作者：劉碧鈴CFP 客戶鈴鐺小姐是一位保險觀念非常好的客戶，買保險35年來未曾理賠過。但她認為關於健康的醫療險真的很重要，雖然未曾理賠，但保費一樣一直保持正常繳費，最近做健康檢查，發現腎結石住院3天。 因為鈴鐺小姐在醫療險買的很完整，最後，...

作者：蕭策 壽險主要的用途是在轉嫁我們「死亡」時所帶來的損害，保障我們的家人，讓我們的離開，盡可能不要造成家庭額外的負擔，畢竟一旦我們離開人世，對於至親來說，失去的不僅僅是情感上的依靠，也失去了你經濟上的支持，原本由你一肩扛起的責任頓時無依無靠，其中可能包含家庭生活費、子女...

作者：呂宛臻 結婚12年，直到老婆提離婚，才驚覺財產已被轉走近1億，詢問律師都無力追討！原來是妻子小盈佈局7年對出軌丈夫阿誠的復仇。 小盈與阿誠是外人眼中事業有成的恩愛夫妻，小盈在會計事務所擔任小會計，阿誠經營台中家族企業。當初阿誠為證明對小盈的愛，在登記結婚後隔天...

作者：張桂菁 25歲的小英，大學畢業後，就在車廠擔任行政人員。最近，媽媽因病過世，讓她非常難過。其實小英的爸爸早年就因意外離世了，媽媽過世後，家裡只剩她和20歲的弟弟，兩人相依為命。 媽媽離世後，一些後事需要用錢，小英才剛從大學畢業沒多久，也才工作沒幾年，手邊沒什麼存款。雖...

作者：李雪慈 現年66歲的梅姐是客戶陳老師轉介紹來諮詢的退休人士。某天我和梅姐約在陳老師家見面，我才剛遞完名片，請她也一起坐下來，就聽見梅姐一肚子氣滿腹的抱怨說著：「買了那麼多家的保險，結果要用到時卻不能賠？！」 我便安撫說：「發生什麼事情了？沒關係！保險不管買得多或少，最...

作者：孫國城 第一期乳癌治療至少50萬 上週，一位客戶陳小姐帶著厚厚的醫療資料來找我，辦理癌症險理賠。陳小姐是個45歲的女性，在例行健康檢查時被診斷出罹患乳癌。 當她拿出保單，我看到她5年前投保了一份標榜可以「全面防護」的癌症險。但是當我開始為陳小姐整理申請資料時，才發...

作者：蔣宜臻 現代人生活忙碌，工作壓力大，作息不正常，三餐老是在外，已經是常態，食安問題、環境污染問題等等都是潛伏的隱憂。 根據衛福部統計：112年10月，重大傷病領證已經突破百萬大關了，也就是23個人會有一個人領到重的傷病卡。...

作者：莊仁和Jason 爸媽幫你出頭期款，好嗎？ 對許多月存萬元左右的小資族而言，買房置產常被視為一個遙遠的夢想。因此，當父母提出「我來協助頭期款，房貸由子女負擔」的建議時，往往讓人覺得是個難得的機會，似乎能一步到位地解決購房門檻問題。...

作者：邱冠敏 「年收入80萬，一年繳保費 20 萬，這樣是不是太多了？」 這是客戶Lisa最近問我的問題。Lisa還告訴我，為了繳保險費，導致生活日常花費有點緊繃，常常要靠刷卡才能維持生活，壓力超大。 事實上，這樣的情況在日常中非常常見。很多人買保險是為了安心，但卻...

作者：傅丞瀚 最近跟朋友小靜聚餐，他看著一張照片，突然有些感觸。照片中是一對年邁的夫妻分別躺在醫院的病床上，中間坐著一位年輕人，忙著左右兩邊照顧。小靜看完沉默了幾秒，然後淡淡說了一句：「我未來有一天也會變成這樣嗎？」...

作者：Grace 2025年台灣正式邁入超高齡社會，每5人就有1位超過65歲。過去，我們多與家人一起終老，但隨著家戶人口減少、單身與無子化的成長。當老後到來，住哪裡、誰照顧自己？成了我們需要思考與面對的課題。 老後住哪裡？...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 114年4月全球吹起川普關稅風，造成全球和美國股市動盪蒸發10兆美金。小青跟大黃都有在投資美股，但兩個人最大的差異是「投資管道」不同。 小青是透過海外券商投資美股，大黃則是透過複委託投資美股和基金。去年，兩人的美股投資獲利都超過百萬...

作者：郭孟鑫 又到了一年一度的報稅季！整理各種收據、憑證、計算，讓人頭大。 無論你是報稅新手或老手，這篇文章都能幫你輕鬆搞定2025年的報稅。 和你分享六種實用節稅技巧，讓你享受最優稅率，避開報稅地雷。 先了解稅務計算公式...

作者：彭彩蓮CFP 年輕時，嘉明和美美交往過一段時間，並且育有一子小明。雖然最後嘉明和美美兩人沒有步入婚姻，也沒有辦理結婚登記，但是嘉明一直沒有忘記自己父親的責任，一直默默支付小明的生活費用。多年後，嘉明遇見了曉娟，兩人也步入婚姻，婚後育有一女，一家三口過著幸福的小日子...

作者：黃韋欽Wallace 在金融市場裡，最大的風險往往不是來自於市場，而是來自於自己。 你可能以為自己做的是理性決策，事實上，很可能只是情緒與直覺在欺騙你。 面對股市大漲大跌，2個投資人的真實反映 有位A太太因為看到新聞說「美股崩盤、亞洲股市恐再暴跌」，整晚睡不著...

作者：郭孟鑫 你有沒有想過，我們的人生其實就像一場超長版的戰略遊戲嗎？ 每個人都在這個巨大的世界中拼搏，有人開局就能快速發展科技，也有人要辛苦地從零開始收集資源。 來看看一組簡單的數字對比，假設兩個同樣25歲、能力相當的年輕人，一開局，有資源的小豪，開始就有家庭支援100萬...

作者：Grace 過往的在宅老，長者有較多子孫在側，能夠有較好的照顧與照應。 面對「獨身」與「老老相伴」的狀態增加時，在不健康或衰老階段的我們，如何面對身體與體力上的不行？又誰可以作為生活與照護的支持與協助？面對人力的問題，不論是「移居」到養老院、或是未來「機器人的照護」，...

作者：李雪慈 只簽放棄急救，可能還是不夠的… 我一進辦公室就聽見，已半退休、現年50歲的瑋哥，他一臉得意笑著說：「我已經去簽好放棄急救同意書了，如果將來萬一有個怎麼了！走的就痛快，生死權掌握在自己手裡，不用給家人決定，自己作主就好，不要拖著身體病痛，要死不活的，白折磨活...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 惠芳參加了理財好聲音「投資工作坊」，實測美國財務規劃系統RightCapital英文介面，因此，寫下這篇實測文，跟台灣的理財顧問分享這套美國財務規劃系統。 介紹一下RightCapital，它以財務顧問視角建立流程，透過客戶暱稱...

作者：蔣宜臻 保險和節稅，有關係嗎？ 最近，一位認識超過二十年的老客戶江小姐，找我幫忙處理一件理賠申請。江小姐很有保險觀念，早在二十多年前我們剛認識時，就已經為自己規劃了多張醫療險。如今她不幸罹患癌症，正在申請相關理賠。...