top of page

俄烏戰爭時,理財顧問與投資人應該做的6點投資調整!

已更新:2月9日




作者:麥道森


俄烏戰爭帶來金融市場的大變動,身為理財顧問、金融顧問、投資顧問的你,應該如何調整客戶的投資呢?面對客戶的種種問題,此時,正是金融顧問讓客戶感受到專業價值的最佳時機。


美國券商宣布:不能買賣俄羅斯的金融商品!

麥道森看到,有些美國的券商( 如花旗),就宣布客戶不能買賣俄羅斯的金融商品,包含ETF 在內,共同基金,或者是債券,這個時候,許多投資者無法賣出自己的俄羅斯部位,只能等待歸零!

許多台灣的投資者,如果有投資台灣的金融股,也很關心說自己投資的金融股裡面,到底有多少暴露在俄羅斯的國家風險裡。


金融市場變動時時,客戶更需要感受到理財顧問的價值

我相信這個時候,許多客戶可能開始會跟自己的理財顧問聯繫。這個時候,身為顧問的你,面對這樣突如其來的危機時,該怎麼辦?

光光是安撫客戶,說不要慌亂,當然是不夠的!


俄烏戰爭,理財顧問應該做的6點調整!

  1. 協助檢視客戶的投資部位,俄羅斯的比重有多少。

  2. 我這邊只是簡單列出一些高度投資在俄羅斯的ETF,如果客戶有這些ETF,而且比重特別的高,就有可能他整體配置的投資部位當中,俄羅斯的比重太高了。

  3. 如果比重過高,假設超過10%,應該告訴客戶資產配置的分類,核心資產,以及衛星資產的分配方式。客戶如果比重超過10%,明顯的就是他過度重壓在俄羅斯的資產。

  4. 沒有人可以預測市場!在這次的俄羅斯戰爭的開始,俄羅斯的一些交易商品,他們的交易量大幅上升,一些人預測戰爭只是造成暫時性的影響,因此在低檔的時候要買入這些追蹤俄羅斯的金融商品。沒想到歸零!

  5. 後續的影響:市場波動可能繼續、通膨可能因為供應鏈影響,導致升高。

  6. 更重要的是:如果市場大跌,若達到再平衡時,趁機進行再平衡。或者可以進行稅務虧損收割來節稅(這個只有美國人適用)


結論:檢視投資部位比重、大跌時進行再平衡

理財顧問的工作是瞭解客戶、安撫客戶、提供正確的訊息以外,提供對應的策略。

麥道森也在這裡提供幾個對俄羅斯投資比重較高的共同基金以及ETF,方便各位顧問快速篩選你的客戶是否有這些投資部位!


投資俄羅斯的美股ETF的比重前十名

如果你想要看到完整的135檔ETF清單,請到「理財好聲音」臉書社團下載。



---


【作者】麥道森 

│理財好聲音創辦人,曾任統一證券自營部經理、負責Fintech專案計畫。

│台大財金系畢業,持CFA、CSIA、CFP金融3C黃金證照

│Smart智富、經濟日報、商業週刊、關鍵評論網、財子學堂專欄作家


│專為理財顧問成立的LINE社群。

│投資、理財、執業、顧問行銷等資訊分享。歡迎加入,跟我們一起討論~

115 次查看0 則留言

Comments


bottom of page