作者：麥道森 這次升息對你的資產的影響是什麼呢？ 遇到升息時，很多人會開始出現這些反應 「股市因為升息，股市會震盪，怕啊！所以保留現金」 「債券手上有的債券已經下跌，要不要停損賣出」 「也有人說，既然要升息，趕緊把手上的房貸還一還」...

作者：Edward 現今有愈來愈多的投資者正關注環境、社會和公司治理(又稱ESG投資)的因子。ESG投資呈上升趨勢已是個事實了。在過去幾年ESG投資趨勢的勢頭強勁，永續投資從2005年到2020年增加了456%。 ESG基金規模持續成長、後續看好！...

作者：Edward 2021年，對於金融科技市場來說是個精彩的一年，每個主要地區的交易都創下新高。2021年全球金融科技融資在4,969筆交易下，創下1,315億美元的新紀錄，且平均一輪融資比2020年在3,491筆交易下達到的490億美元還要更大。當全球風投融資達到6,2...

作者：Edward 回顧2021年的許多大趨勢如加密貨幣、NFT及區塊鏈技術，會發現它們都建立在去中心化通訊協定上。疫情也加速這個變化並透過許多用例增加對於去中心化優點的認識。在2021年10月發布的報告中，a16z表示：「我們相信下個運算創新(伴隨全新的經濟部門)的潮流，...

作者：麥道森 2022年4月8日，理財好聲音第一次線上分享會完整記錄分享。 有許多理財顧問對投資議題有興趣，甚至有人立定今年就是要開始了解並實踐：投資、總經、資產配置等概念，也有理財顧問開了美國券商的帳戶，準備開始海外投資。希望透過本次的分享會紀錄與QA整理，對各位顧問在投...

作者：麥道森 「今年還好嗎？」 「不要再說了，都已經不是月停了，都快到年停...」 這個是今年麥道森，跟以前操盤單位的同事在聊的時候，大家紛紛地抱怨，提到今年的市場狀況，很多的突發事件（戰爭、升息、通膨...），因此績效不佳。...

作者：Edward 中國人民銀行(PBOC)籌備多年的數字人民幣(e-CNY)在北京冬季奧運會試點，各國選手可透過手機或其他穿戴裝置完成購物支付，中國的無現金社會將由政府支持的數字人民幣再度往前邁進一大步。 然而，支付寶與微信支付在中國的普及程度已經讓中國成為無現金社會，為...

本文作者：Edward 金融科技(Financial Technology, FinTech)的巨大趨勢推動著整個金融行業轉型，其中最重要發展之一是虛擬銀行(Virtual Bank or Digital Bank)。在歐美地區虛擬銀行如雨後春筍般，一個接著一個藉由鎖定傳統...

作者：麥道森 2016年，美國知名媒體CNBC報導了一個慈善家，這個慈善家將遺產800萬美金，捐贈給家裡附近的醫院以及圖書館，仔細一看，這位慈善家是一個加油站員工，透過長期投資累積了這些財富。這個慈善家的名字是Ronald Read，透過長期購買和持有股票，來累積財富。...

作者：麥道森 ​​Everyone has a plan until they get punched in the mouth.每一個人都信心滿滿，有一個計畫，直到嘴上被打了一拳。 這句話是拳王泰森說的，意思是再多的策略、戰術，都比不上堅強的實力。在投資市場上，很多人都是...

本文作者：麥道森 很多人以為IPS(投資計畫、投資政策說明書)僅僅是規範基金經理人與客戶之間的合約，其實不是，每個投資人都應該建立自己的IPS。一個好的IPS就像是GPS，導引你如何投資，在眾多紅綠燈及交叉路，做出正確的選擇，在一個期望中的速度之下，最後可以順利到達目的地。...

作者：麥道森 俄烏戰爭帶來金融市場的大變動，身為理財顧問、金融顧問、投資顧問的你，應該如何調整客戶的投資呢？面對客戶的種種問題，此時，正是金融顧問讓客戶感受到專業價值的最佳時機。 美國券商宣布：不能買賣俄羅斯的金融商品！ 麥道森看到，有些美國的券商（...

當任何行業的價值鏈被競爭壓縮時，誰最接近客戶通常誰就是贏家! 這就是為什麼當我們看到儘管各類金融商品費用、資產管理費調降時，持續面對客戶的顧問，仍然可以脫穎而出。 要能為自己或公司未來的生存與發展成功，真正需要具備的能力有哪些? Michael Kitces...

VWO_ETF產品說明書_David周 這個產品書產品說明書是當初實驗基金在2015年到2017年，有一群顧問團隊組成時，每個季度的工作，必須撰寫打算投資的產品說明書。我們團隊將會陸陸續續更新這些有關的產品說明書，敬請期待 >歡迎加入【理財好聲音】臉書社團...

每個商業模式都存在著利益衝突，無論在大型機構或自行營運的財務規劃公司與個人。理財規劃顧問執業過程並無法減少利益衝突發生，卻可以避免或予以揭露或以某些方式來管理利益衝突。 甚麼是利益衝突 當理財規劃顧問的利益（包括其所屬的公司）是不利於客戶時，或當理財顧問的規畫內容對一位客戶...

退休規劃有七個棘手的風險，包含長壽風險、提領風險、市場波動風險、通膨風險、退休金花費、償付風險、儲蓄。來看看safeguardinvestment的觀點！ >〔理財顧問專屬社群〕 專為理財顧問成立的LINE社群，除了投資、理財各種議題分享、理財健檢案例~歡迎加入，跟我們一起...

小資族的理財策略跟一大筆錢的投資策略不太一樣，不一樣的原因在於主觀狀態不同。麥道森希望在談小資上班族的投資策略之前，先談談理財這個比較廣泛的概念。 小資上班族的主觀狀態，通常屬於尚未有大筆投資資產的族群，必須靠每月收入或年底分紅來累積儲蓄，因此小資上班族常常想到的理財，就是...

對很多人來說，資產配置中，本來就應該有債券、股票甚至是不動產。只是當說到投資到海外時，似乎就是出現了一個障礙：從開戶、挑選、購買似乎都具有一定門檻。 不過，這些門檻其實很輕易就被跨越了，美股券商幾乎都支持線上開戶，讓開戶、購買都很簡單了，剩下的問題，就是如何挑選。光以標的是...

20160520資產配置，該動態還是靜態 當市場產生大幅變動時，資產配置是一個簡單有效的減少風險的作法，太多的動態操作，往往討不到好處。 通常：靜態資產配置長期效果>動態配置！！ 元大曾經發行一檔全球ETF組合基金，有穩健與成長兩個系列，兩檔都是投資在ETF，並依照風險屬性...

作者：麥道森 “投資大師，定期定額買美股要選哪些標的呢？” 昨天一位很久不見的顧問朋友，在line就敲我這個問題，要我報報名牌，有關定期定額要買哪些美股標的 麥道森當下也忙，只是簡短的語音留下：可以選擇標普500、美股全市場或者一些全球債券的ETF。...