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理財顧問要知道的事:投資組合健診、品牌、客戶服務

已更新:3月19日


作者:佳芬


作為財務顧問,我深刻理解在投信領域提供全面的理財建議的重要性。投信是一個相對複雜且不斷變化的領域,需要我們持續更新投資知識和專業技能,以確保我們能夠提供客戶最優質的服務。


在我的主要工作中,我與約2000名壽險業務同仁合作,協助他們銷售投資型保單和共同基金。我認識到這群同仁代表著更多的客戶大眾,因此我的影響力可以擴大到更廣泛的群眾。我希望幫助這些同仁更精進投資知識,讓他們能夠向客戶傳遞正確的理財觀念,並在保障客戶未來財務目標的同時,實現他們自己的專業成長。



精進顧問的投資實務經驗

當我透過理促會聽到Andy(麥道森)要開第二期投資工作坊,看著第一期的學員都是很厲害的前輩們而心生羡慕,再聽完工作坊的主題:「用10堂課打造實戰能力,帶領客戶進行一場10年的實戰」時~哇我更有興趣了!因為這堂課的用意就和我對自己的期許一樣,精進身為顧問的投資實務經驗,陪伴客戶進行長期的投資實戰!

這堂課主要的研讀書目有
1)投資金律
2)全方位理財的第一堂課



從工作坊學到:生存者偏誤、計算報酬率、避開韭菜行為

透過理財工作坊,我從Andy(麥道森)身上學到了許多有價值的知識和技能。


首先,了解了投資理論中的生存者偏誤,這對於客戶做出明智的投資決策非常重要。我學會了計算報酬率、複利效應和滾動報酬,這些知識有助於我向客戶解釋投資成果,讓他們更清楚地瞭解自己的投資表現。


避免9個韭菜行為的學習使我能夠提供更好的建議,幫助客戶避免在投資中常見的錯誤。我瞭解到主動和被動投資因子的區別,能夠更適時地向客戶推薦適合的投資策略。同時,我也掌握了海外ETF標的、台灣複委託和美股券商的相關知識,這擴大了我向客戶提供投資選擇的能力。




投資組合健診、品牌、客戶服務,讓理財顧問更加專業

另外,學員投資組合健診讓我能夠更專業地從評估自己到客戶的投資配置,並為他們提供更精確的建議。


呂崴和大錢先生手把手教我們學習顧問網路行銷和客戶服務方式與流程,使我能夠開始思考建立個中品牌的重要性、更有效地與客戶溝通,建立長期關係,並提供更客製化的理財解決方案。



小結

這堂投資工作坊提供了豐富的投資知識和實戰經驗,滿足了我想精進投資知識並傳遞正確理財觀念的初衷。


透過和同學間的學習交流,我相信我更能協助客戶穩健達成他個人及家庭的財務目標,並在投信領域發揮出我更大的影響力。期待未來能夠持續提升自己的專業水平,成為客戶最值得信賴的財務顧問。



本文為理財好聲音團隊與佳芬合作優化產出


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【作者】簡佳芬

 │CFP國際認證高級理財規劃顧問、高齡金融規劃顧問、RFA退休理財規劃顧問、TQUK心理諮詢師、ACP園藝治療師

 │專長:資產配置建議、財富傳承規劃、稅務規劃、退休金規劃、風險管理

│台大圖書資訊系畢業、美國CCA加州餐飲學院、美國萬通商業銀行、Synnex Corp.聯強電子公司、國泰人壽、國泰投信

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