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理財好聲音線上分享會:譚鈞元的AI人工智慧精彩洞察

已更新:4月30日



作者:麥道森


譚鈞元:多元背景下的人工智慧實踐者

我們非常榮幸邀請到理財促進會的前幹部,也是多才多藝的譚鈞元來分享他的經驗。譚鈞元的職業生涯跨越了資訊管理、金融業和珠寶設計等多個領域。他的經歷證明了即便離開了編程工作,仍然可以透過人工智慧工具在各個領域取得成功,展現了技術的多樣性和應用的靈活性。


掌握生成式AI的精髓

譚鈞元細緻地解釋了如何有效利用生成式AI,比如ChatGPT,並強調了這些工具在處理複雜對話和解決問題時的獨特優勢。


語言的藝術:人類與機器的對話

在這一部分,譚鈞元深入探討了自然語言與程式語言的差異。他指出,AI能夠將人類的日常語言轉化為機器可理解的形式,這對推動有效溝通和交流非常重要。


文化語境下的AI理解

譚鈞元談到不同文化背景下語言的差異,例如在日本,鄰居跟你提到你孩子的鋼琴談的很好,直接的讚美可能意味著隱含的批評。這展示了人工智慧在處理自然語言時,理解不同文化背景下細微差異的挑戰。


AI與創造性工作的結合

鈞元提到近期很好的大陸劇,著名導演王家衛的創造方式,不給演員太多台詞 期望他能夠自己闡述角色的面貌,鈞元用這個例子來說明AI在創意工作中的應用潛力。



AI應用中的時間效率

譚鈞元探討了使用AI是否真的能節省時間,指出雖然AI能生成內容,但使用者可能需要多次嘗試才能獲得理想結果。因此如果具有本身的能力,譬如可以自己修改圖片,透過AI來產出圖片的速度,可能比你想像中的慢的太多。因為必須要很多時間跟機器溝通。


建立AI生態系

譚鈞元提出了建立類似蘋果商店的AI生態系統的想法,OpenAI於2024年推出的GPT Store就是這個想法的實踐。相關的這個商店生態系的概念,目前已經開始能夠建立自己的機器人,不過分潤的機制還沒有提供,不過也可以看得出來在這個生態系的當中,或許我們未來會看到類似於蘋果商店、youtube創造機制等等的應用。對顧問來說,說不定未來這個有可能成為一個數位引流客戶的一個機制。


AI入門的門檻和成本

譚鈞元談到了人工智慧入門的成本,提到以相對低廉的價格就可以開始設計AI應用。每個月只需要20美元,對有些人來說或許價位有點高,不過對於知道如何使用,甚至願意開始建立自己的流程機器人,這個價位對鈞元來說,他覺得各位顧問都應該來試試看。



實戰演練中的AI 自訂GPT應用

譚鈞元強調了實際操作和設定AI系統的重要性,指出即使非專業人士也可以通過自然語言與AI系統互動。在設定的時候,有兩種方法,一種方法是採用聊天的方式,跟gpt用講話的方式來溝通,請他幫你設計出機器人了。另外種方式是在後台的設定,直接進行指定的設計,可以讓更多細節的機器人設定,能夠制定出來。這個部分可能對於比較熟悉的人來說,會比較有用。不過機器人的產出效能,以及回應的方式,在這個地方設定會是最有效的。


鈞元提供的兩個機器人,歡迎各位朋友試用。注意您必須要有付費版的Chatgpt plus 帳號才可以使用這兩個機器人


故事銷售機器人


人工智慧應用的場景選擇

譚鈞元建議尋找會重複使用的場景來設定AI,因為這樣的應用更能發揮AI的價值。類似的例子是,如果你要產出文章,可以設定好你的機器人產出文章的方式。另外有關故事的銷售,他也展示自己的story telling 機器人,就是一種重複的使用場景,讓自己能夠輸入一些想要設計的故事,機器人就可以依照他想要的架構,設計出對應的故事內容


AI控制與創意的平衡

譚鈞元討論了在AI應用中找到控制與創意自由之間平衡的重要性。他提到,允許AI在一定程度上的“失控”可以激發創新和不尋常的成果,類似於電影導演王家衛允許演員在演出中發揮自己的創意。


AI產出品質的精進

譚鈞元強調了提高AI產出品質的四個重點:清晰定義任務、建立豐富的知識庫、持續改進和微調AI系統,以及允許一定程度的自由和不可預測性。


這四個重點,其實非常的重要,很多的人在設計GPT的時候,並沒有清楚的定義想要的任務。也就是說沒有給予很好的「咒語」,或者是我們說的「催眠」,清楚的給予機器人指令,才能夠讓反應的樣貌像是你要的。另外建立豐富的知識庫,也是在新的GPT功能當中的一個重點。為了避免讓AI 亂回答,你可以建立自己的知識庫,讓他依照你的知識庫來去進行最精準的回答。


故事性銷售與AI的結合

譚鈞元探討了在金融行業中結合AI和故事性銷售的策略,強調了利用具體案例和新聞事件以故事形式呈現來提醒客戶注意風險的重要性。


AI和人類在競爭以及合作? 

譚鈞元討論了AI和人類競爭合作的互動方式,這個部分最主要他歸納的三個重點:在即席演講、從容應對以及優容感方面。顯示了在某些情境下人類的直覺、即興反應和個人經驗是無可取代的。


人工智慧的軟體以及硬體之間的應用結合

鈞元在展示當中,提到一個影片:GPT機器人figure 01的應用,這個影片結合了GPT機器人軟體以及實際硬體在生活上的應用,機器也能夠清楚的辨別目前眼前看到的樣貌,並且依照前面以及後面的上下順序,來分析並且決定廚房工具的擺放。 


相關報導可以參考網站


對未來的展望:更多理財顧問專屬的數位工具

我們非常感謝譚鈞元對理財好聲音的貢獻,他的積極參與和分享對於我們在數位工具方面的進展非常重要。我們期待未來與他有更多合作,共同開發更佳的數位解決方案,幫助更多顧問在數位時代獲得成功。


補充:國外的顧問如何使用自訂GPT機器人

感謝大錢先生的補充,在國外的理財顧問有名的網站有提到,一個顧問公司,善於使用新的這個A I工具:自訂GPT 設計了客戶訪談機器人,來去增加跟客戶溝通訪談的效率。相信很多的顧問可能也知道,要跟客戶之間做訪談的時候,其實溝通是很花時間的。如果能夠有效地使用這些工具,節省時間然後再來產出後面的理財報告書,我相信也是一個很好的應用。相關的原文請參考這裡


客戶訪談機器人,有關這個機器人,這個作者也有提供分享,也歡迎各位玩玩看。有關語言的問題,各位不需要擔心,你也可以用中文跟這個機器人互動。



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【作者】麥道森 

│理財好聲音創辦人,曾任統一證券自營部經理、負責Fintech專案計畫。

│台大財金系畢業,持CFA、CSIA、CFP金融3C黃金證照

│Smart智富、經濟日報、商業週刊、關鍵評論網、財子學堂專欄作家


│專為理財顧問成立的LINE社群。

│投資、理財、執業、顧問行銷等資訊分享。歡迎加入,跟我們一起討論~

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