接話：「沒關係，我來，你煮飯好吃。」 交往五年後，他們決定攜手共度一生。小莉有房有積蓄，阿偉...

作者：孫國城   因相處問題爭吵多年的一對保戶夫妻，最近決定要協議離婚了，二個尚未成年的孩子，將交由母親扶養，並擁有完全的監護權。   電話那頭，這位保戶已經沒有太多的情緒，希望我能給他一些要注意的權益。   當愛已成往事，除了安排孩子的扶養義務、贍養費等等之外，婚前婚後的...