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理財好聲音
1月27日讀畢需時 6 分鐘
空中飛人與長期旅居者必讀:20年長期旅居者分享「旅遊保險全攻略」!
作者:黃韋欽Wallace 2003年,我因工作的關係,展開長達20年的「長期旅居」生活,足跡遍及中國大陸、香港及越南。無論是每週返台還是每年回台一次,旅居海外期間的健康與財務保障始終依賴事先的保險規劃。如果你跟我一樣是「空中飛人」或「長期旅居者」,那麼這篇文章會是你在出發...
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理財好聲音
1月27日讀畢需時 4 分鐘
別讓財富與人生錯過交會點:5步驟,平衡生命金錢曲線的交會!
作者:顏呈芬CFP 我們常在追求財富累積的過程中,忽略了生命質與量的平衡。如何讓生命曲線與金錢曲線交會在最佳時刻,讓物質與精神達到平衡,是非常重要。 小萍是一位工作狂熱,韌性強且獨立自主的女性,大學畢業工作幾年後,便前往中國大陸發展,因緣際會到馬雲旗下的阿里巴巴工作。就這樣...
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理財好聲音
1月27日讀畢需時 4 分鐘
獨立財務顧問,該選擇「個人執案」還是「團隊分工」的3大差異!
作者:莊仁和Jason 獨立財務顧問,應該加入團隊?還是選擇個人執案? 我擁有CFP國際理財規劃顧問證照、人身/財產保險經紀人,投身財務顧問產業邁入第六年,已經完成了超過190件的財務規劃、稅務規畫。 過程中,也認識越來越多有志於加入理財規劃產業的顧問,大家的背景與職業路徑...
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理財好聲音
1月27日讀畢需時 5 分鐘
財務盤點看重點:3項秘密指標,讓你一年比一年好!
作者:郭孟鑫 我有一位客戶小明,大約是3年前來諮詢理財規劃的,當時身上有不少的負債需要償還,約為300萬元。其中許多債務並非由本人產生,而是因家庭中的其他成員因健康問題、經濟困難或失業等因素而欠下的。 幸運的是,客戶之前還有累積一些資產能夠運用,加上客戶自己也盡...
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理財好聲音
1月27日讀畢需時 4 分鐘
存錢省錢,真的能帶來快樂嗎?從「財富慣性」看透金錢的真相!
作者:蔣宜臻 存錢省錢,留給兒女的故事 話說我有一個客人,他的身價上億,賺了很多錢,但過得很簡約的生活,除了吃住之外,穿的是平價的衣服開著平價的車。一來是他不知道如何使用金錢給他自己帶來享受和好的生活品質,更重要的是,他賺了那麼多錢,卻一直無法帶給他快樂。於是,他的人生變成...
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理財好聲音
1月19日讀畢需時 3 分鐘
健康理財5種錢:盤點錢、理債錢、開銷錢、理財錢、享樂與付出錢!
作者:黎雅芬 「喔耶,領紅包了!」 領到年終獎金我們心裏都超開心,雅芬雖已過能領紅包的年紀,然而孩子們收到的紅包能夠打理好,也能替孩子開啟理財的第一步! 平日薪水一入帳,大大小小的生活開銷支出後,大多人都會感嘆所剩無幾。沒錢做理財投資,而年終獎金和紅包能否好好善用,該如...
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理財好聲音
1月19日讀畢需時 5 分鐘
三層式的退休金:透過現在的「年終」,準備未來的「年金」!
作者:孫國城 存下現在的「年終」 才有以後的「年金」 擁有時間複利的魔法豆 無腦爽領退休年金 辛苦了一整年,有在上班的朋友們最期待事情,肯定是尾牙和年終獎金。尾牙抽中大獎,靠的是運氣,年終獎金領的多少,靠的是一整年的努力。有一次和一位退休三年左右的朋友聊起,之前上班...
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理財好聲音
1月12日讀畢需時 5 分鐘
除了預立醫療,面對自己最後的旅程,單身者讓心靈安定的5個方法!
作者:Grace 接到小C老公來電,告知朋友小C因為癌症突然惡化目前已進到安寧照護階段。聽到這個消息心中除了難過與詫異,也不由得思考著當生命將到達終點時,我們應該如何面對?在面對有限的時間、已知的結果、而未知的下一刻時,我們的心靈又該如何安定的接受與面對呢?...
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理財好聲音
1月12日讀畢需時 4 分鐘
連房子都可能被騙走…降低不動產詐騙的4招&「不動產信託」大絕招!
作者:張桂菁 小禎最近在思考退休規劃時,憂心忡忡地提到:「鄰居阿姨省吃儉用買了房,結果一輩子的積蓄全被騙光。新聞每天報那麼多詐騙案,我也很擔心爸媽的老本和房產。他們年紀大了,萬一被盯上,該怎麼辦呢?」 這樣的擔憂並非沒有原因,特別是不動產詐騙手法層出不窮。多數人以為不動...
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理財好聲音
1月3日讀畢需時 4 分鐘
3種不動產傳承方式:贈與、繼承、買賣,哪一種最省稅?
作者:顏呈芬CFP 不動產怎麼傳承最省稅?這是所有父母共同的困擾。 蘇先生來電諮詢他的父母70多歲了,存款、投資加上3間房子,超過1億元以上。 最近開始思考這些房子怎麼移轉最省稅? 過去數十年,民眾最喜愛用來傳承的工具,首選是房地產。因為透過房地產,有壓縮資產的效果,逕而降...
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理財好聲音
1月3日讀畢需時 5 分鐘
贈與如何避免被計入遺產?有什麼節稅策略?贈與時間點、對象很重要!
作者:彭彩蓮CFP 張先生與太太攜手走過人生大半輩子,感情甚好,育有2子1女,子女都已結婚生子。近幾年來夫妻倆彼此照顧互相陪伴,日子過得也挺舒適的。 前些日子,張先生感覺身體不適,就醫後發現竟是肺腺癌末期,張先生擔心自己的日子所剩不多,也害怕太太之後沒人照顧,所以就...
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理財好聲音
1月3日讀畢需時 5 分鐘
善用仲介、銀行、第三方諮詢,降低買房前的交屋、貸款2大風險!
作者:蕭策 購置不動產,往往是許多人一生當中金額最大的財務支出,從物件的挑選、價格的斡旋、買賣契約的簽訂、貸款的申請、房屋的驗收到點交,其中不乏許多需要注意的風險,一點差錯都有可能面臨極大的財物損失,雖然我們總是期待能有專業又誠信的仲介、代書進行把關,但實際上不見得有這麼幸...
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理財好聲音
1月3日讀畢需時 3 分鐘
繼承、遺囑、贈與等「5種方法」,將金錢、不動產合法傳承分配給子女!
作者:劉碧鈴CFP 陳太太届齡退休,與先生打拼一輩子,夫妻原本在科技業工作後來出來創業,目前兩人居住信義區。 陳太太的資產除了自己居住的房子外,還有辦公室,甚至是金融商品投資比率也不少。因為有3位子女目前分居住於台灣,美國,想了解如何順利把不動產與現金安全的分配給子女?...
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理財好聲音
1月3日讀畢需時 4 分鐘
股票申購:一文看懂股票申購流程、中籤查詢,為自己創造額外收入!
作者:莊仁和Jason 你知道股票除了可以用買的之外,還可以用抽的嗎? 對小資族來說,雖然抽股票很靠運氣,但比起樂透來說機率還是高很多,持之以恆還是可以為自己創造額外的收入,快來一起看看要怎麼幫自己加薪吧! 股票申購是什麼?...
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理財好聲音
2024年12月29日讀畢需時 5 分鐘
投資高股息ETF,別只看股息、殖利率,總報酬率才是關鍵!
作者:賴惠玲 高股息ETF是許多台灣投資人的投資選擇,幾乎人手一張以上,如00878、00919、00929、0056與00940等,更是2024年的討論熱點。 高股息ETF的2大特色:穩定配息、高配息,深受許多台灣投資人喜愛。也讓許多高股息ETF跟雨後春筍一樣,瘋狂發行、...
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理財好聲音
2024年12月28日讀畢需時 4 分鐘
法定繼承人、法定代理人是什麼?在保險上有差嗎?
作者:李雪慈 一大早八點多接到邱師母的電話,很高興跟我說:「雪慈,我要幫我孫女買的保險最後決定就是這個規劃方案了!您什麼時候可以來簽約?」 我回覆:「師母,我們需要您兒子或媳婦也在家的時間,需要他們簽名,他們假日都在家嗎?」...
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理財好聲音
2024年12月28日讀畢需時 3 分鐘
50歲選擇不生的頂客族,就靠「四招」安心面對退休生活!
作者:呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 阿玲與阿強是一對選擇不生育的50歲頂客族夫妻,熱愛旅遊、享受生活。某天,他們在小琉球度假,悠閒的躺在沙灘上,享受夕陽西下的美景。「你會陪我到最後嗎?」阿玲突然問阿強。因爲看著越來越年邁的彼此,阿玲擔心會因一場變故打亂現有生活。到...
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理財好聲音
2024年12月21日讀畢需時 5 分鐘
「一次金給付」的保單,必買!保險專家曝:不幸重病,提「錢」就醫,選擇才更多!
作者:孫國城 秋日的陽光灑落在醫院的長廊,映照著來來往往的人群。42歲的李先生,原本是意氣風發的科技公司主管,卻在幾個月前被診斷出罹患癌症。突如其來的噩耗,不僅打亂了原本平靜的生活,更讓他陷入沉重的經濟壓力。高額的醫療費用、標靶藥物、自費檢查...種種開銷,壓得他喘不過氣來...
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理財好聲音
2024年12月6日讀畢需時 4 分鐘
買房投資,穩賺不賠?除了房貸,小資族還要先問自己這3個問題!
作者 :郭孟鑫 小明是一位普通的上班族,看到身邊的朋友紛紛因投資房地產而致富,這讓他也開始動了買房的念頭。 然而,買房投資真的如大家所說,是穩賺不賠的嗎? 小明與理財顧問諮詢之後,了解有3個關鍵因素必須謹慎考量。對於小資族來說,這些考量特別重要,因為任何一項錯誤的決策,都可...
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理財好聲音
2024年12月6日讀畢需時 4 分鐘
年收80萬單親爸爸,用4步驟規劃「保險金信託」守護兒子未來!
作者:呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 「爸爸,萬一你不在了,我該怎麼辦?」 一天晚飯後,8歲小明盯著電視裡孤兒艱苦生活的劇情,忽然抬頭問道。阿強愣了一下,笑著輕拍他的頭:「臭小鬼,才幾歲就想這麼遠!放心,你老爸我早準備好,就算我不在,你也照常吃香喝辣。」小明一臉...
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