作者：傅丞瀚 今年70歲的陳伯伯和林阿姨，已經退休一段時間了。   年輕時，他們兩個人一起打拼、努力工作，把兩個孩子送去國外念書，後來孩子也順利在國外找到工作，目前都在國外定居，有了自己的家庭，發展也很不錯。而且，兩個孩子每年都會回台灣探望父母，讓陳伯伯和林阿姨非常欣慰。...

作者：呂宛臻   6/17 伊朗「賽帕銀行」遭駭，用戶帳戶歸零、網銀癱瘓。隔天，6/18以色列駭客炸掉伊朗最大交易所 Nobitex ，近9,000萬美元的加密貨幣被「燒毀」成無法恢復的黑幣。 我的客戶呈現2種反應 一種是漠不關心「他國事務，台灣不可能啦！」...

作者：Grace 「喜歡的人不出現，出現的人不喜歡；有的愛猶豫不決，還在想他就離開。曾想過將就一點，卻發現將就更難，於是學著樂觀，過著孤單的日子。」這段劉若英〈一輩子的孤單〉歌詞，像極了許多現在50+單身者在情感歷程的描述。...

在我們的第一場 GPT 展示會中，來自保險、證券、銀行、投信的創作者(都是金融顧問)，帶著自己在保險、理財、教育、醫療現場的真實需求，打造出一批極具潛力的 GPT 工具。這些不是為了炫技，而是為了解決身邊「每天都在發生」的問題。 🧠 第一批 GPT 工具精選 🛡️...

作者：李雪慈 近年來越來越多人想學投資致富，想靠投資賺錢，連我的客戶們不管年輕族群，還是年長者也紛紛詢問怎麼投資理財◦尤其現在股票、ETF正熱門，幾乎人人想入手◦ 人們只要一聽身邊的朋友、同事熱烈討論哪支股票又賺錢了，總是引人心癢難耐，想跟著來投資賺錢 ◦...

作者：林毓琇CFP 「我手上有一些存款，是該還房貸？還是先投資比較好？」 「高股息ETF都有7~9%的配息，那是不是先投資高股息ETF？」 這其實不是單純的選擇題，而需要從：風險承受、資金彈性、財務目標這三個方面思考。 有500萬要先還房貸？還是先投資？...

作者：賴惠玲 風險不是不會發生，而是你準備好了嗎？ 真實案例，小陳懷抱著多年夢想，存夠資金開了一間牛排店。開幕後生意興隆、顧客絡繹不絕，一切都正朝著理想藍圖邁進。但就在某天，廚師在幫忙外出送貨途中發生交通意外，不幸身亡。這場突如其來的意外，不僅讓店裡少了主力人手，也讓小陳必...

作者：賴惠玲 「元大台灣50（0050）」身為台灣第一支ETF，它追蹤的台灣50指數涵蓋了台股市值前50大龍頭公司，是許多長期投資者的首選。 2025年6月，0050進行「一拆四」的股價分割作業，拆分後每股價格預估將從180元降至約45元。6月10日是拆分前的最後交易日，6...

本文為睿富者etf.com.tw 以及理財好聲音Andy合作產出 隨著比特幣逐步邁向主流金融市場，投資人對合規、透明、操作簡易的投資工具需求日益增加。過往常見的GBTC與BITO雖具代表性，但結構缺陷與高費用問題，讓它們在專業顧問的建議名單中漸漸式微。2024年開始，IB...

作者：林毓琇CFP 身邊很多朋友都在規劃出國，尤其是去日本旅遊的人最多，每天都有人來銀行換日圓。很多人問我：「要怎麼換日幣才划算？」 加上，近期美元大幅波動下跌，也多人好奇：「是不是也可以趁著美元便宜，多換些美元放著。」...

作者：黃韋欽Wallace   你是否也曾這樣經歷過： 股市跌到谷底，滿手現金卻不敢進場… 市場大漲創高，怕錯過，卻一追就套… 想投資，卻不知道「什麼時候是對的時候」 其實， 不是你不懂財報，不是你技術分析不好，而是你輸在人性。   今天想跟你分享一個觀念 來自傳奇投資人 ...

作者：劉碧鈴CFP 客戶鈴鐺小姐是一位保險觀念非常好的客戶，買保險35年來未曾理賠過。但她認為關於健康的醫療險真的很重要，雖然未曾理賠，但保費一樣一直保持正常繳費，最近做健康檢查，發現腎結石住院3天。 因為鈴鐺小姐在醫療險買的很完整，最後，...

作者：蕭策 壽險主要的用途是在轉嫁我們「死亡」時所帶來的損害，保障我們的家人，讓我們的離開，盡可能不要造成家庭額外的負擔，畢竟一旦我們離開人世，對於至親來說，失去的不僅僅是情感上的依靠，也失去了你經濟上的支持，原本由你一肩扛起的責任頓時無依無靠，其中可能包含家庭生活費、子女...

作者：呂宛臻   結婚12年，直到老婆提離婚，才驚覺財產已被轉走近1億，詢問律師都無力追討！原來是妻子小盈佈局7年對出軌丈夫阿誠的復仇。   小盈與阿誠是外人眼中事業有成的恩愛夫妻，小盈在會計事務所擔任小會計，阿誠經營台中家族企業。當初阿誠為證明對小盈的愛，在登記結婚後隔天...

作者：張桂菁 25歲的小英，大學畢業後，就在車廠擔任行政人員。最近，媽媽因病過世，讓她非常難過。其實小英的爸爸早年就因意外離世了，媽媽過世後，家裡只剩她和20歲的弟弟，兩人相依為命。 媽媽離世後，一些後事需要用錢，小英才剛從大學畢業沒多久，也才工作沒幾年，手邊沒什麼存款。雖...

作者：李雪慈 現年66歲的梅姐是客戶陳老師轉介紹來諮詢的退休人士。某天我和梅姐約在陳老師家見面，我才剛遞完名片，請她也一起坐下來，就聽見梅姐一肚子氣滿腹的抱怨說著：「買了那麼多家的保險，結果要用到時卻不能賠？！」 我便安撫說：「發生什麼事情了？沒關係！保險不管買得多或少，最...

作者：孫國城 第一期乳癌治療至少50萬 上週，一位客戶陳小姐帶著厚厚的醫療資料來找我，辦理癌症險理賠。陳小姐是個45歲的女性，在例行健康檢查時被診斷出罹患乳癌。   當她拿出保單，我看到她5年前投保了一份標榜可以「全面防護」的癌症險。但是當我開始為陳小姐整理申請資料時，才發...

作者：蔣宜臻 現代人生活忙碌，工作壓力大，作息不正常，三餐老是在外，已經是常態，食安問題、環境污染問題等等都是潛伏的隱憂。 根據衛福部統計：112年10月，重大傷病領證已經突破百萬大關了，也就是23個人會有一個人領到重的傷病卡。...

作者：莊仁和Jason 爸媽幫你出頭期款，好嗎？ 對許多月存萬元左右的小資族而言，買房置產常被視為一個遙遠的夢想。因此，當父母提出「我來協助頭期款，房貸由子女負擔」的建議時，往往讓人覺得是個難得的機會，似乎能一步到位地解決購房門檻問題。...

作者：邱冠敏   「年收入80萬，一年繳保費 20 萬，這樣是不是太多了？」 這是客戶Lisa最近問我的問題。Lisa還告訴我，為了繳保險費，導致生活日常花費有點緊繃，常常要靠刷卡才能維持生活，壓力超大。   事實上，這樣的情況在日常中非常常見。很多人買保險是為了安心，但卻...