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應考AFP考試:心得、方法與策略分享

已更新:5天前


作者:張惠芳CFP

 

考取AFP心路歷程

連續2年參加FPAT(臺灣理財顧問認證協會)財務規劃書比賽,第一次以「FIRE幸福理財」榮獲「團體組第二名」第二次以『上禾亞財務自由規劃書』榮獲「最佳顧問」獎,FPAT很用心安排採訪得獎者並錄製yutube影片,兩次頒獎典禮非常隆重,讓得獎者備感尊榮,因此認識了許多高手雲集的CFP們,開啟我的專業財顧視野,也激勵了我想成為CFP的渴望。

 

了解AFP和CFP考試規則後,2023年1月,報名了金融研訓院的課程,國內理財規劃人員+金融市場可以抵M1基礎理財規劃課程,2年以上保險從業人員可以抵M2風險管理與保險規劃課程,國內信託業務員+投信投顧相關法規抵M4投資規劃課程,所以報名M3員工福利與退休金規劃、M5租稅與財產移轉規劃及M1-M5總複習線上課程共120小時,作為居住在桃園的媽媽,時常通勤到台北,要照顧孩子,又要準備家庭晚餐,我的讀書策略是「活在當下」,同時做好時間管理和壓力調適。當開始讀書、上課或寫題目時,就會進入專心模式,這樣我才能高效學習,充分理解所學內容,並做好筆記。


3月考試,5月公布AFP成績通過。當我收到證書那一刻,心中充滿了喜悅,開始準備迎接下一個挑戰CFP考試。


 

準備AFP的方法和策略

考前

需要精心的準備和堅定的決心。為了節省來回交通時間,我充分利用了金融研訓院提供的『線上課程』以及『模擬試題』。金融研訓院有很多超級講師,將許多知識點以口號好理解,還有系統化圖表整理,讓學員們快速吸收,然就是投資學我的基礎知識很弱,所以聽不懂課程內容,請教許多CFP高手,推薦羅澤鈺會計師在投資學領域教的很不錯,另外參加台灣菁英財管的『投資學總複習班』,還有參加AFP模擬考試,培養考試臨場感和反應,泰然自若迎接AFP考試!在準備考試過程中,我遵循了以下幾個關鍵策略:

 

1.知識點連結運用

參加課程和解題時,我發現有些議題容易混淆。為了更有效地理解和記憶這些知識點,我採取了製作筆記和心智圖的方法。例如,我將勞保、勞工退休金、健保和國民年金相關的概念,如天花板投保薪資、退休金計算、資遣費年資等整合到一張心智圖中。幫助我快速複習,加深了我的理解。

另外推薦購買AFP CFP核心知識點一次掌握,整理很有系統化可以快速掌握重點,有新資訊更新CFP群組也會有勘誤表修正。

 

2.政策

政府的推動政策,譬如內政部不動產平台推出的「300億元中央擴大租金補貼專區」計劃、為了更有效地理解和記錄這些信息,下載官方懶人包進行研究。使用了Notion和Google雲端資料夾等工具來組織和儲存資料。這樣做不僅方便隨時查閱,還可以系統分類。運用心智圖軟件Xmind來整理和視覺化複雜的信息,這對於快速找到關鍵資訊非常有幫助。

請留意近期的重要政策變動,如2022年5月1日職保法的通過、2023年將18歲訂為成年年齡的法律變更、以及預計於2024年實施的囤屋稅、CFC申報規則、所得稅幼兒學前特別扣除額的調整等。

 

3.時事

關注國稅局和勞保局等政府部門發布的最新政策。定期瀏覽網站,特別是與勞保、國民年金和農保相關的頁面。能夠及時了解最新的政策變動並將其與課程中學到的知識點相連接。


此外如基富通、長照2.0、信託2.0、以房養老、員工福利信託和員工持股信託等、理賠聯盟鏈等財經時事, AFP產險題目在考試中出現的頻率很高,建議練習有關產險的題目,包括火險、地震險、寵物險和車險等。這些練習幫助將理論知識與實際案例相結合,從而提高解題能力。

積極參與LINE群組「台灣菁英財管TEWM」和「齊名揚老師書苑」,葉問老師、羅澤鈺老師和方士維老師、齊名揚老師等專業人士會分享有關新聞時事的信息。我會下載相關的圖片並整理到Notion中,以便隨時查閱和複習。群組提供了學習和交流的平台,這些討論不僅豐富了知識庫,還提供了寶貴的學習機會。同時,老師們的勉勵和關懷也給了考生許多鼓勵和支持。

 

4.勤寫題目

在準備AFP考試的關鍵階段,我採用的策略是加強對考試題型的熟悉度。這個策略在考試前的一個多月開始實施,主要集中金融研訓院講義的題目和另外買的AFP題庫。首先進行第一輪全面的練習,特別注意標記那些不熟悉或感到困難的題目。這些標記有助於識別出需要更多練習的領域。完成第一輪練習後,專注於這些標記過的題目,進行第二輪的練習。這種重複練習的方法不僅增強了記憶,也提高了這些特定問題的理解和解答能力。此外利用財務計算機來練習和精算那些需要計算的題目。熟能生巧對於解決考試的計算題非常重要。另外我有列印保險法法條和職業災害保護法,寫題目時會核對法條並且寫筆記在列印文件加註記憶。

 

5.善用時間管理

在準備AFP考試的過程中,要快速上完120小時M3、M5、M1-M5總複習,時間是最大壓力,1月剛好過年,趁年前和過年間密集上課並且勤作筆記吸收知識點,並且還跑了5個櫻花盛開地點,認真讀書認真玩樂,活在當下,啟動專心模式高效讀書。

 

考試前一天

準備手錶、計算機(前一週換新的電池)、水、午餐、筆記、2B筆、身分證或健保卡,建議晚上10點以前休息,充滿能量和體力迎接考試,四個個案合計180題長達6小時馬拉松考試,只要90題正確就通過。

 

考試當天-解題小技巧

寫題目時,習慣使用刪除法。對於難度較高的題目,會先做標記並嘗試猜測答案,以避免因時間不足而無法完成所有題目。如果最後還有時間,再回頭慢慢思考和解答那些有標記的困難題目。此外,為了最大限度地利用考試時間,會盡量少喝水,以避免考試過程中需要上廁所。深知考試中的每一分鐘都是寶貴的,因此努力做到在整個考試過程中保持專注。

 


加入AFP家族的蛻變

通過AFP(Associate Financial Planner)的考試後,以新科AFP在FPAT線上分享財務規劃書架構,另外加入『台灣理財規劃產業發展促進會(TFPA)』,參與了商業模式合作和課程,這些經歷大大拓展財務規劃視野。非常榮幸能跟隨FPAT和TFPA的腳步,與AFP和CFP高手們一同學習和成長。我非常享受在財務知識上不斷成長的過程,希望能將所學的知識,轉化為幫助身邊朋友進行財務規劃的實際行動。一起實現「幸福財務優雅人生」,並享受帶來的成就感和滿足感。


考後期許

考上AFP是對專業能力的肯定,更是對所有努力平衡家庭和事業的人的鼓舞。透過努力和有效的讀書方法,證明面對生活中的諸多壓力時,我們依然能夠實現自己的夢想!感謝家人的陪伴,客戶的支持!當收到AFP證書那一刻備感榮耀,以身為AFP持證人為榮,期許各位考生下定決心一次通過AFP考試,考完之後繼續奮戰CFP考試,堅持到最後!祝福各位考生AFP考試金榜題名,實現自己專業的夢想!



本文為理財好聲音-寫作陪伴計劃與張惠芳CFP合作優化產出。

 

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【作者】張惠芳CFP

│證書:CFP國際認證高級理財規劃顧問、FChFP特許財務規劃師、RFA退休理財規劃顧問

│專長:財務規劃、資產稅務規劃、退休金規劃、財富傳承規劃、信託規劃

│得獎經歷:2021 FPAT理財規劃書競賽 團體組 第二名、2022 FPAT理財規劃書競賽 最佳顧問、2023 FPAT理財規劃書競賽 評審


│專為理財顧問成立的LINE社群。

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