作者：蕭光廷 老吳是我以前的同事，前幾天他來找我，說他工作已經接近30年了，最近因為感受到身體大不如前，考慮提前退休，但又怕目前已存的退休金無法支撐到最後，因此相當苦惱。 我問了老吳幾個簡單的問題，隨手幫他試算了一下，發現他的經濟條件其實已經可以支撐他安心退休了，只是他自己...

作者：張惠芳CFP 行政院主計總處每年10月會發布「 家庭收支調查報告 」，清楚地標示出台灣每個家庭收入、消費與儲蓄等財務的平均位置。 有了這張航海圖，您就能更明確地了解自己是否航行在穩定的財務航道上，或是誤入了消費過度的暗礁區，並且找出重新調整方向的最佳策略。...

作者：Grace 小G是Grace理財規劃的顧客，她在36歲時才開始體認需要培養自己的財務體質。處理爸爸後事的這份沉著不是小G天生具備的，而是過去六年她透過「財務規劃」的練習，一點一滴鍛練出來的應對能力。 當年她月薪5萬多，沒有負債、也有一點存款，看起來財務狀況似乎沒有問題...

作者：蔣宜臻 故事1：每月租金10萬，也堅持不買房 前陣子在百貨公司遇到一位10年不見的好友，因為還有其他朋友在身旁點頭寒暄後就離開了，晚上回到家撥了電話過去聊了一下，這個朋友一直從事創新產業的理財投資顧問，記得曾經和他共事時，私底下我們常常談的話題就是買房子比較好還是租房...

作者：張家豪 Gorden 以往傳統觀念的男主外女主內，至今社會觀念與環境已有了大幅調整，許多家庭職務區分已是雙薪家庭，家事共責、甚至父兼母職的樣態產生。 養兒當知父母恩，這也讓許多嘗過其中甘苦的爹娘，更能體會做父母的多工，甚至常跟朋友開玩笑地說：「工作都沒帶小孩累；客戶羞...

作者：孫國城   最近股市震得像坐雲霄飛車，有朋友問我：「國城哥，我快要退休了，股市一直跌，會不會到時候我領到的退休金也跟著縮水了？」 特別是今年2025年的關稅戰開打之後，很多人都很擔心自己的退休金。這是一個很多人問的問題，卻也是很多人搞錯的地方。...

作者：林毓琇CFP 老張跟老李是兩個好久不見的朋友，今年都已經65歲了，也都已經從職場上退休了，難得的機會能夠碰上面好好的吃飯聊天。 老張說：「我好不容易從這個公司退休了，手上了有一筆600萬的退休金。每一筆錢，我都精打細算的花費，深怕不小心把這筆退休金花光了。」...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 林先生和林太太快60歲，準備退休，勤奮工作、省吃儉用，總算存到2,000萬退休金，夢想中，退休生活應該是悠閒自在、旅遊學習、享受生活的，然而現實卻讓他們充滿金錢焦慮。 擔心退休金夠不夠用？醫療費會不會越來越高？萬一投資失利怎麼辦？如...

作者：邱冠敏 王老師在公立高中教書已經快30年了。最近他問我說：「以前退休月領6、7萬，現在年改後，都不敢想還能領多少？」 我拿出王老師的退休試算結果，讓他沉默許久。後來，王老師嘆了一口氣說：「退休月領的退休金少這麼多，這也不知道以後還會不會再變動……」  ...

作者：莊仁和Jason 收入越高，財務卻越焦慮？ 隨著收入提升，應對各種開銷應該更游刃有餘，但不少人卻發現財務壓力並未減輕，反而更加焦慮。這是「生活方式通膨」的典型現象：薪水增加的同時，支出也隨之擴張，從住房、車輛到日常娛樂，開銷在不知不覺間悄悄升級。...

作者：蕭策 讓銀行搶著借錢給你的秘密！ 「為什麼他無論是房貸還是信貸，貸款利率都比我低？貸款金額還比我高？」 「為什麼我年收百萬但銀行卻不願意見借錢給我？他收入平平銀行卻快速撥款？」 你是否也有上述的疑惑，而銀行專員總是說：「貸款條件要看你個人信用」，讓你百思不得其解，到底...

作者：林毓琇CFP 「臨時需要支出一筆醫療費用，手邊現金不夠怎麼辦」 「信貸很快就能有一筆現金？」 「信貸利率3％聽起來也不高啊！明天就去銀行問問看。」 很多人可能會有信用貸款的需求。 但是，信貸利率怎麼看？除了利率還要注意什麼？接下來，跟著本文一起來了解。...

作者：張惠芳CFP 今年41歲的小婷，在一家電子科技業當行政主管，小婷認真努力打拼工作，科技業高壓的環境，讓工作壓力很大。此外，在夜深人靜時，小婷內心總是充滿憂慮，因為小婷希望在55歲退休，但總覺得錢存得很慢、不夠多……因此，小婷找到了財務顧問、尋求協助。...

作者：Grace   有一天，媽媽突然對我說：「我以後走了，郵局戶頭的錢就給你弟，因為他這些年每個月都有固定給我錢，但你不要生氣喔。」 我一愣，當下竟然完全不知道怎麼接話，只能靜靜地聽。 朋友L分享了他與母親的對話後，也問我：「Grace，我該怎麼回答我媽？」他不是在意錢，...

作者：顏呈芬CFP   小靜原來在傳統行業，從事會計的工作，在40歲那年，遇到工作瓶頸及職涯危機感，原來的工作也看不到未來，面臨轉換跑道的決擇。 小靜在經過3個月考慮，毅然決定轉換跑道，從事保險工作。經過10年的努力，從一位保險業務員，晉升到業務經理，收入從原來的年薪70萬...

作者：郭孟鑫   你是不是還在用現金或金融卡消費？   如果答案是肯定的，那你可能正在錯失許多理財機會。正確使用信用卡，不只能為你帶來實質的回饋，還能建立良好的信用紀錄，為你未來的理財規劃打下穩固基礎。 只要掌握正確的使用方法，信用卡也能成為你最佳的理財夥伴。...

作者：莊仁和Jason 匯率浮動，決定你在日本能多吃幾碗拉麵？ 還記得你上次去日本，是用什麼匯率換日圓的嗎？以10萬元台幣來說，匯率差1元，就可能讓你多換到2萬多日圓，差不多能多吃六、七碗拉麵。這不是投資理財，而是每天生活裡真實發生的「匯差影響」。...

作者：蕭策 你知道你被收了30%的利息嗎？ 買房過程大不易，千挑萬選好不容易買下了屬意的房子，但卻在申請貸款時發現，1,000萬、利率2%的房貸，30年下來總還款金額約1,330萬元，總利息支出竟高達330萬，占房貸本金的33%。...

作者：Grace 「喜歡的人不出現，出現的人不喜歡；有的愛猶豫不決，還在想他就離開。曾想過將就一點，卻發現將就更難，於是學著樂觀，過著孤單的日子。」這段劉若英〈一輩子的孤單〉歌詞，像極了許多現在50+單身者在情感歷程的描述。...

作者：林毓琇CFP 「我手上有一些存款，是該還房貸？還是先投資比較好？」 「高股息ETF都有7~9%的配息，那是不是先投資高股息ETF？」 這其實不是單純的選擇題，而需要從：風險承受、資金彈性、財務目標這三個方面思考。 有500萬要先還房貸？還是先投資？...