作者：大錢先生 2022年中，金融研訓院參照新加坡、香港在規劃「高資產財富管理人才」培訓，依工作內容可分三塊，一是高資產個人戶專屬客戶關係經理、二是高資產法人戶專屬客戶關係經理、三是資深理財顧問，並列出不同核心職能，被要求最多的是「資深理財顧問」，要涵蓋個人戶、法人戶RM的...

對虛擬貨幣的正確認識 首先，這一次分享的內容，我們覺得是一個相對有難度的，尤其最近才剛發生Luna 虛擬貨幣死亡螺旋的事件。這個事件也很遺憾到的看到台灣有人投資超過新台幣千萬元，然後大跌造成只剩下銅板價而跳樓事件（ 想到這裡，就覺得理財顧問的工作，任重道遠）...

作者：麥道森 拜訪過CFP朋友 Emma之後，他提到一個家族辦公室的困難之處。Emma主要經營項目為家族辦公室。當遇到客戶，需要做理財健診時，就必須要手動來做報表，將客戶的不同資產，從不同來源整合進來。 事實上顧問在做這件事情的時候，其實她想做的事情是叫做Assets...

作者：大錢先生 不知這樣的類比是否正確?回想早期社會大眾對人壽保險的認知，就是將買保險當成儲蓄工具，遇到需要醫療或意外的理賠時，因為買的是人壽保險不理賠，就認為買保險沒用、沒保障! 現在的理財規劃市場也有類似的情形，大家將股票投資、基金買賣或看線圖分析稱為理財，投資一虧錢就...

作者：大錢先生 傳統的金融從業人員的收入，大都是商品銷售後，再由機構提供產品佣金的方式。長久下來大家也都習以為常，消費者習慣商品交易，而業務人員也不用另外跟消費者收取服務費。但無論國內外就都產生一項共同的問題，金融機構的利潤與績效考量下，有可能為了達成個人KPI或提高收入，...

作者：大錢先生 理財規劃中顧問最重要的是讓客戶感受到規劃價值，或者解決準客戶的問題，當準客戶接收到這能解決他的問題時，價值產生價格隨之而來。 但存在已久的問題是，如果沒有付費或是碰到難題的時候，準客戶很難感受到理財規劃的價值。消費者通常會擔心他退休金準備不夠，或者是小孩子因...

當任何行業的價值鏈被競爭壓縮時，誰最接近客戶通常誰就是贏家! 這就是為什麼當我們看到儘管各類金融商品費用、資產管理費調降時，持續面對客戶的顧問，仍然可以脫穎而出。 要能為自己或公司未來的生存與發展成功，真正需要具備的能力有哪些? Michael Kitces...

每個商業模式都存在著利益衝突，無論在大型機構或自行營運的財務規劃公司與個人。理財規劃顧問執業過程並無法減少利益衝突發生，卻可以避免或予以揭露或以某些方式來管理利益衝突。 甚麼是利益衝突 當理財規劃顧問的利益（包括其所屬的公司）是不利於客戶時，或當理財顧問的規畫內容對一位客戶...