作者：林毓琇CFP 剛過完年，科技產業的張董擁有一筆數字不小的公司分紅，疼愛兒子的張董， 準備用這筆分紅，來支付兒子在美國讀室內設計的費用。 張董來到銀行，換好30萬美元，匯出10萬美元給美國寶貝兒子，銀行帳戶還餘有20萬美元，準備明年初跟後年匯出。...

作者：黎雅芬 雅芬會想寫這篇文章，思考很久！畢竟跟市場的方向差很多。因為大家都在談投資，想快速致富、快速財富自由，談這種基礎架構、理財理論有看頭嗎? 推廣提早投資且持續的重要無可厚非，畢竟台灣在今年2025年已正式進入超高齡社會，長壽不止是個人議題更是國家安全問題，伴隨少子...

作者：賴惠玲 「好想退休！」 「好想財務自由！」 這應該是許多上班族的心聲。能夠提早達成財務自由，享受理想生活，確實是許多人的夢想。然而，究竟需要多少存款才能安心退休？何時開始準備？該如何累積足夠資金？ 以 45 歲的中階主管小楊為例，他與 40...

作者：孫國城   在現代社會，單身不再是少數人的選擇，而是許多人追求自由、獨立的生活方式。然而，當我們享受單身的輕鬆自在時，卻往往忽略了潛藏的財產繼承問題。 想一下，當我們用心打拼、辛苦累積的財產，在未來卻因缺乏安排，直接被國庫充公！這樣的結果，應該多數人都無法接受？...

作者：莊仁和Jason 如何省錢？關鍵是完整的行動計畫！ 想要省錢，不是拼命逼自己這個不要花、那個不要買，而是要思考購買背後對自己的意義與體現的價值觀。 制定預算的用意是把所有花費先思考過一遍，知道哪些對自己很重要、哪些可以把順序往後放，就不會在支出的當下還要花腦筋重新思考...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 國民年金是什麼？ 國民年金針對國內設有戶籍且沒有參加勞保、農保、公教保、軍保的25歲～65歲國民，114年老年人口將占全國人口20%，已邁入「超高齡社會」，國民年金提供「老年年金」、「身心障礙年金」、「遺屬年金」3大年金給付保障，及...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 您有養成財務盤點的習慣嗎？ 多數人可能連銀行帳戶有幾個，那些有錢可能都不清楚，甚至財產散落各地，也沒有時間和心思整理，藏錢、藏黃金或其他財產藏到哪裡也有可能忘記，有的甚至是借名登記，家人不知道產權，甚至買了幾張保單，只留意何時繳費，...

作者：賴惠玲 「一定要買房嗎？」始終是熱門話題。 房價不斷攀升，年輕人買房愈來愈困難。究竟是該咬牙買房，還是選擇靈活的租屋生活？ 買房、沒買房的2個真實案例 小陳的掙扎—存款追不上房價 40歲的小陳已婚，育有兩子，擔任公司中階主管，生活穩定，每年還能帶家人出國旅遊。然而，隨...

作者：顏呈芬CFP 我們常在追求財富累積的過程中，忽略了生命質與量的平衡。如何讓生命曲線與金錢曲線交會在最佳時刻，讓物質與精神達到平衡，是非常重要。 小萍是一位工作狂熱，韌性強且獨立自主的女性，大學畢業工作幾年後，便前往中國大陸發展，因緣際會到馬雲旗下的阿里巴巴工作。就這樣...

作者：郭孟鑫     我有一位客戶小明，大約是3年前來諮詢理財規劃的，當時身上有不少的負債需要償還，約為300萬元。其中許多債務並非由本人產生，而是因家庭中的其他成員因健康問題、經濟困難或失業等因素而欠下的。   幸運的是，客戶之前還有累積一些資產能夠運用，加上客戶自己也盡...

作者：蔣宜臻 存錢省錢，留給兒女的故事 話說我有一個客人，他的身價上億，賺了很多錢，但過得很簡約的生活，除了吃住之外，穿的是平價的衣服開著平價的車。一來是他不知道如何使用金錢給他自己帶來享受和好的生活品質，更重要的是，他賺了那麼多錢，卻一直無法帶給他快樂。於是，他的人生變成...

作者：黎雅芬   「喔耶，領紅包了！」 領到年終獎金我們心裏都超開心，雅芬雖已過能領紅包的年紀，然而孩子們收到的紅包能夠打理好，也能替孩子開啟理財的第一步！ 平日薪水一入帳，大大小小的生活開銷支出後，大多人都會感嘆所剩無幾。沒錢做理財投資，而年終獎金和紅包能否好好善用，該如...

作者：孫國城   存下現在的「年終」 才有以後的「年金」 擁有時間複利的魔法豆 無腦爽領退休年金   辛苦了一整年，有在上班的朋友們最期待事情，肯定是尾牙和年終獎金。尾牙抽中大獎，靠的是運氣，年終獎金領的多少，靠的是一整年的努力。有一次和一位退休三年左右的朋友聊起，之前上班...

作者：顏呈芬CFP 不動產怎麼傳承最省稅？這是所有父母共同的困擾。 蘇先生來電諮詢他的父母70多歲了，存款、投資加上3間房子，超過1億元以上。 最近開始思考這些房子怎麼移轉最省稅？ 過去數十年，民眾最喜愛用來傳承的工具，首選是房地產。因為透過房地產，有壓縮資產的效果，逕而降...

作者：彭彩蓮CFP   張先生與太太攜手走過人生大半輩子，感情甚好，育有2子1女，子女都已結婚生子。近幾年來夫妻倆彼此照顧互相陪伴，日子過得也挺舒適的。   前些日子，張先生感覺身體不適，就醫後發現竟是肺腺癌末期，張先生擔心自己的日子所剩不多，也害怕太太之後沒人照顧，所以就...

作者：蕭策 購置不動產，往往是許多人一生當中金額最大的財務支出，從物件的挑選、價格的斡旋、買賣契約的簽訂、貸款的申請、房屋的驗收到點交，其中不乏許多需要注意的風險，一點差錯都有可能面臨極大的財物損失，雖然我們總是期待能有專業又誠信的仲介、代書進行把關，但實際上不見得有這麼幸...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 阿玲與阿強是一對選擇不生育的50歲頂客族夫妻，熱愛旅遊、享受生活。某天，他們在小琉球度假，悠閒的躺在沙灘上，享受夕陽西下的美景。「你會陪我到最後嗎？」阿玲突然問阿強。因爲看著越來越年邁的彼此，阿玲擔心會因一場變故打亂現有生活。到...

作者：Grace 「吾年未四十，而視茫茫，而髮蒼蒼，而齒牙動搖。」 韓愈在祭十二郎文中提到自己衰老的現象，指自己花白的頭發，全要變白了，鬆動的牙齒，也像要脫落了，身體越來越衰弱，精神也越來越差了。 在古代40已算年長，現代國人的平均壽命為79.84歲，其中男性76.63歲、...

作者：徐鵬容 春嬌與志明年輕時全力衝刺自己的事業，並取得了顯著的成就。然而，由於工作過於忙碌，春嬌曾經歷兩次流產，這也使得他們夫妻達成了不生小孩的共識。毫無疑問，這樣的決定引來了長輩們的不解與批評。 如今，兩人都已進入50多歲的年紀並且退休，憑藉年輕時辛勤工作的積累，他們擁...

作者 ：郭孟鑫 這是在PTT上發表了一篇文章(原文連結在文末)，想請教大家關於資產配置、投資以及一些繼承資產的處理問題。 雖然原PO的本身年收入不算高，但因為繼承了一些資產，加上自己有不錯的儲蓄習慣，已經開始積極思考未來的退休生活。...