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怎麼避免投資踩雷?用澳豐基金做「投資項目健診」給你看!


作者:鋼鐵紳士


怎麼避免投資踩雷呢?我本身也踩過雷,知道踩雷的原因,就是各項評估的不夠細、不夠謹慎,錯估風險值造成的。因此,四月底才會寫一篇《投資項目健檢》的文章,接下來就用澳豐基金為例,實際做個診斷!



負責人官司:是否違法、是否被金管會記錄在案

今年五月,地方法院正式宣判,在台銷售澳豐基金的兆富財管顧問,公司負責人及相關人士,違反證券投信投顧法,非法銷售境外基金。且該案109年,檢察官即提起公訴偵辦。甚至,早在104年起,就有民眾向金管會陳情,並移交調查局偵辦紀錄。



澳豐基金公司登記歷程:查詢國外監管、國內公司登記

這部分我查了兩家公司,澳豐基金是由AYERS Alliance Financial Group,這間登記在賽普勒斯的金融公司成立的。實際有合法登記,並受當地的證交會監督,但同時,賽普勒斯證交會網站上,也註明該公司正在申請自願放棄授權,意思是該公司主動申請註銷經營,換言之就是主動提報倒閉。


至於台灣這邊,兆富財富管理顧問股份有限公司,2010年成立,成立資本額2000萬,三席董事一席監事,後續在2019年,除負責人外,另兩位董事皆離職。



商業獲利模式:靠價差對沖還是外匯部位賺錢?

目前網路上,已經很難查到澳豐基金的內容,就網路相關資訊,及身邊恰好有中招的朋友,提供的紙本資訊,這檔基金似乎,以價差對沖操作為主,其中又以外匯部位最高。依照片中所示,看起來像是正常的基金,文件上也無任何保證獲利字眼。所以受害者所稱保證一年8%,很有可能是台灣這邊,兆富包裝給旗下業務的說法。



合約、金流走向:務必注意境外投資不易追查

合約部分,我還沒有跟中招朋友索取;金流部分,境外投資本來就不易追查,只能事先盡可能詢問,並自行打聽、查詢,再依經驗做判斷。這是從事境外投資,必須承擔,無可避免。



相關人士打聽:了解國際金融模式、法規、稅務

想要從事境外投資,除了要對國際金融的模式、法規、稅務等,充分做功課外,盡可能找到,熟悉國際金融的專業人士,向其詢問真實性、風險性,可以多一層保障。


這次的澳豐基金,我也有詢問國際金融的朋友,他表示應不至於是詐騙,而是基金操作不當,導致破產清算。就目前查到的資料,我也是這樣的判斷,但是,破產清算是否為惡意,這有待後續調查。



結論:投資報酬,來自於承擔風險!

依舊是那句老話,投資一定有風險,零風險、保證獲利的投資,都非常非常危險!就像商業交易,投資本身也是種對價關係,投資報酬,來自於承擔風險。試想一下,倘若完全不用承擔風險,有什麼利基點給你報酬賺呢?


投資學中,有個專有名詞叫「風險溢酬」,意思就是承擔風險,額外獲得的報酬。當風險不確定性越高,投資意願度就會下降,此時投資價格就會越低,獲得可能的報酬空間越大,藉此來提高投資人的投資意願。因此,無風險卻有好報酬,這是非常違反邏輯的。在投資上,邏輯不通時,就是危險增加的時候。


俗話說:「不用錢的最貴」!投資也是,沒有風險的最貴,因為會把全部本金吃掉!



本文為理財好聲音團隊與鋼鐵紳士的財務俱樂部合作優化產出。


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