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「2023理財顧問論壇」活動回顧&3點看法分享!

已更新:3月23日


作者:大錢先生


2023年12月16日,籌備半年左右的理財顧問論壇《台美理財顧問的發展與借鏡》,在寒冷的天氣下終於登場!「理財好聲音」舉辦此活動的目的,是讓顧問可以吸收到最新的行業資訊和專業知識,並從同行的經驗中獲得啟發和借鏡,進而提升自己的服務品質和競爭力,也提供與會來賓業務互動交流的機會。


這次活動要再次謝謝台灣理財促進會(TFPA)、中華機器人理財協會(CRAA)及好險有錢網站的顧問們的支援。當然,更要感謝願意協助我們推廣此次活動訊息的好友們跟當天冒著低溫出席的來賓!事後我們也已開會檢視,總體而言,論壇的內容算順暢,但事前、事中的行政作業,還有很多可以改善的空間,希望一年比一年辦得更好!



〔2023理財顧問論壇〕投影片,已取得所有講者同意,公開分享給理財顧問!



理財顧問論壇內容簡要回顧

當天的來賓,會後都有一份由麥道森費心整理的獨家論壇筆記,詳實紀錄講者跟圓桌論壇來賓的觀點,摘錄部分內容給當日因故未能參加的顧問參考。


1.Dimensional 副總裁戴薇分享重點

第一階段,由遠從新加坡至台灣的Dimensional 投資研究副總裁戴薇分享Dimensional的因子投資與公司獨特銷售通路策略。她說明了Dimensional這家公司的背景、投資理念及如何運用因子投資(價值、規模、獲利能力)的研究,在公司投資組合的建構跟具體執行。戴薇也提到了Dimensional Fund Advisors在理財顧問社群中的角色,透過各種工具和資源支持財務顧問,包括教育、研究和投資信念引導,Dimensional強化與理財顧問的合作關係和提供專業支持,來推動以客戶為中心的服務模式,支援顧問為他們的客戶提供更有價值的服務。


2.美國執業的陳慧瑾, CFP®分享重點

第二部分,由在美國執業的陳慧瑾, CFP®分享純付費財務規劃&客戶的投資管理實務。慧瑾是The CIGA Network的創辦人及Pavlov Financial Planning的管理合夥人,擁有 豐富的跨國理財規劃經驗。以預錄方式說明她的服務理念、工作方法、客戶關係管理、業務拓展等議題,也提供了一些實用的建議。此外這次跟理財好聲音合作,也讓她對台灣的理財顧問有更多認識,期望能夠有更多的認識之後給一些對應的建議。


3.投信投顧公會劉宗聖理事長分享重點

第三階段,邀請投信投顧公會劉宗聖理事長就指數化投資與理財顧問的未來趨勢分享他的觀點。他指出,隨著越來越多的理財顧問使用ETF作為資產配置的工具,這為顧問提供了更多的市場機會。但有一些資產管理公司,例如Wisdom Tree讓投資人和顧問都更容易地建立和管理ETF投資組合。意味著理財顧問需要進一步提升其專業技能。也提到了嘉信理財(Charles Schwab)在ETF業務模式:對於經紀業務相關的ETF交易不收取手續費(價格敏感),但如果客戶需要顧問服務,則需支付相應的費用(品質敏感)。 這種策略體現了一種價格和服務品質之間的平衡,突顯了券商在提供增值服務方面的競爭優勢。這不僅是對客戶的吸引,也是券商創造差異化和提升客戶體驗的關鍵策略。


最後的圓桌論壇交流,因篇幅所限,就不再多做說明,歡迎參加2024年舉辦的第二屆論壇活動。




理財顧問論壇的3點看法

1.「理財好聲音」固定舉辦理財顧問論壇 

經過此次活動,我們更確信台灣的獨立理財規劃顧問,需要這類型的活動來分享行業資訊及相互交流。當天中場,留有20分鐘讓顧問們互動,明顯看來時間不太夠。與會來賓對講者議題或相互有如此熱絡的交流,超出我們預期!有顧問是特地從中南部及東部北上與會,往後或許我們可以有更好的安排,讓來自全台的理財規劃顧問們,有機會針對有興趣的議題或自身的業務做更深入的討論。

 

2.邀請國內不同業者參加,一起投入發展

除了顧問外, 此次我們也邀請各種背景的貴賓,有媒體、 金融科技創新及低調投顧業者等。沒其他原因,第一次舉辦,就是想要把整個場子弄得熱鬧些。論壇的激盪下,事後有媒體願意協助轉載理財好聲音「寫作陪伴計畫班」顧問群的文章,教育消費者理財規劃的知識,讓更多民眾認識有不靠販售金融產品,以諮詢規劃服務收費為主的理財顧問存在。


在劉理事長講演時,也曾對台下的一位教授提出了一個建議,開發一些應用程式,以幫助投資者更好地進行投資組合模擬和回測。提供投資者更深入的市場分析和策略評估,幫助他們做出更明智的投資決策。這些創新工具將有助於提升投資人的理財能力,引領行業走向更進階的資產管理和投資策略規劃。


3.更多元的場景,創造顧問跟業者更多的效益

去年11月,在我們的LINE社群有剛取得認證資格的朋友詢問,他對擔任理財規劃顧問工作非常有興趣,但市場中的公司資訊取得非常有限,理財好聲音社群中的顧問們有甚麼好的建議?一時間訊息此起彼落,大家熱心的提供給這位詢問者許多資訊。但因為是社群,可提供的資訊並不是這麼完整,大家就只能提供公司聯絡方式給這位朋友參考。產業要發展,公司需要適格的顧問,顧問也想找到適合自己職涯發展的公司。這件事也讓我們意識到「理財好聲音」官網可以多介紹些財顧公司營運方式,或是線上訪談這些公司的主要負責人,讓顧問多認識。此次論壇活動結束,確實也有不少公司跟「理財好聲音」做後續討論,期待創造大家跟理財顧問有更多合作的機會。無論是顧問職涯發展、行業人力招募、營運模式或科技運用,這些面向都是「理財好聲音」未來可以跟顧問一起討論的內容。

 




「理財好聲音」未來會繼續追蹤每次論壇提到可以落地的服務,也會持續舉辦對顧問具有參加意義的理財顧問論壇。再次謝謝參加此次活動的所有人,沒有大家,就沒有這一次的理財顧問論壇。我們2024第四季見!



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【作者】大錢先生

│CFP國際認證高級理財規劃顧問

│理財好聲音共同創辦人、好險有錢網站創辦人

│【1號課堂】亂世不焦慮的投資課講師、康健雜誌、錢雜誌專欄作家、SMART智富月刊財務健檢作者

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│專為理財顧問成立的LINE社群。

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