作者：劉碧鈴CFP 有一天，盧大哥打電話來問我說：「他有個單身未婚的遠房親戚，名叫小如。58歲的小如，勞保年資30年，符合一次請領老年給付的資格。小如原本想一次領，但親友建議小如等到60歲，再月領退休金，說比較划算。」 沒想到，小如突然意外過世……結果只領到喪葬津貼10個月...

作者：莊仁和Jason 匯率浮動，決定你在日本能多吃幾碗拉麵？ 還記得你上次去日本，是用什麼匯率換日圓的嗎？以10萬元台幣來說，匯率差1元，就可能讓你多換到2萬多日圓，差不多能多吃六、七碗拉麵。這不是投資理財，而是每天生活裡真實發生的「匯差影響」。...

作者：張桂菁　　 40歲的阿啟是一位建築工程師，2024年的一場嚴重車禍，讓阿啟的妻子不幸變成植物人。 傷心難過之餘，日子還是要過下去。阿啟決定讓妻子待在醫療照護機構，接受照顧，自己白天才有辦法繼續工作，獨力照顧5歲的女兒。...

作者：黃韋欽Wallace 你有沒有發現，最近投資圈都在討論「0050分割」？ 這檔大家耳熟能詳的元大台灣50 ETF，終於在2025年6月完成「1拆4」的分割動作。從原本每股180多元，變成現在40幾元一股，對於小資族、投資新手來說，等於打開了一扇更友善的投資大門。 ...

作者：蕭策 你知道你被收了30%的利息嗎？ 買房過程大不易，千挑萬選好不容易買下了屬意的房子，但卻在申請貸款時發現，1,000萬、利率2%的房貸，30年下來總還款金額約1,330萬元，總利息支出竟高達330萬，占房貸本金的33%。...

作者：孫國城 當我們看完《忘了我記得》這部劇，相信大家都會被劇中女主角程樂樂，面對照顧失智症父親程爸時的無力感與在照護過程的情感糾葛所感動到。 其中有一段劇情，很讓人印象深刻：女兒程樂樂由於要獨立照顧失智的父親程爸，在精神與經濟的雙重壓力之下，有一天終於累（淚）崩，跟已...

作者：邱冠敏 一般來說，擁有3千萬以上的資產，就可以算是高資產客戶。 擁有一定資產、高資產的你，對於風險的考量，不是一般人所擔心的醫療費用或住院補貼，而是更高層次的「資產結構風險」、「資金流動風險」與「傳承安排風險」。 因此，保險在你的財務規劃中，早已不只是轉嫁風險的工具，...

作者：蔣宜臻 住院醫療，能賠好幾倍？ 近幾年來疫情過後，通膨越來越嚴重，各個產業都受到很大的衝擊，醫療成本也是不斷在上漲，包含了住院費用、手術費用、新式藥物以及先進的醫療器材等等，不斷推陳出新，醫療費用隨之高漲，再加上人力成本增加，以及健保財務吃緊導致自費項目也越來越多。這...

作者：彭彩蓮CFP 張先生與太太育有1子1女，多年前在太太過世後，就已經將大部分的財產給兒子。 這些年， 都是女兒陪伴在張先生身邊過生活、照顧生活起居。因此，張先生內心想著，有一天如果他過世時，想要把剩餘的財產都留給女兒，聽朋友建議可以先預立遺囑 。...

作者：傅丞瀚 今年70歲的陳伯伯和林阿姨，已經退休一段時間了。 年輕時，他們兩個人一起打拼、努力工作，把兩個孩子送去國外念書，後來孩子也順利在國外找到工作，目前都在國外定居，有了自己的家庭，發展也很不錯。而且，兩個孩子每年都會回台灣探望父母，讓陳伯伯和林阿姨非常欣慰。...

作者：呂宛臻 6/17 伊朗「賽帕銀行」遭駭，用戶帳戶歸零、網銀癱瘓。隔天，6/18以色列駭客炸掉伊朗最大交易所 Nobitex ，近9,000萬美元的加密貨幣被「燒毀」成無法恢復的黑幣。 我的客戶呈現2種反應 一種是漠不關心「他國事務，台灣不可能啦！」...

作者：Grace 「喜歡的人不出現，出現的人不喜歡；有的愛猶豫不決，還在想他就離開。曾想過將就一點，卻發現將就更難，於是學著樂觀，過著孤單的日子。」這段劉若英〈一輩子的孤單〉歌詞，像極了許多現在50+單身者在情感歷程的描述。...

在我們的第一場 GPT 展示會中，來自保險、證券、銀行、投信的創作者(都是金融顧問)，帶著自己在保險、理財、教育、醫療現場的真實需求，打造出一批極具潛力的 GPT 工具。這些不是為了炫技，而是為了解決身邊「每天都在發生」的問題。 🧠 第一批 GPT 工具精選 🛡️...

作者：李雪慈 近年來越來越多人想學投資致富，想靠投資賺錢，連我的客戶們不管年輕族群，還是年長者也紛紛詢問怎麼投資理財◦尤其現在股票、ETF正熱門，幾乎人人想入手◦ 人們只要一聽身邊的朋友、同事熱烈討論哪支股票又賺錢了，總是引人心癢難耐，想跟著來投資賺錢 ◦...

作者：林毓琇CFP 「我手上有一些存款，是該還房貸？還是先投資比較好？」 「高股息ETF都有7~9%的配息，那是不是先投資高股息ETF？」 這其實不是單純的選擇題，而需要從：風險承受、資金彈性、財務目標這三個方面思考。 有500萬要先還房貸？還是先投資？...

作者：賴惠玲 風險不是不會發生，而是你準備好了嗎？ 真實案例，小陳懷抱著多年夢想，存夠資金開了一間牛排店。開幕後生意興隆、顧客絡繹不絕，一切都正朝著理想藍圖邁進。但就在某天，廚師在幫忙外出送貨途中發生交通意外，不幸身亡。這場突如其來的意外，不僅讓店裡少了主力人手，也讓小陳必...

作者：賴惠玲 「元大台灣50（0050）」身為台灣第一支ETF，它追蹤的台灣50指數涵蓋了台股市值前50大龍頭公司，是許多長期投資者的首選。 2025年6月，0050進行「一拆四」的股價分割作業，拆分後每股價格預估將從180元降至約45元。6月10日是拆分前的最後交易日，6...

本文為睿富者etf.com.tw 以及理財好聲音Andy合作產出 隨著比特幣逐步邁向主流金融市場，投資人對合規、透明、操作簡易的投資工具需求日益增加。過往常見的GBTC與BITO雖具代表性，但結構缺陷與高費用問題，讓它們在專業顧問的建議名單中漸漸式微。2024年開始，IB...

作者：林毓琇CFP 身邊很多朋友都在規劃出國，尤其是去日本旅遊的人最多，每天都有人來銀行換日圓。很多人問我：「要怎麼換日幣才划算？」 加上，近期美元大幅波動下跌，也多人好奇：「是不是也可以趁著美元便宜，多換些美元放著。」...

作者：黃韋欽Wallace 你是否也曾這樣經歷過： 股市跌到谷底，滿手現金卻不敢進場… 市場大漲創高，怕錯過，卻一追就套… 想投資，卻不知道「什麼時候是對的時候」 其實， 不是你不懂財報，不是你技術分析不好，而是你輸在人性。 今天想跟你分享一個觀念 來自傳奇投資人 ...