保單指定受益人超重要！選法定繼承人，保險金可能被分走…
作者：黎雅芬 ｢為什麼我老公的保險金還要跟他弟弟分？｣ 陳大姐跟好姊妹們訴苦著：｢平日小叔一家人也都很少往來，他哥生病這幾年也鮮少來關心，現在保險金還要分給他。｣ 這不是連續劇，其實我們周遭或多或少都有這樣的案例發生，但是只要多一些留意其實都可以避免的！也就是規劃保險時，只...
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理財好聲音
10月5日4 分鐘
想將遺產部分捐贈，身後做公益，可以透過2種方式成就愛！
作者：孫國城 取之於社會、用之於社會，人的一生只能走一次，有機會可以做公益幫助別人，其實是最快樂的事情。除了平常大家可以定期捐款給想要支持的公益團體或宗教機構之外，也可以在身故之後將一部份或全部的遺產，用指定的方式來做捐款。 ...
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理財好聲音
10月5日6 分鐘
保險放大照護金+安養信託專款專用，照護愛奇兒-身心障礙者一輩子
作者：張桂菁 某加油站附設洗車場，一輛被機器水柱沖掉泡沫的汽車，緩緩往一個拿著大毛巾的男孩前進，男孩靦腆的表情奮力揮動手裡的大毛巾，仔細的把車子上的水滴擦乾，之後很有禮貌的向車主鞠躬，再繼續等待下一台車過來，繼續重複同樣的動作。男孩叫小剛，24歲患有輕度自閉症，現在他只要看...
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理財好聲音
10月5日3 分鐘
保單該買定期、還是終身型，哪個比較好？一張圖看懂定期/終身型保險適合誰！
作者：李雪慈 高齡社會來臨，近年來理賠服務的高齡客戶越來越多，常在幫客戶服務時會被問到的一句話就是「再幾年保險就到期了，是不是之後就沒有保障了？」 而這些年長的客戶也大都有體況問題無法再保其他想要的保險。 而剛出社會的年輕族群在諮詢醫療險時，常聽見一定會詢問的是「保單買定期...
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9月26日5 分鐘
透過保單做好資產傳承：阿嬤怎麼把保險金，無痛留給下一代？
作者：彭彩蓮CFP 婆婆生前的保單，想留給孫子 那天的夜裡，突然接到台北小鈴的來電，她說：「我已經好幾天都沒睡好覺了，怎麼辦？」 原來是，她哪個愛買保單的婆婆，前一陣子在睡夢中離世了。 婆婆在生前特愛買保險的，喜歡用自己當要保人，用孫子當被保險人，生存還本金寫婆婆自己的...
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9月17日4 分鐘
一張保單傳三代，兒子領完孫子領！但小心「三代保單」的龐大稅賦
作者：賴惠玲 疼愛孫子的王奶奶，想要為孫子留下愛與傳承，保險業務員小李推薦王奶奶三代保單，一張保單受益三代，每年的生存還本金由王奶奶先領，等她百年之後要保人變更為兒子，由兒子繼續領，當兒子去世時，孫子作為身故受益人，接續領取身故保險金，王奶奶聽後非常心動，覺得這是很不錯的安...
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9月17日3 分鐘
指定受益人，避免孩子保險理賠被前夫拿走，但身故理賠金受益人要注意…
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 單親媽媽擔心小孩的保險理賠被前夫拿走… 小美是一位單親媽媽，獨自撫養兩個孩子，7歲的兒子和4歲的女兒。生活雖然不富裕，但她希望為孩子們提供穩定的未來保障。與前夫離婚後，監護權由她全權擁有，但小美始終擔心，萬一孩子們發生意外，...
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9月7日6 分鐘
家族有失智病史，一定要規劃好「長照險」！
作者：彭彩蓮CFP 林先生家住臺中沙鹿，是一位科技業的工程師。多年前，因太太罹癌過世，終日鬱鬱寡歡，每天下班回家後，都把自己關在房間裡，除了上網、鮮少與人接觸。太太過世後兩年，林先生竟罹患了失智症，那年，他才48歲。當時，他還有2個未成年子女要撫養及房貸要繳。起初，林先...
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7月28日4 分鐘
企業主只幫員工「買團保」就夠嗎？ 買錯保險，可能不夠賠…
作者：賴惠玲 買了團險，仍無法分擔雇主的風險？ 王老闆經營一家100人以上的中小企業，公司工廠經營有聲有色。年初，A員工在出差途中發生車禍身故。A員工月薪為60,000元。王老闆除了幫員工投保勞保，還有購買團體保險，團險也順利理賠下來。但事後，員工家屬仍主張王老闆需負賠償責...
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7月28日5 分鐘
無配偶、無子女的單身貴族，遺產誰繼承？單身貴族一定要知道的財產規劃！
作者：Grace 台灣單獨生活戶越來越多，行政院性別統計資料庫111年統計數據，全台未婚人數約323萬人，失婚人數約180萬人。無論是不婚的單身貴族、不生的頂客族、離婚無子的新世代族，不論有婚或無婚，只要沒有子孫，未來財產傳承上都將面臨到「錢留給誰的課題」。...
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7月22日5 分鐘
意外險保額最好要有1千萬？自己很小心，卻被違規車撞成植物人的悲劇…
作者：彭彩蓮CFP 被闖紅燈的小貨車撞上，不幸成為植物人… 鄰居家的姐姐，30歲的那一年，她結婚了，擁有令人稱羨的婚姻及一個可愛的寶寶。哪天，她的先生下班時間騎乘機車回家的路上，在紅燈的停等區等待時，不幸被對向闖紅燈的小貨車迎面撞上，車禍當時，人已昏迷失去意識，緊急被送往醫...
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7月20日3 分鐘
發生的「好意外」卻不能理賠意外險，原來「問題」出在這裡！
作者：孫國城 明天和意外不知道哪一個會先來？這一句話大家都耳熟能詳，但是當意外發生的時候，在保險的理賠上有什麼事情需要注意的呢？ 有一回，我接到保戶的緊急電話詢問，這位保戶是開旅行社的老闆，他的一位客人不幸在國外旅遊的時候「意外身故」了……...
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7月20日4 分鐘
小孩出生後，越早投保越好？投保「新生兒保單」的黃金時機！
作者：洪玉玲 繼上次分享的「新手爸媽財務智慧：3步驟編列新生兒保單預算」後，有了預算，我們就要了解為什麼要提早投保，什麼時候投保是最好的時機點，投保前後應該注意那些事項，接下來會和大家分享投保最佳流程和投保的險種的組合。...
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7月1日5 分鐘
每月多支出2~5萬的長照費?!透過長照險，轉嫁老人養老人的風險
作者：李雪慈 客戶失智母親的真實案例… 有天晚上八點到客戶王姐的家中，一進門發現張姨也在，隨即很開心的叫了張姨，卻見她親切但有點陌生微笑的回應，這次沒有聽到她喊著我的名字，心中雖有股說不出的感覺，但很快就壓下來了！ 在坐下準備拿出ㄧ些資料給王姐時，看到張姨從我進門後，就一直...
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7月1日5 分鐘
需要做「保單檢視」的3個關鍵時點：身分改變、責任改變、角色改變
作者：Grace 國內近幾年掀起了一波又一波的保單停售潮，從防癌險、重大疾病險、實支實付醫療險、失能險、重大傷病險、又到了近期7/1預期停售的副本實支實付與失能險。聽到保單又要停售了，我該做些什麼呢 ? 保單「停售」的意思，通常是指這個契約未來不賣、費率改變、理賠給付條件不...
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6月2日3 分鐘
失能險規劃，5個你絕對要知道的重點！
作者：郭孟鑫 在現代社會，為了在意外或疾病導致的失能情況下，提供經濟上的支持與保障。失能險可以確保在你無法工作期間，仍有足夠的經濟來源，以維持生活品質。 失能保險到底有多重要？ 失能險可以提供一筆或定期的保險金，幫助你應對生活費用及醫療支出。對於家庭主力或單身者而言，失能險...
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6月2日3 分鐘
台灣罹患癌症、洗腎、肝硬化風險高，一定要規劃「重大傷病險」！
作者：李雪慈 有一天晚上，在公司接到了客戶Coco的電話，聽著聲音有些壓抑……客戶Coco說：「明天或後天您能來ㄧ趟高雄我們所落腳的飯店與我們碰面嗎？我們明天會到長庚住院。醫生宣告John確診為攝護腺末期已轉移骨了。目前和醫生討論治療方式。」...
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5月27日4 分鐘
新手爸媽的財務智慧：３步驟編列新生兒保單預算
作者：洪玉玲 平平和安安兩人愛情長跑10年，終於在去年攜手邁向另一個里程碑-結婚。更在今年6月準備迎接另一個新成員加入，在新生兒的到來是一個令人期待且充滿喜悅的時刻。然而，隨之而來的責任和負擔也同樣變大，其中包括為新生兒的未來做好財務準備。...
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5月1日2 分鐘
擔心罹癌、有家族癌症病史，該投保哪些保險？
作者：李雪慈 這是一個客戶轉介紹，請我協助申請理賠的個案。 注重養生的太太竟然罹癌... 這位太太一開始發現自己罹癌後，隱瞞了自己生病的事情，不做任何積極治療……一方面無法接受自己平常很注意養生，也無不良習慣怎麼會罹癌？一方面怕醫療要花很多的費用會連累家人。因此，太太遲遲不...
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4月13日3 分鐘
安養信託、監察人，讓老年財產管理「安」啦！
作者：徐采蘩 孫小姐罹患了癌症，幫他辦完理賠，他問我「我不能買保險了，對嗎？」 「痊癒五年後還是能評估的，你先好好治療比較重要。」我安慰她。 「我想做信託，你知道我該怎麼做嗎？」孫小姐未婚，生了病，有了危機意識，聽銀行理專說最好把錢放信託，以免被詐騙集團騙，也希望未來有人幫...
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