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掌握投資極速成長秘訣:成功財務顧問必學的神技!

已更新:5天前


作者:張惠芳CFP


2022-2023年,我參加了理財好聲音創辦的「投資工作坊」,從中讓Yvonne建構優雅投資哲學策略。



時間的價值&投資顧問3大原則

最好的投資就是立即投資,即使最糟糕的進場時機也勝於惰性。」時間的價值讓我意識到越早開始投資,越有利於實現複利效應,享受波動獲得長期投資報酬。


還有投資顧問的三大原則深深印在我心:

  • 1. 投資最想做的,不一定是投資最應該做的

  • 2. 客戶的規劃順序不要搞錯:投資不是最優先!

  • 3. 讓客戶能夠簡單投資並快樂生活



選股的困難&諸多韭菜行為

投資工作坊中提到選股的難度也讓我深有體會,其中統計數據顯示,1990-2018年全球公司中僅有5%的公司貢獻了90%的獲利,而1980-2019年S&P500指數更是淘汰了400家經營不善的公司,這代表著選股的挑戰。


還有透過影片及「投資金律」顯示散戶的諸多韭菜行為,聽信明牌、追高殺低、聽到保證獲利沒有查明發行機構是否合法、聽信親朋好友過往美好的保證投資經驗等。



透過投資工作坊陪伴,實現長期穩健

當時有投資工作坊陪伴,增加美國投資財務視野,所以在去年股債雙殺,依然度過30%ETF下修波動,並且大膽加碼ETF部位。目前已將價值型主動投資和ETF被動投資的理念融入我的投資策略,以實現長期穩健的投資回報。


我從工作坊學到的6個重要整理

1.投資人應做的事:透過資產配置尋找長期可放大的獲利方程式,降低風險,實現穩健的投資目標。


2.主動投資:代表人巴菲特的長期持有和股息滾雪球的價值投資,以及市場漲多急跌特性介紹


3.ETF被動投資:工作坊中深入探討的重要投資策略。ETF能追踪指數或資產組合的表現,輕鬆分散投資風險並參與市場整體表現。


4.適合長期投資並追求穩健回報的客戶:ETF被動投資尤其適合此類客戶。


5.被動投資優勢:無需花費大量時間選擇個別股票或資產,投資整個市場,實現資產多元化,降低投資組合波動性,提高長期穩健的投資回報。


6.下單平台介紹:工作坊中詳細介紹了台灣複委託和美股券商的差異。


這些內容將幫助投資者更理解和選擇適合自己的投資方式,以實現長期穩健的投資回報。ETF被動投資的策略特別值得投資者考慮,尤其是希望降低風險、追求穩定報酬的長期投資者。



投資組合健診&實踐,更有信心面對未來挑戰

藉由工作坊提供的知識和實踐經驗,投資者能更有信心地制定適合自己的投資策略,為自己和客戶實現成功的投資之路。


在工作坊的分組討論中,我們進行了投資組合健診,這讓我們能夠實際應用所學知識,並從組員和講師Andy(麥道森)的回饋中得到更多的啟示。最後,我們還進行了實驗基金二號,這是一個模擬未來十年的投資實踐,讓我們能夠更有信心地應對未來的投資挑戰。



投資工作坊的其他特色

透過課程MAP(GOOGLE DOC分享)的詳細內容,我獲得了上課的主題、大綱、課前閱讀作業和課後作業,以及超佛心的分享:「上課投影片」和「課程錄影檔」,這讓我能夠回顧和複習所學知識。課程的進行方式非常多元有線上分組討論、RIGHT CAPITAL軟體的使用、投資影片和海外投資資料來源的分享,以及擁有CFA和CFP財務教練ANDY簡報展示,讓Yvonne建構優雅投資哲學策略。


最後,我非常感謝這次工作坊中的一項課程內容:創立財務顧問個人品牌。這讓我深入思考如何在投資領域建立自己的品牌形象,提供專業且具有差異化的服務,讓客戶信賴和依賴,並且加入寫作陪伴計畫,受到呂崴的指導,十分感謝!



參加「理財好聲音的投資工作坊」是我成為財務顧問成長的關鍵一步。透過MAP課程的學習,讓我獲得了許多寶貴的知識和經驗,這將對我成為專業的財務顧問發展及客戶服務升等晉級。我將努力將所學知識應用於實踐中,為我的客戶提供更優質和專業的投資諮詢服務。


本文為理財好聲音團隊與張惠芳合作優化產出。


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理財好聲音投資實戰工作坊 >包班資訊傳送門

本文為理財好聲音-寫作陪伴計劃與張惠芳CFP合作優化產出。

 

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【作者】張惠芳CFP

│證書:CFP國際認證高級理財規劃顧問、FChFP特許財務規劃師、RFA退休理財規劃顧問

│專長:財務規劃、資產稅務規劃、退休金規劃、財富傳承規劃、信託規劃

│得獎經歷:2021 FPAT理財規劃書競賽 團體組 第二名、2022 FPAT理財規劃書競賽 最佳顧問、2023 FPAT理財規劃書競賽 評審



│專為理財顧問成立的LINE社群。

│投資、理財、執業、顧問行銷等資訊分享。歡迎加入,跟我們一起討論~

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