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怎麼使用ESG、減碳指標挑選投資標的?-國際氣候發展智庫ICDI趙恭岳執行長專訪


專訪時間: 2022.5.20


訪問人:理財好聲音團隊

Q:我們看到ICDI固定有出版氣候與金融相關議題的月報,能否給各位財務顧問介紹一下,2022年四月份有哪幾項你特別想分享的重點嗎?


A:四月可以從幾個面向來看,因應這段期間重要新的國際、國內政策宣布跟報告,二月份聯合國IPCC發表新的調適報告,四月初發表第三組減碳報告,他們在帶未來全球七、八年氣候政策大方向,以後調適減量需要融合,調適是指氣候政策因應,讓我們避免氣候受創,世界經濟論壇最近五、六年都把氣候議題列為重大衝擊前兩、三名,而且有兩個不同主要item,一個是極端氣候即實體風險衝擊,一個是氣候行動的失敗,即企業因應政策做供應鏈調整及企業內部碳盤查、碳定價等,失敗後無法營運,所以調適基金在未來五年內要翻倍。


同時四月IPCC第三組報告也談到減量成本,提到新建築減量成本、再生能源中發電評估成本、輕能、生質能成本,這些都可作為未來的投資標的,歐銀新投資中再生能源就佔50%。


回到國內脈絡,國發會3/30公布淨零路徑圖,接下來六大部門減量到2050年要淨零,2050年前所有再生能源需佔60-70%,新建築到2050年必須100%是淨零建築,85%現有建築需改成淨零建築,包括電動車等,這些都是未來投資新標的。回到金融及顧問角色,相關領域需熟悉未來的進程以及相關法規的要求,因為法規是帶動金融轉型重要的推手。


慎選投資標的也很重要,但是具體選擇的指標更重要,馬斯克抨擊沒有具體指標,特斯拉被排除在標準普爾指數以外,卻納入Exxon石油公司,導致不公平發生。對顧問而言,一方面了解政策,一方面具體對氣候及投融資指標做詳細接軌,是接下來顧問及金融從業人員需理解的角色。

Q:對理財顧問而言,ESG政策是否有具體指標,供投資人挑選商品標的依循?


A:回到ESG公司治理面向,國際上GRI有報告書的方法論,企業會依照GRI做報吿書填報,國際組織CDP也會有企業資訊揭露,有些數字可以參考,重要的部分是企業的宣稱是否真實,實際數字有沒有逐年改進,以及同類型比較位在前面或是後面,若企業宣稱符合ESG,但是具體指標綠能比例偏低或是碳排係數偏高,對於大家來說,ESG跟CSR最大的不同是ESG回到公司治理,跟公司營運有直接關係的,大家會從實際指標去看。

Q:可否幫我們介紹近期課程,對理財顧問及公司的意義為何?


A:近期智庫跟商業會合開專業課程,安排最值得信賴以及頂尖的講師,課程最大的特色是跟國內第一個從氣候的角度看商業發展,我們選擇跟商業會合作,商業會代表台北市登記25萬家中小企業的工會團體,由於企業有依循國際要求及供應鏈要求,以及必須了解氣候風險對企業營運的影響。


所以我們選擇跟商業會合開課程,課程重點在於氣候治理面向,協助企業了解企業治理,包括總論、綠色供應鏈及歐盟碳調整機制法規、國內外環境法規與因應對策、實際討論、東吳商學院氣候金融與永續投資趨勢、台灣大學生物多樣性中心-瞭解碳排、碳匯、碳權、碳交易與能源議題(六月中)、大同大學設計學院 -環境策略、能源管理、品牌創新設計等(六月底),希望培養台灣氣候領域的王牌高階戰略思考Ace、B1供應鏈B2商業金融Business、碳權能源Carbon,解決方案Design。


另外近期證照課程需求也很高,包括碳盤查稅 ISO14064以及產品碳盤查ISO14067,氣候行動針對財務的影響評估標準ISO14097等,但ISO14097尚未有實際量化的標準。希望未來提供針對金融領域的專業課程,透過與CFA、CFP及金融研訓院等機構做金融聯盟,提供金融專業領域解決方案。

麥道森補充:提供CFA Society有提供ESG牌照認證資格,之後BLOOMBERG合辦也提供GEI指數連結與金融有關。


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