作者：Grace的財務筆記 家有新生兒是讓人喜悅又忙碌的事，在升格做父母後，若你身邊有一筆錢，應該幫小孩買醫療險，還是拿去做投資呢？這是身為父母很常見的問題，許多父母都想要為自己的小孩提供最好的保障，但又不想浪費錢。醫療險和投資都有各自的優缺點，身為父母應該要如何選擇呢？...

作者：大錢先生 與準客戶建立關係與討論規劃內容是一個耗時的過程。但是，建立好初期的關係，在未來時間確實會帶來好處。 Kitces Research的研究顯示，在第一年，每個客戶平均花費的時間是36.5小時，但在隨後的幾年中，重點會從制定和實施計劃到關係的維護，時間下降到26...

作者：呂崴 2022年，參與PG在理促會的分享會時，有人發問「部落格文章應該寫幾個字才好？」 最近則是有位顧問問我「文章寫一寫太長怎麼辦？」因此，本文想討論一下：寫部落格文章寫多少字比較好？部落格文章要寫長文還是短文好呢？ 文章的重點在「內容」...

作者：Edward Shen（台北彗聖律師事務所金融科技顧問） 在當今不斷變化的經濟、商業環境和相關可持續發展的倡議中，公司不僅需要重視財務績效，還要將和環境保護(Environmental)、社會責任(Social)與公司治理(Governance)等因素納入決策過程，也...

作者：麥道森 最近和一些熟悉的顧問朋友交流時，發現他們有一個共同目標：希望透過撰寫文章來發展自己的個人品牌。在討論中，我發現大家普遍存在以下幾個迷思或疑問： 「這個題目已經有人寫過了。」 「我沒有投資專業，該如何寫投資相關文章？」 「我上次寫的文章，流量不多。」...

作者：呂崴 理財好聲音的共同創辦人麥道森說：「2013年開始寫部落格的時候，純粹只是寫分享，然後也想看看有沒有人可以給我指導。」他用了一種很單純的念頭直接開始經營品牌；但我最近遇到很多理財顧問卻遲遲無法跨出經營品牌的第一步，可能連寫文章都遲遲無法進行。...

本文作者：呂崴 各位理財顧問可能有許多故事、主題想撰寫，下一個面臨到的就是「搭建文章架構」問題。 建立清楚的架構，可以讓讀者更清楚文章要傳遞的重點之外，也可以避免文章走偏歪題，避免延伸出太多次要主題。以下，分享兩種常用的文章架構搭建法。...

本文作者：財務管家鋼鐵紳士 疫情趨緩、逐步恢復正軌，市場有陣子沒什麼大事。可能有人不喜歡市場處於平靜，近期台股馬上又紅起來—星宇航空。2023年，星宇航空股票交易爆量，盤中最高與最低點，相差近20塊，上下幅度劇烈，像在坐雲霄飛車，究竟為什麼會這樣？要先說明什麼是興櫃股票？最...

作者：Grace的財務筆記 美國矽谷銀行在112年3月10日宣布倒閉、瑞士信貸也在同年3月14日爆出財務危機，一家是美國第十六大的銀行，另一家是瑞士第二大的銀行，兩家公司的資產規模都算穩健，是什麼原因讓銀行的財務也撐不住？此外，本文整理了美國矽谷銀行倒閉的四點警示，對於台灣...

作者：大錢先生，本文透過ChatGPT潤飾文句。 客戶經過幾次面談後，決定接受理財顧問的建議並實施個人或家庭的理財規劃服務，那麼實施的時間需要多久？ 對於新手理財顧問，了解製作報告所需時間，才能告訴客戶交付報告的預期時間。對於資深的顧問或公司，這可以用來評估公司的效益和服務...

作者：麥道森，本文經ChatGPT協作而成、部分內容由ChatGPT翻譯 這是一部由我的財務規劃師朋友推薦的電影。如果你是財務顧問，或者你有投資問題，你應該看。 這部約90分鐘的紀錄片名為《Get Smart With Money》，中文片名是「聰明生活經濟學」，在Netf...

作者：呂崴，本內容經ChatGPT協作而成。 「不知道要寫什麼主題」、「不知道文章標題怎麼下」、「句子怎麼寫都不通順」……以上問題，交給2023年最熱門的ChatGPT就對了！ 本文想討論：理財顧問可以怎麼使用ChatGPT來產出內容？讓寫文章更省時省力。進一步的問題是，使...

作者：Edward Shen 自從2022年11月問世以來，OpenAI的ChatGPT在全球科技行業中掀起了熱潮，其廣泛的潛在應用和優異表現受到了高度關注。許多科技公司努力發揮創造力，將ChatGPT的多功能性整合到各種軟體系統中，應用在金融分析以及提高反洗錢合規性的各種...

作者：大錢先生 對顧問或顧問公司而言，清楚知道行業平均完成一位客戶規劃報告的時間至關重要，不僅可以檢視工作效率，更可以藉此探討公司的訂價策略與目標市場是否需要調整？ 美國Kitces Research每兩年會大規模調查理財規劃產業調查報告，提供給業界參考。2023年的調查已...

作者：麥道森 很多人以為買到ETF就是一種分散性很好的工具，因為不會買到單一個股，所以不會有單一個股成為"地雷股"的風險，因此不會下市，那你就錯了。 根據美國晨星的報告，已經有近⅓ETF下市了！參考以下原文透過ChatGPT的翻譯： 截至 12 月 14 日，2022...

作者：呂崴 最近與兩位理財顧問進行「寫作陪伴計畫」，發現這兩位顧問都遇到一個關卡：「文章乾貨不夠」。 這樣的狀況，讓我聯想到寫文章「升級三階段」。接下來，分享這三階段的理財文章是怎樣的，又有什麼解法。 什麼是文章乾貨？ChatGPT對「文章乾貨」的解釋：指文章中實用的、有價...

作者：Grace的財務筆記 Grace有一位工程師朋友，因為前兩年在股市中嘗到甜頭，投資的野心也越來越大，期待高報酬可以讓自己快速籌措到購屋的頭期款，於是開始投資在「期貨」、「選擇權」這類波動性高的槓桿工具，甚至還借了錢加碼投資，期待的當然是獲取「短期的高報酬」。這一波熊勢...

作者：麥道森 打開手機就可以進行股票交易，大概是許多的網路券商讓投資人覺得非常迷人的地方，尤其是年輕族群。 在美國有一家公司叫做羅賓漢，他甚至把手機的交易介面，做的跟玩遊戲一樣，吸引了大批「沒有經驗」的年輕人，時常打開他的交易軟體，查詢自己的交易情況。 羅賓漢公司的簡介...

作者：呂崴 我在聽某一期的「得到頭條」，聽到李倩老師分享：「怎麼處理文字，才能簡潔、準確、讀起來舒服，還特別動人？」本文將李蒨老師的建議，加上個人的寫作經驗，分享文字撰寫的４個要點。 李倩老師認為：簡潔、準確、讀起來舒服，這幾個要素集合起來，是一種「口語化的書面寫作」。要有...

作者：呂崴 許多理財顧問經營自己的品牌，都選擇產出文章在網路曝光，來擴大自己的知名度。但發表在部落格的文章跟寫作文不同，主要是因網路時代資訊爆炸，讀者沒有耐心好好讀完一篇文章。 我認為寫出一篇好文章必須要具備三個要點：吸引人的標題、簡單易懂的架構、淺白易懂的乾貨。...