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00940ETF申購熱潮事件:了解00940的宣傳優勢&注意事項


作者:呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問


現在最夯話題莫過於「你申購ETF 00940了嗎?買幾張?」


元大暨0050臺灣50ETF市值3134多億、0056元大高股息ETF市值2752多億,獨佔台灣ETF市值第一、二名,符合世界主流00850臺灣ESG永續高股息ETF市值161多億外,再出新貨,這波來勢洶洶!           


2024/3/11-3/15招募ETF00940臺灣價值高息ETF募資,稱「快樂領息人就是你!」第三天已吸金977億,一躍超過臺灣ETF排名12的00725B國泰投資級公司債ETF,真的是太厲害了!


而且數字持續上漲中,破千億勢在必行!根據每天300多億的漲幅,有望在5天招募期間募集1600億左右,挑戰成為台灣第五大規模ETF00919群益台灣精選高息。


趁這一波多頭攻勢於2024年橫空出世的00940流量密碼是什麼?誰適合買940?風險在哪?穩賺不賠?還是都配到本金?賺到利息配到本金?



00940宣傳優勢

1.打出巴菲特神祖牌

00940打出「巴菲特」價值投資指標,讓你彷彿自己就是股神!

  • (1)不買貴:本益比合理,在股票低進場,買高CP值。

  • (2)有錢:選「自由現金流穩定」,這點蠻不一樣的,對公司而言相對安全,且本業持續獲利的公司。比較不怕公司欠錢破產!「公司有錢,現金流大」。

  • (3)會賺:ROE高、EPS讚。股東配比有夠多,報酬率比較高。

  • (4)穩定:排除財報不透明KY股,降低無法掌控的風險。儘量避免賠錢狀況。

  • (5)護城河:選有競爭優勢,毛利率成長的公司,具競爭優勢。


2.月月配,月初領息

符合台灣人,每個月都有零花錢的小確幸,00929是月中配息、00939選擇在月底配息,讓你更快享受到配息的快樂!


3.淨值$10

一張一萬so easy方便入手,用最便宜的價格買優秀的公司,擁有長榮、聯電、中美晶、聯發科等優質公司。不同於ETF00929及00939發售價淨值$15,便宜$5000。


4.高股息

預估平均殖利率8.6%


5.重視公司基本面

追求總報酬率極大化,即配息加資本利得通通擁有。


6.股票較分散

00940ETF共投資50檔股票,較其他30-40檔分散風險。



00940投資注意事項

聽起來很夢幻吧!但是要注意以下七點


  • (一)目前$10不代表一開賣也是$10或以上,以下也是可能的!

  • (二)月月配,配息又高,又是單一市場台灣⋯其中長榮指數權重佔9.2%,去年現金殖利率45.2%獨佔鰲頭!其他平均5-6%居多,所以如果長榮表現不佳,配本金?配股息?

  • (三)00940你需要注意的是台灣市場不大,股票容易受外界影響,現在是多頭市場,當然都可以,之後呢?風險來?

  • (四)現在月月配,如果以當「退休金」來說我個人覺得4-5%(股債分配、全世界市場、產業不會太專一,分散風險、安全為訴求)最安全,相對風險沒那麼大,元大號稱00940算起來將近9%,所以要有認知可能相對風險較大。

  • (五)一般月配息風險值在RR3:風險「中高」,通常主要報酬來源「資本利得加固定收益」,適合年齡層:中高齡投資者

  • 00940風險值是RR4:風險「高」,通常主要報酬來源「資本利得」,適合投資者:中低齡投資者

  • (六)投資產業7-8成電子,2成多非電子,雖然沒有集中半導體,感覺有分散,但是電子股也佔了將近7成半。符合台灣整體市場,台灣產業現在及未來20年著重Ai,也是世界趨勢,但是也因為這樣可能漲幅會偏大,風險相對較大。科技業是恆星部位,就是漲得快跌得也快!但是不會退流行,整體趨勢往上。

  • (七)00940很看操作者操盤以及後續資金投入狀況還有台股狀況,才能讓大家開心在家領殖利率8-9%利息。當然,這也是每個基金、ETF要留意的。



00940誰適合買?

簡簡單單1萬就可以當50間公司股東很吸睛、吸金沒錯,但是為了穩定配息,提高勝率,建議可以接受較高風險,沒有立即資金需求,可以定期定額投資,中長期理財目標為導向的,可以搭配一些風險較低的理財商品分散風險。

特別提醒:已退休人士請考慮自己可承受風險,建議選RR3或以下商品為主,除非本身可接受高風險理財商品。


結論:了解風險才能提高勝率

簡單來說梭哈All in 00940 ,沒說不能買!但是要知道風險在哪才買得安心,提高勝率,當個快樂領息人。 操作模式定期定額,可以設停利停損,配息選擇再投入00940或其他投資理財商品,創造複利滾存效果,讓錢幫你賺錢!你才會真的成為「快樂領息人」。



本文為理財好聲音的寫作陪伴計畫呂宛臻CFP®合作優化產出。

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【作者】呂宛臻

│證書:CFP國際認證高級理財規劃顧問、RFA退休理財規劃顧問、RFC 國際認證財務顧問師暨不動產、信託、保險、投資全方位15張金融專業證照

│專長:資產傳承、稅務規劃、婚姻財產風險、不動產稅務規劃、退休金規劃、保單健診分析 │IG:臻愛練肖話


│專為理財顧問成立的LINE社群。

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