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AI大鬧理財江湖:理財顧問跟不上步伐?還是透過AI解決潛在問題!

已更新:3月19日


作者:郭孟鑫&ChatGPT3.5


金融領域現在可說是風起雲湧,而AI的蓬勃發展給了傳統理財顧問一個新的工具。這篇文章將討論顧問如何巧妙運用AI,解決理財上的各種難題,給你一個更智慧、更貼心的理財體驗。



傳統理財的煩人事:等待的無奈

理財顧問是不是老是讓你等來等去,回應速度超慢?


彷彿你剛知道自己中了頭彩,興奮地打電話給顧問,可卻發現等了三天都沒有回應,你的興奮瞬間被冷水澆熄。這時,想像一下,有了AI小助手就像是給顧問裝上了一個超快速回應引擎,確保你的好消息能夠迅速傳達給顧問。


有AI即時通知和自動回答,可以在你想問問題的時候隨時提醒顧問,而且能秒懂你說的話,讓溝通更順暢。



有個性&量身訂製的理財規劃

是不是覺得顧問給的理財建議都差不多,沒有特別為你量身訂做?


當你告訴顧問你想要安穩投資時,卻收到了一份高風險、高報酬的建議,猶如你要去賞花,顧問卻建議你去爬山。


這時,希望有個AI助理像是你的理財嚮導,精準了解你的需要,為你提供更符合實際情況的理財建議,就像是一位貼心的導遊為你開啟定制的旅程,提供更符合你需求的個性化建議,讓你的理財規劃能更加貼心。


這種個性化的理財規劃,是顧問與AI協同努力的成果,AI通過分析你的交易記錄、了解你的風險承受能力和目標,瞭解你的喜好和風險承受能力,顧問則提供人性化的解釋和建議。



AI透過大數據預測風險與市場變化

市場一有風吹草動,顧問反應慢半拍,你的投資決策也就亂了調?


在市場波動時,你迫切地需要顧問給個解釋和建議,但是卻一直收不到回音,讓你感到焦慮不安,彷彿自己置身於風暴之中。這時,AI透過對市場即時的大數據分析,預測可能的風險,提供準確的風險評估。給予顧問更明確的方向,幫助顧問更靈活地調整你的投資策略,以應對市場變化,使得投資決策更具靈活性,讓你在風暴中能夠保持冷靜,迎接更好的天氣。



AI與顧問合作的魔法

同時,AI不是要取代顧問,而是要當個好搭檔,讓顧問有更多時間能與你深入對談,提供更貼心的建議;能夠更專心地與你互動,回答你的疑問,為你提供更好的理財體驗。

結論


AI技術的引入為傳統理財顧問打開了新的大門,讓金融服務更貼近客戶需求。透過解決等待時間、提供個性化建議和即時風險評估等問題,顧問搭配AI成為更具靈活性、效率和智慧的金融服務提供者。


我們也應該意識到,技術的進步需要我們不斷跟上,不僅是金融領域的專業人士,也包括投資者本身。因此,作為聰明的消費者,我們應該主動學習和了解AI技術的應用,以更好地利用這些新工具,提升自己的理財水平。



本文為理財好聲音-寫作陪伴計畫與郭孟鑫合作優化產出。

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【作者】郭孟鑫

│認證:AFP理財規劃顧問

│經歷:曾任職於國泰人壽,現任職於公勝保險經紀人及公勝財富管理顧問

│專長服務:個人與家庭理財規劃、中小企業主財務規劃與諮詢、理財規劃和金融工具的分析評估

郭孟鑫網站

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