作者：麥道森 很多人以為買到ETF就是一種分散性很好的工具，因為不會買到單一個股，所以不會有單一個股成為"地雷股"的風險，因此不會下市，那你就錯了。 根據美國晨星的報告，已經有近⅓ETF下市了！參考以下原文透過ChatGPT的翻譯： 截至 12 月 14 日，2022...

作者：麥道森 打開手機就可以進行股票交易，大概是許多的網路券商讓投資人覺得非常迷人的地方，尤其是年輕族群。 在美國有一家公司叫做羅賓漢，他甚至把手機的交易介面，做的跟玩遊戲一樣，吸引了大批「沒有經驗」的年輕人，時常打開他的交易軟體，查詢自己的交易情況。 羅賓漢公司的簡介...

作者：麥道森 2022年回顧以及看法摘要 1. 投資者擔憂跟之前相同：第三季末，股票和債券市場的表現繼續轉壞，原因來自於投資者短期的擔憂跟2022上半年一模一樣，包含：居高不下的通膨、美聯儲激進的升息以及民眾對經濟衰退的擔憂。 2. ...

作者：麥道森 某天週五晚上，我跟幾個在金融業做投資分析的朋友聚餐，而這群朋友不是普通一般人，他們全部都是幾家銀行和頂尖證券公司的專業操盤人。 在了解彼此近況和閒聊的過程中，有一位朋友Ａ剛好提到：「你們有沒有認識操作股票的人，我們在債券部門，其實也有缺股票投資的人，如果有的話...

作者：麥道森 2022年第二季的各市場的回顧與走勢如何？請看本篇文章的整理。 全球市場第二季度跟第一季度的比較 股市普遍下跌 股票市場普遍下跌，美國市場下跌較其他區域更多，第二季度就下跌16.85%，其中成長股更是重傷所在，美國成長股下跌25.33%。新興市場則是下跌較淺，...

作者：麥道森 拜訪過CFP朋友 Emma之後，他提到一個家族辦公室的困難之處。Emma主要經營項目為家族辦公室。當遇到客戶，需要做理財健診時，就必須要手動來做報表，將客戶的不同資產，從不同來源整合進來。 事實上顧問在做這件事情的時候，其實她想做的事情是叫做Assets...

作者：麥道森 這次升息對你的資產的影響是什麼呢？ 遇到升息時，很多人會開始出現這些反應 「股市因為升息，股市會震盪，怕啊！所以保留現金」 「債券手上有的債券已經下跌，要不要停損賣出」 「也有人說，既然要升息，趕緊把手上的房貸還一還」...

作者：麥道森 2022年4月8日，理財好聲音第一次線上分享會完整記錄分享。 有許多理財顧問對投資議題有興趣，甚至有人立定今年就是要開始了解並實踐：投資、總經、資產配置等概念，也有理財顧問開了美國券商的帳戶，準備開始海外投資。希望透過本次的分享會紀錄與QA整理，對各位顧問在投...

作者：麥道森 「今年還好嗎？」 「不要再說了，都已經不是月停了，都快到年停...」 這個是今年麥道森，跟以前操盤單位的同事在聊的時候，大家紛紛地抱怨，提到今年的市場狀況，很多的突發事件（戰爭、升息、通膨...），因此績效不佳。...

作者：麥道森 2016年，美國知名媒體CNBC報導了一個慈善家，這個慈善家將遺產800萬美金，捐贈給家裡附近的醫院以及圖書館，仔細一看，這位慈善家是一個加油站員工，透過長期投資累積了這些財富。這個慈善家的名字是Ronald Read，透過長期購買和持有股票，來累積財富。...

本文作者：麥道森 很多人以為IPS(投資計畫、投資政策說明書)僅僅是規範基金經理人與客戶之間的合約，其實不是，每個投資人都應該建立自己的IPS。一個好的IPS就像是GPS，導引你如何投資，在眾多紅綠燈及交叉路，做出正確的選擇，在一個期望中的速度之下，最後可以順利到達目的地。...

作者：麥道森 俄烏戰爭帶來金融市場的大變動，身為理財顧問、金融顧問、投資顧問的你，應該如何調整客戶的投資呢？面對客戶的種種問題，此時，正是金融顧問讓客戶感受到專業價值的最佳時機。 美國券商宣布：不能買賣俄羅斯的金融商品！ 麥道森看到，有些美國的券商（...

小資族的理財策略跟一大筆錢的投資策略不太一樣，不一樣的原因在於主觀狀態不同。麥道森希望在談小資上班族的投資策略之前，先談談理財這個比較廣泛的概念。 小資上班族的主觀狀態，通常屬於尚未有大筆投資資產的族群，必須靠每月收入或年底分紅來累積儲蓄，因此小資上班族常常想到的理財，就是...

對很多人來說，資產配置中，本來就應該有債券、股票甚至是不動產。只是當說到投資到海外時，似乎就是出現了一個障礙：從開戶、挑選、購買似乎都具有一定門檻。 不過，這些門檻其實很輕易就被跨越了，美股券商幾乎都支持線上開戶，讓開戶、購買都很簡單了，剩下的問題，就是如何挑選。光以標的是...

20160520資產配置，該動態還是靜態 當市場產生大幅變動時，資產配置是一個簡單有效的減少風險的作法，太多的動態操作，往往討不到好處。 通常：靜態資產配置長期效果>動態配置！！ 元大曾經發行一檔全球ETF組合基金，有穩健與成長兩個系列，兩檔都是投資在ETF，並依照風險屬性...

作者：麥道森 “投資大師，定期定額買美股要選哪些標的呢？” 昨天一位很久不見的顧問朋友，在line就敲我這個問題，要我報報名牌，有關定期定額要買哪些美股標的 麥道森當下也忙，只是簡短的語音留下：可以選擇標普500、美股全市場或者一些全球債券的ETF。...

⌜美股可以買入低於一股的嗎？⌟ ⌜到底在美國的智能理財公司，為什麼可以提供10美元買入一隻ETF呢？⌟ 最近市場上不約而同的朋友都問到麥道森，美股是否有這樣的交易制度，低於一股以下的交易呢？ 你可能覺得問號很大 為什麼要有人買入一股以下的市場呢？到底美國這樣的制度是什麼呢？...