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不只是為了自己,理財顧問一定要做「網路行銷」的3個原因!

已更新:2月9日



作者:呂崴


網路行銷好處:獲客、變現、提高知名度

理財顧問經營網路社群(FB、LINE等),可以累積粉絲量、提升顧問自己的知名度。其次,累積粉絲的同時,也有等於吸引潛在客戶,進而做網路變現。


基於網路行銷的三個好處,可以擴大顧問的客戶圈,是有做有加分的理由,但並不是顧問非做不可的原因。目前台灣社群的財經網紅圈,都以非專業的顧問為主流。正如2023/12/13的理財顧問論壇,劉宗聖理事長有一段話的意思大概是「目前台灣,是YT取代CFP等專業理財顧問在向消費者溝通。」


我覺得非常認同這段話,而且有更深刻的想法......



1.找回「客戶優先」的價值

非以客戶利益優先的YT、網紅,有太多奇怪的投資方式或業配商品,導致消費者容易盲目跟隨。具備專業證照的顧問,有機會找回以投資人利益為優先的價值觀,獲得客戶的信賴。

備註:CFPAFPRFA等證照,都以「投資人、客戶利益優先」為最高目標!



2.網路充滿錯誤的投資觀念&資訊

沒有取得專業認證的網紅部落客,容易有錯誤的投資理財觀念。我也聽麥道森提過有網紅分享錯誤資訊。最近比較紅的實例,應該屬「華爾街女神」莫屬,根據今周刊的報導:「華爾街女神的獨立交易員陳莉婷,在台開課講授投資心法,2016年開課至2020年賺進近3000萬元,不料20多位學員花了數十萬,投資卻慘賠,而檢調也查出,陳莉婷根本沒有金融相關證照,涉嫌違法授課。」



(圖片來自:東森新聞報導)



3.詐騙包裝成投資大師

台灣網紅投資圈亂象還不只於此,詐騙集團看到這些亂象,也紛紛把自己包裝成投資大師,或是直接偽裝成投資大師來吸引投資小白。你也可能在FB看過張忠謀、黃仁勳、陳文茜,說自己決定無私公開投資秘訣,帶領更多人財富自由。當民眾相信,財富自由的是會是詐騙集團……



投資亂象,受傷的永遠是客戶…

  • 對剛畢業或需要退休規劃的初心者來說,就是被亂象各種驚嚇,永遠不敢跨出第一步做投資理財。

  • 或是滿懷信心要開始投資第一步,就慘遭滑鐵盧,沒有賺到錢就先被騙走一筆錢。

  • 對投資一知半解的客戶,可能就是繼續衝鋒陷陣,買航海王股票、融資融券殺進殺出,只因為網路這樣教。



理財顧問的責任

我覺得自己運氣很好,第一次投資,買了我根本不熟的華票、台灣高鐵、嘉聯益,有賺有賠起起伏伏,最後是打平不賺不賠。後來認識了麥道森,開始了我的指數化投資之路,只買0050、富邦台50、VT、VTI分散投資。我身邊也有朋友因為理專人情,買了兩張完全不知道是什麼的00937B。


這世界還有很多人對投資有錯誤觀念,需要專業的理財顧問協助。我自己覺得這是理財顧問的職業操守、也是社會責任。一個理財顧問可能力量很小、很難改變什麼,但是當越來越多人投入,你知道力量一定會越來越大!



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【作者】呂崴 

│理財好聲音行銷與專案經理

 │政大文學研究所碩士,金融業行銷經歷近10年。曾任職富邦證券、保險、外匯公司,專長為網路行銷操作。

│文章曾曝光於Yahoo、Smart智富月刊、CMoney、關鍵評論網等媒體。


專為理財顧問成立的LINE社群。

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