本文作者：麥道森 很多人以為IPS(投資計畫、投資政策說明書)僅僅是規範基金經理人與客戶之間的合約，其實不是，每個投資人都應該建立自己的IPS。一個好的IPS就像是GPS，導引你如何投資，在眾多紅綠燈及交叉路，做出正確的選擇，在一個期望中的速度之下，最後可以順利到達目的地。...

作者：麥道森 俄烏戰爭帶來金融市場的大變動，身為理財顧問、金融顧問、投資顧問的你，應該如何調整客戶的投資呢？面對客戶的種種問題，此時，正是金融顧問讓客戶感受到專業價值的最佳時機。 美國券商宣布：不能買賣俄羅斯的金融商品！ 麥道森看到，有些美國的券商（...

小資族的理財策略跟一大筆錢的投資策略不太一樣，不一樣的原因在於主觀狀態不同。麥道森希望在談小資上班族的投資策略之前，先談談理財這個比較廣泛的概念。 小資上班族的主觀狀態，通常屬於尚未有大筆投資資產的族群，必須靠每月收入或年底分紅來累積儲蓄，因此小資上班族常常想到的理財，就是...

對很多人來說，資產配置中，本來就應該有債券、股票甚至是不動產。只是當說到投資到海外時，似乎就是出現了一個障礙：從開戶、挑選、購買似乎都具有一定門檻。 不過，這些門檻其實很輕易就被跨越了，美股券商幾乎都支持線上開戶，讓開戶、購買都很簡單了，剩下的問題，就是如何挑選。光以標的是...

20160520資產配置，該動態還是靜態 當市場產生大幅變動時，資產配置是一個簡單有效的減少風險的作法，太多的動態操作，往往討不到好處。 通常：靜態資產配置長期效果>動態配置！！ 元大曾經發行一檔全球ETF組合基金，有穩健與成長兩個系列，兩檔都是投資在ETF，並依照風險屬性...

作者：麥道森 “投資大師，定期定額買美股要選哪些標的呢？” 昨天一位很久不見的顧問朋友，在line就敲我這個問題，要我報報名牌，有關定期定額要買哪些美股標的 麥道森當下也忙，只是簡短的語音留下：可以選擇標普500、美股全市場或者一些全球債券的ETF。...