作者： 劉碧鈴CFP 2024年10月底，康芮颱風來襲。隔幾天，陸續有客戶傳來災情。 客戶小雲傳一張照片，照片中小雲的愛車被東倒西歪的樹木層層疊疊的包圍，可以確認車被颱風吹倒的路樹砸到了。另一位客戶小程的車子，則是輪胎破風了。...

作者：黃韋欽Wallace 可轉債（Convertible Bond, CB）是近年來投資圈炙手可熱的工具，它不僅兼具債券的穩定性與股票的增值潛力，還能在市場波動中發揮獨特的攻守兼備特性。 這篇文章將帶你深入了解可轉債的魅力、基礎操作方法、套利策略，以及適合的投資者類型，讓...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 「我真的很討厭洗碗！」小莉常在約會時說這句話。身為科技公司主管的她，工作幹練，但面對洗碗總是瞬間蔫了。 而阿偉，身為建築設計師，總是笑著接話：「沒關係，我來，你煮飯好吃。」 交往五年後，他們決定攜手共度一生。小莉有房有積蓄，阿偉...

作者：孫國城   因相處問題爭吵多年的一對保戶夫妻，最近決定要協議離婚了，二個尚未成年的孩子，將交由母親扶養，並擁有完全的監護權。   電話那頭，這位保戶已經沒有太多的情緒，希望我能給他一些要注意的權益。   當愛已成往事，除了安排孩子的扶養義務、贍養費等等之外，婚前婚後的...

作者：麥道森 這次的顧問系列和以往有些不同。我們通常會聚焦於理財顧問本身的經驗與挑戰，但這一集要帶大家認識一家顧問公司——Trading Valley，他們正以嶄新的科技和經營模式打破顧問業的傳統界限。 Trading Valley由來自台灣的Jerry創立，這位在金融科技...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 小敏和阿強，從校服走到婚紗，是親友眼中的模範夫妻。大學畢業後結婚，婚後兩人拿著資金50萬元創業，從一間小小10坪辦公室開始打拼，20多年努力下，公司市值慢慢成長到5億元，成為兩人最大的資產。其中阿強持股51%並主導經營，小敏持股...

作者：黎雅芬 ｢保單是我父親替我規畫投保的，為什麼我不能來做變更，還要我姊和我哥的同意！｣ ｢我跟我哥都不常連絡了，我姊也已經遠嫁美國，你們故意刁難｣。 大明的父親已經過世，大明來保險公司辦理保單的理賠。其中，有一張保單是大明父親為大明投保的（大明父親是要保人、大明是被保人...

作者：Grace 「吾年未四十，而視茫茫，而髮蒼蒼，而齒牙動搖。」 韓愈在祭十二郎文中提到自己衰老的現象，指自己花白的頭發，全要變白了，鬆動的牙齒，也像要脫落了，身體越來越衰弱，精神也越來越差了。 在古代40已算年長，現代國人的平均壽命為79.84歲，其中男性76.63歲、...

作者：張惠芳CFP 根據 道安總動員 統計2023年台灣車禍事故高達40萬2,926件，因車禍受傷人數達53萬9,535，死亡人數達3,023人。開車騎車不宜搶快，剛畢業時騎機車上下班，常在通勤路上看到車禍，時常幫忙報警或叫救護車處理，自己也因為別人下車沒有看後方來車直接開...

作者： 劉碧鈴CFP 113/10/2~10/3，「山陀兒」颱風襲台，造成全台多處傳出淹水、政府也同宣布放颱風假。職業是旅行社導遊的林大哥也到航空公司的通知如下： 【东方航空】尊敬的LIN旅客,很抱歉通知您,由於天气影响(台风影响),您原訂2024年10月03日武汉天河飛往...

作者：徐鵬容 春嬌與志明年輕時全力衝刺自己的事業，並取得了顯著的成就。然而，由於工作過於忙碌，春嬌曾經歷兩次流產，這也使得他們夫妻達成了不生小孩的共識。毫無疑問，這樣的決定引來了長輩們的不解與批評。 如今，兩人都已進入50多歲的年紀並且退休，憑藉年輕時辛勤工作的積累，他們擁...

作者：洪玉玲 文哥在今年財務規劃的週年檢視時，發出驚嘆的笑聲：「近四年的財務重新配置，存到的錢竟比我工作15年累積的錢多很多。太神奇了，原來只要觀念的調整和習慣的改變，就可以透過財務規劃和規律的投資，不知不覺的讓我的錢變多，離達成目標的機率也愈來愈高」。...

作者：顏呈芬CFP 前幾天小哲來電，約我週六下午見面，見面時他抱了一大袋的保單，原來他媽媽上個月身故了，留下12本保單，他實在看不懂，所以請我幫忙檢視一下身故保險金及身故受益人等等問題。 這12本保單基本上没什麼問題，清清楚楚都有指定身故受益人，但問題是其中5本是年金保險，...

作者：莊仁和Jason Kevin是一位健身教練，不到35歲的他已經累積了上千萬的金融資產！（不包含房地產喔～） 他是怎麼做到的呢？除了工作表現好而在30歲前就被公司拔擢為店長，薪水加上獎金的整體收入相當優渥，同時他也很在意自己的財務管理，因此在五年前找上Jason尋求專業...

作者：孫國城   根據統計，現在國人的平均投保率已經到達266%，英國前首相邱吉爾曾經說過：「如果我可以的話，我要將保險這二個字寫在家家戶戶門上。」這句話，似乎在台灣早已經實現。   所以對國人而言，保單這件事關注的不再只是如何買新的保單、增加保額、調整需求等商品面而已，更...

作者：黃韋欽Wallace 無論是個人投資者還是企業大老闆，節稅始終是大家關注的重點。許多大老闆選擇通過成立投資公司來管理資產，這似乎能有效達到稅務優化的目的。 然而，投資公司是否適合每個人？如何真正幫助節稅？在這篇文章中，我們將深入探討成立投資公司的各種節稅策略與注意事項...

作者：彭彩蓮CFP 小陳與妮妮結婚多年膝下無子，因此，妮妮並不打算申請台灣籍，妮妮在台也無其他親人，未來如果小陳先身故了，妮妮想要回到印尼家鄉過晚年生活。 所以，夫妻倆協議好，將來小陳百年後，配偶妮妮可以拿現金，目前的住家及其他的不動產就留給年邁的父母，這些身後事該如何妥善...

作者：黎雅芬 ｢為什麼我老公的保險金還要跟他弟弟分？｣ 陳大姐跟好姊妹們訴苦著：｢平日小叔一家人也都很少往來，他哥生病這幾年也鮮少來關心，現在保險金還要分給他。｣ 這不是連續劇，其實我們周遭或多或少都有這樣的案例發生，但是只要多一些留意其實都可以避免的！也就是規劃保險時，只...

作者：Grace 獨居藝人羅霈穎在2020年突然猝死， 4億元的身家，遺產稅繳納更高達6,000萬元，其遺產的分配自然也成為各界關注的焦點。她未婚、也沒留下遺囑，雖然朋友提到她過去曾經提及有意將其中1間房產留給前大嫂，因為兩人感情非常好，大嫂更是陪伴她度過人生低潮的貴人。羅...

作者：張惠芳CFP 小陳爸爸過世，小陳到戶政申請爸爸除戶謄本，拿著除戶謄本到國稅局申請：遺產清冊、金融遺產清冊、聯徵資料。約3-4週收到了所有遺產資料後，和所有繼承人（媽媽已過世，剩下2個妹妹）討論要如何繼承？ 盤點爸爸的遺產有房地產和現金、股票合計800萬，銀行貸款有70...