作者：莊仁和Jason 存錢很努力，但對退休沒把握？ 2025 年，台灣人壽與政大商學院在發表的「 台灣高齡社會退休生態觀察指標 」調查，退休信心指數僅有 55 分，已經連續兩年下跌，更是六年內第四度不及格。退休充裕指數也下探到 59 分，首度失守六字頭，寫下新低紀錄。...

作者：莊仁和Jason 顛覆傳統的觀念：死前財產歸零 想像一下，一個月薪十萬、已經存到五百多萬的上班族，週末卻總是在家追劇，什麼活動也不敢參加，連朋友揪聚餐、吃價位高一點的餐廳都會猶豫再三。不是因為沒興趣，而是怕花錢，怕老了錢不夠用。 這不是個案，而是我們這一代普遍的焦慮。...

作者：莊仁和Jason 收入越高，財務卻越焦慮？ 隨著收入提升，應對各種開銷應該更游刃有餘，但不少人卻發現財務壓力並未減輕，反而更加焦慮。這是「生活方式通膨」的典型現象：薪水增加的同時，支出也隨之擴張，從住房、車輛到日常娛樂，開銷在不知不覺間悄悄升級。...

作者：莊仁和Jason 匯率浮動，決定你在日本能多吃幾碗拉麵？ 還記得你上次去日本，是用什麼匯率換日圓的嗎？以10萬元台幣來說，匯率差1元，就可能讓你多換到2萬多日圓，差不多能多吃六、七碗拉麵。這不是投資理財，而是每天生活裡真實發生的「匯差影響」。...

作者：莊仁和Jason 爸媽幫你出頭期款，好嗎？ 對許多月存萬元左右的小資族而言，買房置產常被視為一個遙遠的夢想。因此，當父母提出「我來協助頭期款，房貸由子女負擔」的建議時，往往讓人覺得是個難得的機會，似乎能一步到位地解決購房門檻問題。...

作者：莊仁和Jason 「投資產生被動收入的確可行，但需要嚴謹的計算。」 想靠投資打造被動收入、養活自己，並非遙不可及的夢想，但絕非投機取巧就能達成。 首先，這條路需要足夠的本金作為基礎，這是不可迴避的第一步。 其次，我們必須認清這是「投資」而非「投機」的過程，追求的是合理...

作者：莊仁和Jason 如何省錢？關鍵是完整的行動計畫！ 想要省錢，不是拼命逼自己這個不要花、那個不要買，而是要思考購買背後對自己的意義與體現的價值觀。 制定預算的用意是把所有花費先思考過一遍，知道哪些對自己很重要、哪些可以把順序往後放，就不會在支出的當下還要花腦筋重新思考...

作者：莊仁和Jason 獨立財務顧問，應該加入團隊？還是選擇個人執案？ 我擁有CFP國際理財規劃顧問證照、人身/財產保險經紀人，投身財務顧問產業邁入第六年，已經完成了超過190件的財務規劃、稅務規畫。 過程中，也認識越來越多有志於加入理財規劃產業的顧問，大家的背景與職業路徑...

作者：莊仁和Jason 你知道股票除了可以用買的之外，還可以用抽的嗎？ 對小資族來說，雖然抽股票很靠運氣，但比起樂透來說機率還是高很多，持之以恆還是可以為自己創造額外的收入，快來一起看看要怎麼幫自己加薪吧！ 股票申購是什麼？...

作者：莊仁和Jason 如果把資產傳承給小孩，可能有兩種方式。 一種是身故之後，兩手一攤，財產全部給小孩。而小孩繼承後，可能會面臨要一次繳交大筆遺產稅，俗稱「遺產稅一次繳」 另一種則是本文要介紹的「分年贈與」，把資產一點一點移轉到子女名下，節省遺產稅。...

作者：莊仁和Jason Kevin是一位健身教練，不到35歲的他已經累積了上千萬的金融資產！（不包含房地產喔～） 他是怎麼做到的呢？除了工作表現好而在30歲前就被公司拔擢為店長，薪水加上獎金的整體收入相當優渥，同時他也很在意自己的財務管理，因此在五年前找上Jason尋求專業...