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「理財顧問的第一堂課」可以完成的三項學習目標 !

已更新:3月23日



作者:理財好聲音


要先謝謝台灣理財促進會第六屆南區工作夥伴報名參加!事實上,南區夥伴的參與已經達到了規劃這一天課程的部分目的。在收費上,能夠支付講師標準的鐘點費和場地費就可以了,衷心希望能讓所有有心學習的朋友都能參加。當初想到的是中部以北的友,對於南部的朋友報名,由衷的表示感佩!


一項作品的呈現,可以看到創作者過去的生活經歷。「理財顧問的第一堂課」是由大錢先生召集和企劃的,認識大錢先生過去的背景經歷,可以了解課程是否實用及未來會如何銜接。


認識課程主持:大錢先生

大錢先生曾任壽險業務員、區經理,也是「好險有錢」的創辦人和「理財好聲音」的共同創辦人。在壽險業任職期間,有幸跟隨三商美邦的蔡錦城副總,學習以需求分析為主的銷售循環,做為業務開拓的基礎。憑藉這個基礎,引領區單位5位主管擁有CFP®國際認證高級理財規劃顧問資格。除個人外,其餘4位都是大學畢業或軍中退伍後,在沒有任何社會人脈的情況下從事壽險業務工作。至今,他們至少都有10年以上的工作年資,目前也都各以收費顧問的方式執業。因此,我相信無論是行銷、業務開發、教育、訓練、輔導還是經營,這些能力都是可以複製跟實踐,缺少的只是正確的方法!


學習上,邀請了阿植和敏莉二位老師來單位進行教育訓練,營業單位包班參加了鄭緯筌(vista)老師的寫作陪伴計畫。姜健國老師的投資課讓我茅塞頓開,跟Gowin投資施國文顧問學習了台股投資方式,夥伴跟闕又上老師相處了三個月之久也上了老師的投資課。是一聰顧問共榮計畫的第一期學員,學習信託實作,並跟威瑞財顧的慶榮總經理學習了一年以上的時間。是安睿宏觀北區「IFA獨立理財規劃顧問實務運作班」第一期的學員,北區第二期單位共報名8位學員。至今仍然不斷向安睿宏觀銘水經理請益執業的問題。學習上,個人認為需要有藍圖跟有系統,知道如何學習。


「理財顧問的第一堂課」可以完成的3大目標

1.規劃服務收費,其實就是賣問題!

業務員該做的事情,該有的能力,顧問一點都不會少,甚至還要具備其他重點能力。開發準客戶、建立客戶信任,運用行銷流程自我檢視,進而單位主管進行訓練輔導,訓練和輔導需要了解,才能因材施教釋放業務人才能力。當然,我知道單純銷售產品收入會更快,短期內也比較高,但這是個人價值選擇的問題。

經由正確的業務技巧訓練,你可以流暢運用銷售流程來開發客戶、引薦客戶、介紹自己、建立信任、提問引導需求、提供方案至締結成交,這些能力可以讓顧問從被動到主動。當客戶的問題並不是商品能解決的時候,你需要進行會談、報價、簽約和規劃報告書等等執業能力,提供真正能解決客戶問題的服務方案,可以在課程中認識這些相關的能力。


2.自品牌、報告書製作和財務陪伴的能力

顧問不只學習專業,更應該有能力讓客戶知道他有這些專業!


顧問能依據自己的背景優勢找到目標市場,營銷自己的服務,規劃出符合客戶需求的解決方案並呈現給客戶。投資的素養是多數顧問欠缺的,碰到客戶談投資的時候,如果沒有一定的投資哲學和策略來應對討論,就只能避而不談,藉課程建立顧問另外三項基礎能力,是我課程的目標。特別安排二小時,邀請FPAT官網理財規劃測算工具作者正勳老師教授”數位工具運用” ,早就物超所值了!


3.成為顧問最好的夥伴

「理財好聲音」和「好險有錢」成立宗旨就是要成為顧問和財務顧問公司發展理財規劃服務業務的最佳夥伴。我曾在保險公司的業務部門任職,知道顧問獨自摸索和公司政策方向,會花費許多顧問的執業學習成本。我們有一家專門培訓顧問的公司,還有一家協助顧問落地實踐執業的公司,希望讓更多的消費者知道有理財規劃服務產業,也期待更多適格的顧問和公司能提供這樣的服務,這就是我們的願景和價值。


有計畫的學習可以大大減少顧問不必要浪費的時間和金錢成本。想像一下,在學校的操場上繞圈跑5公里,和你從操場跑到5公里外的超商,消耗的能量一樣,但最後所在的位置卻有很大的差距!


理財顧問的第一堂課》從行銷、投資、執業職能、規劃工具面向出發,幾乎是360度的協助顧問從0走向1,然後推進!




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【作者】大錢先生

│CFP國際認證高級理財規劃顧問

│理財好聲音共同創辦人、好險有錢網站創辦人

│【1號課堂】亂世不焦慮的投資課講師、康健雜誌、錢雜誌專欄作家、SMART智富月刊財務健檢作者

│MAIL聯繫大錢先生


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