理財規劃顧問分享：年薪53萬、有500萬資產的26歲男生，如何規劃投資、提早退休？
作者 ：郭孟鑫 這是在PTT上發表了一篇文章(原文連結在文末)，想請教大家關於資產配置、投資以及一些繼承資產的處理問題。 雖然原PO的本身年收入不算高，但因為繼承了一些資產，加上自己有不錯的儲蓄習慣，已經開始積極思考未來的退休生活。...
top of page
搜尋
理財好聲音
9月7日4 分鐘
大學生的理財指南：從0開始的財務自由之路！
作者：洪玉玲 理財就像是一場冒險遊戲，我們需要學會如何管理自己的“金幣”，以便在未來實現我們的夢想。讓我們一起來看看看看如何開始這場理財冒險吧！ 在遊戲開始前，我們要先進入新手村，了解遊戲規劃和所需要配備。理財新手在開始理財前，也要先了解基本理財觀念。 ...
57 次查看0 則留言
理財好聲音
9月7日5 分鐘
善用資產傳承三兄弟：遺囑+信託+保險，完成人生最後一件大事！
作者：孫國城 家族爭產，容易撕裂親情… 這幾年打開新聞報章媒體，只要講到跟繼承有關係的新聞，一定會提到長榮航空張榮發總裁遺囑的事件，雖然已經8年了，但事件還沒完整落幕，甚至最近(2024年)高等法院已經宣判總裁的遺囑是有效的，但會因為遺囑有效後，撕裂的親情就修補回來...
299 次查看0 則留言
理財好聲音
9月7日5 分鐘
高築牆，廣積糧，緩稱王：朱元璋戰略應用到理財規劃！
作者： 黃韋欽Wallace 朱元璋的戰略思維：高築牆，廣積糧，緩稱王 朱元璋出身貧寒，早年過著顛沛流離的生活，直到元末天下大亂，他才有機會參與反元運動。與其他叛亂領袖不同的是，朱元璋從一開始就非常謹慎，他深知過早暴露實力只會引來更強大的敵人。因此，他採用了「高築牆，廣積糧...
124 次查看0 則留言
理財好聲音
9月7日7 分鐘
年薪低於232萬，先透過3步驟，提高「財務掌握度」，也提高幸福感！
作者：黎雅芬 前一陣子參加線上講座，主辦單位提到，國外的調查發現民眾透過與財務顧問的持續接觸得到的幫助很多，排名第一的是「透過顧問，能夠得到財務安定感，也對達成財務目標有信心。」 LIMRA的研究報告《View the full report: 2023...
97 次查看0 則留言
理財好聲音
9月7日3 分鐘
靠投資財務自由？3種情境告訴你，「收入」才是關鍵！
作者 ：郭孟鑫 在理財諮詢的過程中，經常會遇到許多年輕人希望通過股市迅速累積財富，像是把股市當成提款機一樣。 我們經常會在新聞或社交媒體上看到一些所謂的「少年股神」故事，他們在股市中賺取豐厚的回報，這些故事往往令人羨慕。...
37 次查看0 則留言
理財好聲音
8月31日6 分鐘
享受獨處，也能「避免孤獨死」的5種方法！
作者：Grace 有位41歲單身獨居的女性朋友，近日被發現昏迷倒地，打電話給119以後，緊急送醫…透過AED自動體外心臟電擊去顫器急救後，目前昏迷指數三，很不樂觀。醫院診斷這位友人是因感染「新冠病毒」而發燒昏迷，又因為他獨居，而沒能被及早被發現，造成延遲就醫，目前昏迷三周仍...
50 次查看0 則留言
理財好聲音
8月31日3 分鐘
爸爸留下來的房子，姐姐不肯簽字處理繼承，怎麼辦…
作者：徐鵬容 在一個夏天的傍晚，剛剛下完午後大雨時，我接到了阿勝的來電。 阿勝告訴我，他的父親在三個多月前過世了。由於長期被憂鬱症纏身，他選擇服用老鼠藥自殺，導致多重器官衰竭。雖然醫生成功將他救回，但他只能依賴呼吸器維持生命，成為植物人。...
26 次查看0 則留言
理財好聲音
8月31日4 分鐘
繼承來的房產，另一半可以分走嗎？房產傳承的方案介紹！
作者：張桂菁 孝順的小敏，上有二位哥哥，即使已經結婚仍然承擔照顧陪伴父母的工作，父母表示有意將部分不動產移轉給小敏，要小敏去找專業人士詢問怎麼處理比較好。這麼令人興奮的消息卻令小敏暗暗感到煩惱，因為她和老公的婚姻出了狀況。有可能會離婚，她擔心之後財產被分走嗎？ ...
87 次查看0 則留言
理財好聲音
8月10日3 分鐘
離婚房地產如何認定價值？做錯這件事情，少拿3000萬
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 60歲的小芳和阿強決定結束他們的婚姻，這對銀髮夫妻共同生活了40多年。小芳婚後一直是家庭主婦，從未外出工作過，已無工作能力，資產僅存款約50萬台幣。原本小芳沒打算跟阿強分財產，但想到自己老了，無謀生能力，為了保障離婚後的生活...
39 次查看0 則留言
理財好聲音
8月10日4 分鐘
勞退自提可抵稅、保證最低收益？勞退自提的3個魔鬼細節！
作者：蕭策 什麼是勞退自提？ 根據勞工退休金條例的規定，雇主須提撥薪資的6%做為勞工的退休金準備，勞工也可選擇~每個月自行提撥薪資的0~6%做為退休金準備。，就是俗稱的「勞退自提」，而這兩筆資金都將由政府協助進行投資，並在60歲退休時返回，且具備保證最低收益，以及...
46 次查看0 則留言
理財好聲音
7月28日5 分鐘
理財金三角631是什麼？是話術？還是能達成財富自由的真有其事？
作者 ：郭孟鑫 理財金三角是什麼？ 在某個悠閒的下午，我坐在咖啡廳一角，偶然聽到一段有趣的對話。 一位保險業務員正在和他的客戶解釋著「理財金三角631」的概念。 他說，理財金三角是將收入分為三個部分：60%用於生活開支，30%用於儲蓄和保險，10%用於投資。...
57 次查看0 則留言
理財好聲音
7月28日5 分鐘
無配偶、無子女的單身貴族，遺產誰繼承？單身貴族一定要知道的財產規劃！
作者：Grace 台灣單獨生活戶越來越多，行政院性別統計資料庫111年統計數據，全台未婚人數約323萬人，失婚人數約180萬人。無論是不婚的單身貴族、不生的頂客族、離婚無子的新世代族，不論有婚或無婚，只要沒有子孫，未來財產傳承上都將面臨到「錢留給誰的課題」。...
63 次查看0 則留言
理財好聲音
7月20日5 分鐘
拖垮家庭的「財務毒性」：如何避免財務被毒性「慢性腐蝕」？
作者：黎雅芬 人一生都跟錢的安排和管理離不開，金錢雖然不是萬能，但沒有錢還是萬萬不能。 最近看到一個新聞，一位17歲的高中生，要擔起家庭的責任，父親因兩種癌症只能做些身體還能承擔的零工，母親身體也不適住院尋找病因，由幼小的妹妹獨自在醫院陪伴生病的媽媽！...
69 次查看0 則留言
理財好聲音
7月20日4 分鐘
運用「零存整付」，2年存到100萬，全家暢遊北歐四國極光行！
作者：洪玉玲 疫情過後解封，出國旅遊持續發酵，現在是地球村的概念，只要經費足夠想到那兒去旅遊不再是難事，況且現在的旅遊節目也常介紹許多人生必遊的景點。好比冰島極光、冰川之旅、摩洛哥沙哈拉沙漠、俄羅斯貝加爾湖、澳洲大堡碓海洋公園、美國納帕利海岸⋯⋯等等，都是吸引大家出國的動機...
100 次查看0 則留言
理財好聲音
6月30日4 分鐘
中小企業傳承的成功秘密「家族信託」，從企業管理到遺產規劃都能處理！
作者：張桂菁 王董經營一家小有規模的機具製造廠，膝下有一兒三女，除小女兒不婚之外，其他子女都已經結婚生子。其中大兒子、大女兒及大女婿都在自家公司上班，其他子女則各自在不同領域發光發熱。最近王董和太太討論，想趁健康體力好時退休，好好享受人生。...
84 次查看0 則留言
理財好聲音
6月30日3 分鐘
退休規劃，你需要知道的3個數字！
作者：郭孟鑫 忘記你所認為的退休規劃吧！ 實際上，準備退休規劃，你只需要知道三個數字，超級簡單！如果你想要安心舒適地退休，往下看文章之前，不如先思考一下，這三個數字是什麼～ 💡提示：沒有一個數字與你目前的年齡或薪資有關。 陳小姐退休規劃的3個數字...
35 次查看0 則留言
理財好聲音
6月2日3 分鐘
現代稅務的財產轉移策略：逐年贈與房產給孩子，竟導致爸媽流離失所…
作者：徐鵬容 在台灣，如何將財產安全地轉移給小孩是許多父母關心的問題。隨著法律和稅制的變化，以往的策略可能已不再適用。本文將從多個角度探討如何在保障父母與小孩權益的前提下，安全且合理地進行財產轉移。 父母逐年贈與財產給小孩的風險...
93 次查看0 則留言
理財好聲音
6月2日4 分鐘
員工福儲信託完整介紹：員工福儲信託是什麼？對公司、員工有什些好處？
作者：張惠芳CFP 小真是來自傳統產業擔任人資主管，參加畢業20年後的高中同學會，同學們來自不同產業，並互相交流公司的福利計劃。 本土科技業、銀行金控公司，設有『員工持股信託』，每月提撥固定金額或薪資比例購買公司股票 外商科技業則採『員工認購股票』（低於市價）、另外設有留才...
582 次查看0 則留言
理財好聲音
5月27日5 分鐘
單身貴族的未來安排：遺產規劃4項策略，避免遺產被收歸國有
作者：Grace 2019年藝人羅霈穎驟逝，留下了高達四億元的遺產最後由媽媽繼承，而羅媽媽當年已經高齡94歲了。若不是羅霈穎走的太匆促，身為單身貴族又是家中年齡最小的女兒，她上億的資產在百年後，有誰可以繼承呢？ 案例一 :...
86 次查看0 則留言
bottom of page