作者：佳芬 在我的工作中，我輔導保險業務同仁銷售投資型保單及共同基金。這類投資型保單，與一般的儲蓄險相比，具有更為複雜的商品架構和繁多的種類。 挑選合適的投資標的不僅需要深入了解市場動態，還需詳細考察各家投資公司的資產配置特點。此外，由於銷售投資型保單需要持有特定的資格證書...

作者：簡佳芬 之前的文章我們提到了定期定額4個加速原則和停利標準，先複習一下定期定額的4個加速原則： 長期且持續的扣款 定期檢視並執行停利策略 下跌時不要停止扣款 逢低再加碼，實現更快的逆轉勝 原始文章：定期定額要知道：4個加速原則&停利標準！...

作者：簡佳芬 一般的定期定額，是單純將每個月的薪水撥一部分進行投資。如果有獲利，單純停利了結就好。 母子基金的概念，可以想成定期定額的進階版。母子基金多了「將獲利再投資運用、加大資金池的概念」。當定期定額停利以後，獲利的錢如果不使用要怎樣再投資讓你投資總金額變大？這時候，就...

作者：簡佳芬 當我在協助客戶進行長期基金投資時，最常被問及的問題之一是：「如何有效地進行定期定額投資？」「停利應該達到多少利潤才執行？」 首先，我們需要了解定期定額投資的4個重要原則，再來分享定期定額該達到多少利潤才執行停利。 一、定期定額投資的4個重要原則...

作者：佳芬 寫作陪伴計畫──專業&高效協助你寫文章上稿的最佳團隊！ 理財規劃顧問創造價值的3個關鍵 身為理財規劃顧問，我一直深信要在這競爭激烈的領域中獨樹一格並創造不可取代的價值，需要認真思考3個關鍵因素： 1.不斷提升專業水平。 2.多元化人脈網絡，擴展客戶群體。...

作者：佳芬 延續上篇文章「理財顧問要知道的事：投資組合健診、品牌、客戶服務」中，提到我從投資工作坊學到投資金律中的，生存者偏誤及避開9個常見的韭菜行為，幫助我在工作上輔導客戶進行資產配置決策時，可以當成小提醒：「不要太過依賴標的過去的績效，不要在意短期的損失，以及專注在整體...

作者：佳芬 作為財務顧問，我深刻理解在投信領域提供全面的理財建議的重要性。投信是一個相對複雜且不斷變化的領域，需要我們持續更新投資知識和專業技能，以確保我們能夠提供客戶最優質的服務。 在我的主要工作中，我與約2000名壽險業務同仁合作，協助他們銷售投資型保單和共同基金。我認...

作者：簡佳芬 儲蓄和投資，哪個先進行？ 常常會被客戶問到一個問題：「儲蓄和投資，哪個先進行？」 儲蓄、投資，就像雞生蛋、蛋生雞的問題一樣，兩個都很重要。沒有儲蓄怎麼有錢做投資？沒有投資怎麼加大儲蓄金額？ 客戶在不同的人生階段，針對資金的金額多寡，取得來源及理財目標不同，就需...