作者：麥道森 「當時，我沒有能夠堅持當初的資產配置。結果聽了一個財務顧問的建議，反而把當初的指數投資，交給這個財務顧問放到香港平台去代操。」 這個是我最近跟幾個顧問朋友討論資產配置這幾年的實際成果，聽到比較心碎的例子。 八年前，在自營單位開始接觸ETF的經驗...

作者：麥道森 這次升息對你的資產的影響是什麼呢？ 遇到升息時，很多人會開始出現這些反應 「股市因為升息，股市會震盪，怕啊！所以保留現金」 「債券手上有的債券已經下跌，要不要停損賣出」 「也有人說，既然要升息，趕緊把手上的房貸還一還」...

作者：麥道森 2016年，美國知名媒體CNBC報導了一個慈善家，這個慈善家將遺產800萬美金，捐贈給家裡附近的醫院以及圖書館，仔細一看，這位慈善家是一個加油站員工，透過長期投資累積了這些財富。這個慈善家的名字是Ronald Read，透過長期購買和持有股票，來累積財富。...

小資族的理財策略跟一大筆錢的投資策略不太一樣，不一樣的原因在於主觀狀態不同。麥道森希望在談小資上班族的投資策略之前，先談談理財這個比較廣泛的概念。 小資上班族的主觀狀態，通常屬於尚未有大筆投資資產的族群，必須靠每月收入或年底分紅來累積儲蓄，因此小資上班族常常想到的理財，就是...

20160520資產配置，該動態還是靜態 當市場產生大幅變動時，資產配置是一個簡單有效的減少風險的作法，太多的動態操作，往往討不到好處。 通常：靜態資產配置長期效果>動態配置！！ 元大曾經發行一檔全球ETF組合基金，有穩健與成長兩個系列，兩檔都是投資在ETF，並依照風險屬性...