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孫國城處經理:壽險高階主管到CFP的轉型之路



作者:麥道森


理財好聲音有幸邀請到了51歲的孫國城處經理,一位在高階管理職位上取得卓越成就的資深理財專家。

「因為聽到客戶說要解約保單,去購買ETF」
「台灣普遍都落後新加坡10年以上,新加坡的一些他知道的金融專家或保險顧問,都已經在擁有CFP」 
「我的同業朋友,跟我差不多年紀的,都已經考上CFP,我怎麼可以不在嘗試一次看看了」
「除了一般保險的證照以外,我也考了理賠,因為希望能夠扭轉一般人對保險業的印象讓客戶能夠保好也理賠好」

上面是在分享會當中,國城提到的幾個我覺得很重要的句子,特別先節錄出來



渴望更深刻且有效地去解決客戶的問題

在分享會中,我的感受是,國城他極力的希望能夠真正有效解決客戶的問題,這個包含了他曾經在一次跟客戶的溝通當中,聽到客戶解約保單購買ETF的行為,這深刻地啟發了他去理解更多的金融產品。


他還提到自己花了三年時間考取理賠人員的資格。在保險業界,這是相當少見的舉動,因為一般人對保險業有個刻板印象:僅限於銷售。他希望打破這種固有觀念。成為理賠人員不僅需要掌握一般的保險知識,還必須學習相關的醫學專業知識,這是一項挑戰。然而,這樣做能夠真正實現「保險購買與理賠兩者兼顧」,進而體現了他重視解決客戶問題及將客戶利益放在首位的原則。



學習之旅,並非一帆風順

面對挑戰,國城的學習之旅並非一帆風順。他曾經遭遇失敗,但這些挫折並未讓他退縮,反而成為了再次挑戰的動力。一位長期認識的同業成功考取CFP後,他決定再次投入準備考試的努力。他也多次在分享為當中提到自己的年齡來去考取,是比較少見的。不過他知道CFP對他在專業知識上,以及在學習道德準則上是很有幫助的。因為他看到的新加坡的金融專家也具有這張證照,也鼓勵自己,再次地大膽地再去嘗試考取。



51歲準備考試的方法

  1. 多策略學習: 孫國城強調了多樣化學習的重要性,包括上課、閱讀書籍等。他提到了自己參加多個課程,以及上過不同老師的課,從多種渠道獲取知識並準備考試。

  2. 處理真實案例: 他提到通過處理真實的個案,如保險理賠、車險事故處理等,來累積實際經驗。這不僅幫助他在實際工作中應用所學,也對考試準備有所幫助。

  3. 與專家交流: 孫國城強調了與老師和行業高手交流的重要性。通過這種交流,他能夠擴大視野,學習到更多知識,並找到自己的不足之處。

  4. 考前密集準備: 在考試前兩個月,孫國城會開始全力以赴地準備考試,包括參加正規班和補習班。

  5. 利用碎片時間學習: 他提到利用開車、運動、吃飯等日常活動的時間來聽線上課程,充分利用每一分每一秒。

  6. 撰寫筆記和模擬考題: 他強調了寫筆記和處理模擬考題的重要性,以鞏固學習內容並熟悉考試格式。

  7. 保持放鬆心情: 即使在緊張的考試準備中,他也提到了保持正常的生活和放鬆心情的重要性。



對於考上CFP後對行業的期待

國城對於考上CFP後對行業的表達了一系列期待,當然,獲得CFP的資格後,不僅僅是獲得了一個證照,更代表了一種新的身份和專業能力的提升。透過這樣的提升,他期望可以積極擴展在財務規劃領域的服務範圍,包括但不限於保險理賠、稅務傳承、退休規劃等。此外,他還看重與其他專業人士如會計師、律師等的合作機會,以及在不同領域的專業交流和合作。


國城也強調了持續學習的重要性,即使在取得CFP資格之後,仍然要保持在財務規劃領域的專業知識和技能的不斷更新與進步,這樣才能夠在行業中提高辨識度,幫助他在金融服務市場中更加突出。


最後是這個分享會,相當特別,因為我們第一次遇到同時在線上的理財顧問將近一百位,也希望未來在這個考證主題上面,能夠有更多跟各位分享!


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【作者】麥道森 

│理財好聲音創辦人,曾任統一證券自營部經理、負責Fintech專案計畫。

│台大財金系畢業,持CFA、CSIA、CFP金融3C黃金證照

│Smart智富、經濟日報、商業週刊、關鍵評論網、財子學堂專欄作家


│專為理財顧問成立的LINE社群。

│投資、理財、執業、顧問行銷等資訊分享。歡迎加入,跟我們一起討論~

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