整理思緒、節省寫作時間的關鍵：寫文章前，先點出「文章架構」
作者：呂崴 網路時代，大家都習慣划手機，快速看過內容。精簡、條理的文字，通常更受到讀者歡迎。而在寫作之前，還有一個常被忽略的寫作關鍵，能讓文章更平易近人，那就是一個清楚的「文章架構」。 文章架構是什麼？ 文章架構就是一篇文章的組織方式，包括前言、正文、結論等部分。通常文章有...
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理財好聲音
- 2023年11月18日
- 5 分鐘
定期定額進階版：用「母子基金」養大你的基金池！
作者：簡佳芬 一般的定期定額，是單純將每個月的薪水撥一部分進行投資。如果有獲利，單純停利了結就好。 母子基金的概念，可以想成定期定額的進階版。母子基金多了「將獲利再投資運用、加大資金池的概念」。當定期定額停利以後，獲利的錢如果不使用要怎樣再投資讓你投資總金額變大？這時候，就...
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理財好聲音
- 2023年11月12日
- 3 分鐘
聰明負債就是賺：3步驟，優化房貸、車貸、信貸等債務！
作者：蕭策 被汙名化的債務，其實是財務管理的重要工具 淨資產的增長是我們檢視財務的重要指標之一，而淨資產又等同「資產-負債」，但在管理財務的過程中，我們往往會較關注「資產」的變化，包含收入面的開源，以及支出面的節流，而忽略了「負債」在這之中扮演的角色。...
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理財好聲音
- 2023年11月11日
- 5 分鐘
理財規劃顧問實踐中，「理財好聲音」扮演哪些角色來協助顧問？
作者：大錢先生 台灣理財顧問認證協會(FPAT)日前於官網公布國際理財規劃顧問認證總會(FPSB)全球理財規劃標準 (GLOBAL FINANCIAL PLANNING STANDARDS)的中譯本。內容包括了顧問應備知識(KNOWING)、執行(DOING)及倫理(...
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理財好聲音
- 2023年11月11日
- 3 分鐘
當機器人理財遇見德明信基金：因子投資、ETF、美國理財顧問都在推薦！
作者：麥道森 2023/11/7，理財好聲音舉辦了一場別開生面的線上分享會，主題為「當機器人理財遇見德明信基金」，非常感謝由阿爾發證券投資顧問公司的董事長James Chen親自主講。James不僅深耕於理財領域，也是早期積極撰寫部落格的作家之一，其文筆出眾，內容豐富多彙，...
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理財好聲音
- 2023年11月4日
- 4 分鐘
火災極端風險，中小企業要知道3種避險方式&防堵準備
作者：鄒淑娟 2023年9月，屏東科技產業園區的明揚國際屏東廠發生大火，造成造成10人死亡、百人受傷、廠房全毀、他人財產遭受損害。大火過後，除了究責、法律問題外，還有許多賠償問題。明揚國際除了自身的財務毀損外，面臨復廠期間損失，還有侵權行為的賠償，也讓許許多多的企業主開始重...
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理財好聲音
- 2023年11月4日
- 3 分鐘
定期定額要知道：4個加速原則&停利標準！
作者：簡佳芬 當我在協助客戶進行長期基金投資時，最常被問及的問題之一是：「如何有效地進行定期定額投資？」「停利應該達到多少利潤才執行？」 首先，我們需要了解定期定額投資的4個重要原則，再來分享定期定額該達到多少利潤才執行停利。 一、定期定額投資的4個重要原則...
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理財好聲音
- 2023年10月30日
- 2 分鐘
債務整合：被錢壓的喘不過氣...3步驟整合債務，減少還款壓力。
作者：郭孟鑫 在現代社會中，債務是很多人生活中難以避免的一環。信用卡、貸款、分期付款等形形色色的債務可能會使人感到壓力山大。當債務已經大到讓人喘不過氣、無法負擔時，可以考慮透過「債務整合」幫助你管理這些債務。接下來，讓我們一起透過案例，來學習債務整合的３步驟，減輕還款的壓力...
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理財好聲音
- 2023年10月30日
- 2 分鐘
保險受益人變更的重要：丈夫中毒過世，懷孕8個月的太太卻拿不到理賠…
作者：徐采蘩 一個不幸發生的真實案例… 我曾經有一個客戶，結婚一年左右時，丈夫卻因為一氧化碳中毒，不幸去世。當時，這位客戶當時已經懷孕8個月，小孩即將出生。但客戶丈夫的保險受益人沒有更改，仍然是他的父母。導致客戶面臨丈夫很早就離世，而孩子還沒有出生，也拿不到丈夫身故保險金的...
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理財好聲音
- 2023年10月30日
- 4 分鐘
打造千萬退休金、實現財務自由的關鍵5步驟
作者：張惠芳CFP 台灣人在2020年口開始生不如死(負成長)，平均壽命81.3歲。2021年台灣生育率占全球最低，2022年出生人數跌破14萬人，再創歷史新低，台灣將於2025年邁入超高齡社會，也就是有20%人口為65歲以上老年人口。人口老化嚴重、出生率低，代表著稅收會減...
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理財好聲音
- 2023年10月30日
- 4 分鐘
退休後每月若花5萬，要準備多少退休金才夠？
作者：Grace 「退休多少才夠？」一個老掉牙的問題，卻是每個世代都在關心與擔憂的話題。 國泰世華銀行日前發布《2023台灣全民財務健康關鍵報告》，經樣本統計後本國人認為至少要準備1431萬元才能退休，且退休後每月生活費需5萬元，然而台灣民眾的「財務健康分數」卻不及格，因為...
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理財好聲音
- 2023年10月9日
- 3 分鐘
iShares公司的資產配置系列 ETF介紹:AOA,AOR,AOM,AOK
作者：麥道森 在我們的一次工作坊課程中，我發現一位顧問（工作坊的學員）在她的投資組合中有很高的現金比例。我問她原因，她回答自己曾經定期儲蓄於幾檔共同基金，但由於2016年川普出乎意料地成為了總統，她感到恐慌，也看到基金開始出現虧損（未實現損失），所以她贖回了所有的共同基金，...
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理財好聲音
- 2023年10月9日
- 4 分鐘
顧問提供理財建議時，客戶需要理財規劃的實務探討
作者：大錢先生 理財規劃顧問或較資深的金融從業人員，常因客戶的信賴而在日常的閒談中遇到客戶諮詢退休相關議題，CFP®專業人士該如何依客戶背景與問題，來判斷提供理財建議就足以回應問題，或哪些條件下應該進行理財規劃過程實踐呢？以下個案探討這個實務。 理財規劃(Financial...
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理財好聲音
- 2023年10月9日
- 3 分鐘
揭密詐騙集團的行銷策略&文案，是怎麼勝過一般理財顧問的？
作者：呂崴 在臉書看到一篇綠角被仿冒的詐騙文。令人感嘆的不是詐騙盛行，而是詐騙的文案與行銷，真的做到非常頂尖，不得不給一個大拇指。 以下，我試著從文案跟行銷兩個角度拆解詐騙集團的討論，有興趣從事網路行銷、品牌、寫文章的顧問，也可以了解詐騙集團是怎麼有計畫性地進行詐騙。...
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理財好聲音
- 2023年10月7日
- 4 分鐘
焦點新創公司Startup Spotlight – Eureka FinTech
作者：德恒創投管理合夥人沈振德Edward Shen撰寫原文，並由東吳大學魏苡庭Christing Wei協助翻譯整理 亞洲有許多創新的科技與商業模式可能會改變我們未來的生活與工作型態，我們藉由「焦點新創公司」（Startup...
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理財好聲音
- 2023年10月7日
- 4 分鐘
阻擋你財務自由的3個阻礙，首先注意「開銷漏洞」！
作者：張惠芳CFP 在追求財務自由的路上，我們總希望買進資產，累積資產存量，靠被動性收入可以支付生活所需就可以財務自由！然而，金錢似乎總是有三個漏洞，怎麼避免這些漏洞呢？下面Yvonne有幾個方法~ 一、開銷漏洞： 生活中的各種花費要如何控制，不要當月光族和享樂的蟋蟀族，Y...
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理財好聲音
- 2023年10月7日
- 2 分鐘
理財顧問學寫作：不是等很厲害才開始，是開始才會變得很厲害！
作者：佳芬 寫作陪伴計畫──專業&高效協助你寫文章上稿的最佳團隊！ 理財規劃顧問創造價值的3個關鍵 身為理財規劃顧問，我一直深信要在這競爭激烈的領域中獨樹一格並創造不可取代的價值，需要認真思考3個關鍵因素： 1.不斷提升專業水平。 2.多元化人脈網絡，擴展客戶群體。...
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理財好聲音
- 2023年9月29日
- 3 分鐘
為何理財顧問需要學習數位工具？應該如何應用？
作者：麥道森 2023/9/26理財好聲音舉辦了線上的「理財顧問數位工具分享會」，很多金融顧問線上參與。我注意到了一個特點，大家對數位趨勢很感興趣，但是不知道該如何開始，更重要的是，數位趨勢很多人討論，但是沒有人針對理財顧問的需求提供建議，那我來試試看！...
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理財好聲音
- 2023年9月16日
- 3 分鐘
怎麼運用「執業行為準則」，成為CFP®顧問執業利器！
作者：大錢先生 112年5月，臺灣理財顧問認證協會於官網公告：最新修訂的「職業道德規範」與制定的「執業行為準則」。一般來說這類的公告，除了應付考試的考生會看，跟工作續證沒直接關係，不太會引起持證人的注意的吧？ 但如果你細心，是否發現此次的名稱跟以往有所不同？以前叫什麼名稱？...
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理財好聲音
- 2023年9月16日
- 3 分鐘
台灣人投資美股，預扣稅將降到10-15%！
作者：麥道森 最近有個關於「投資美股」的大新聞，第一時間我已經在「理財好聲音」的LINE社群將資訊跟顧問分享，接著也特別整理文章出來。 如果你也想看到第一時間的資訊分享，歡迎加入理財好聲音的〔理財顧問專屬社群〕LINE社群。 美國新稅法對台灣QI資格券商的影響...
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