作者：Grace 又到五月報稅的季節，大家都是如何計算自己的「應繳(退)稅額」呢？是自己試算或是拿著國稅局的試算單直接去繳費 ? 提醒大家2024報稅時間，自113年4月26日8時起，開放使用憑證及查詢碼下載所得資料；5月1日~5月31日開放線上申報上傳。...

作者：郭孟鑫 關於保單架構，請先參考這篇： 一張圖理解投資型商品：投資壽險、投資型年資、身故、滿期金給付...差在哪？ 投資型保單解約前檢視流程 如果想解約投資型保單，建議先依照下方流程圖，做一次判別。看完本文，了解自己購買的內容，審慎決定是否解約。 投資型保單簡單分為2種...

作者：郭孟鑫 本文非投資建議，僅供參考。投資前，應充分了解投資標的與風險。 為孩子投資需要考慮到他們的年齡和理解能力，從而選擇合適的投資方式。透過這個過程，不僅可以幫助他們建立財務上的穩定，還能夠培養他們的財務管理技能和投資意識，為他們未來的財務自由打下堅實的基礎。...

作者：張惠芳CFP 前一陣子，朋友小芬心情沉重嘆氣，說先生太講義氣，當朋友的保證人。結果朋友欠銀行300萬落跑，問我怎麼辦？ 我詢問保證人有幾個？總共有3個。 先生有不動產嗎？沒有。 當時跟小芬討論後，發現只能勇敢面對協商。既然有3個保證人，和銀行協商切割還款額度、分期還款...

作者：Grace 小郭的媽媽去年初因為癌症後心肺衰竭而離世，因為兩位哥哥長年居住在國外，關於媽媽的後事和遺產相關事宜，都需要仰賴在國內的小郭先行處理。在臺灣，許多子女們對於父母的資產狀況通常是較不了解的，以致在處理繁瑣的稅務申報與繼承時，就像是在探索一片未知的大陸。...

作者：徐采蘩 孫小姐罹患了癌症，幫他辦完理賠，他問我「我不能買保險了，對嗎？」 「痊癒五年後還是能評估的，你先好好治療比較重要。」我安慰她。 「我想做信託，你知道我該怎麼做嗎？」孫小姐未婚，生了病，有了危機意識，聽銀行理專說最好把錢放信託，以免被詐騙集團騙，也希望未來有人幫...

作者：Grace 最近在醫院陪診時，隔壁床是一位40歲左右子宮體癌要二次開刀的未婚女性。父母已年邁怕他們太過憂心，所以陪她住院的是哥哥。在手術房外等待時，82歲的老爸爸也來了，老婆患有癌症，所以由他陪同女兒住院與開刀。當獨身與少子成為一個趨勢，面對疾病時獨身者又該如何因應呢...

作者：郭孟鑫 「大部分的人沒有應急錢的原因，是每個月都是他們認為的緊急狀態。」 ⟪讓錢為你工作的自動理財法⟫ 為什麼要存緊急預備金？ 許多人或家庭一生中會遇到財務困難，也許是短期或長期壓力，緊急預備金是從財務困難（財務衝擊）狀況恢復的能力。...

作者：張惠芳CFP 所得稅率40%，投資00940、台積電、TSM ADR哪個好？ 2024年，隨著AI潮流推動美國、台灣科技股市多頭行情。外商科技業公司主管的小璋，認真工作，過去申報個人所得稅率達40%。現在，小璋希望透過投資創造資產增值和被動性收入，詢問投資很夯的009...

作者：蕭策 相信對於許多人來說，「居住」問題時常是生涯當中最重要的決策之一，究竟該「買房」還是「租房」？ 全國房價所得比持續上升，買房越來越困難 也一直都是街頭巷尾熱烈討論的話題。隨著近期房價與薪資不成正比的漲幅，全國房價所得比已從107年Q1的8.82，上升至112年Q3...

作者：張惠芳CFP 阿林夫妻新婚3年正在等待新生兒小龍誕生，分享即將成為新手爸媽喜悅，享受甜蜜的負擔，傳聞養一個孩子要花很多錢，卻又不知道多少錢？所以尋求CFP國際認證高級理財規劃顧問協助了解，家裡多了一個成員，財務規畫該如何調整，欲準備小龍的教育費和生活費，如何能平衡家庭...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 夫妻剩餘財產分配請求權、贍養費、保險、脫產 最近有朋友詢問退休爸提出與家庭主婦媽離婚，展開無拘無束新人生下半場生活。兩者結婚已超過30年，是典型傳統男主外女主內家庭模式，爸爸負責賺錢養家，媽媽在家照顧小孩打理家裡，從未出去工作過...

作者：徐采蘩 年關將近，臨時有資金需求怎麼辦… 小吳憂心忡忡跑來找我，年關將近，過完年家裡二個唸私立學校的小孩要註冊，公司的獎金應該會延遲二個月才下來，沒有緊急預備金的他有點煩惱，短期的資金周轉，房屋貸款利息雖低，但跑流程需要時間，一時半刻拿不到錢，三不五時電話行銷打來，要...

作者：大錢先生 2023年12月16日，籌備半年左右的理財顧問論壇《台美理財顧問的發展與借鏡》，在寒冷的天氣下終於登場！「理財好聲音」舉辦此活動的目的，是讓顧問可以吸收到最新的行業資訊和專業知識，並從同行的經驗中獲得啟發和借鏡，進而提升自己的服務品質和競爭力，也提供與會來賓...

作者：蕭策 「儲蓄」對投資的重要性！ 剛開始接觸投資時，往往會專注尋找適合的標的，以及入場的時間點。也就是我們常聽到的選股與擇時，為的就是盡可能的提升投資報酬率，卻鮮少注意到「儲蓄」對「資產成長」的影響力，畢竟比起開源節流提升儲蓄額、儲蓄率，投資報酬率似乎更引人注目，感受上...

作者：鄒淑娟 有看過天外奇蹟這部卡通嗎？我很喜歡這個故事，甚至請畫家畫出了繽紛的汽球放在名片裡。 故事描述童軍女孩從小的夢想：是到天堂瀑布感受壯闊的大自然；結婚後發生了許多事情一直阻擾這個夢想實現，直到去逝後夢想仍未完成而遺憾終身，最後由丈夫展開了一連串的奇幻之旅，終於完成...

作者：鄒淑娟 有次拜訪客戶時，客戶提到：孩子每個月賺的錢都留不住！很擔心自己這一代累積的資產，富不過三代。 我問客戶：「您看過山道猴子的一生嗎？您聽過精緻窮這個名詞嗎？」客戶搖搖頭表示沒看過、不知道。而正在看的讀者，您知道什麼是「精緻窮」嗎？ 精緻窮的生活符號...

作者：蕭策 隨著高齡化時代的來臨，各個產業、領域越來越關注年長者的需求，而百年以後，我們所積累的財富，是否能依照自身的意思傳承給下一代，也成為了不少人關心的議題，將生前努力的成果流傳下去，無非是基於一份對親人的疼惜與愛，若因為沒有妥善的安排，導致家庭失和就本末倒置了，但事實...

作者：許心華 退休? 我還年輕，那是未來才要煩惱的事。 退休? 我生活費都不夠了，哪有能力談退休? 退休? 我想都不敢想，船到橋頭自然直…. 現在就是退休的起跑點！ 很多人遇到退休議題，不是不去想，就是不敢想，不然就是想太多，覺得遙不可及。過去的人把退休當成人生另一個階段，...

作者：Grace 幾歲應該開始準備退休金？ 退休金不論是1千萬、2千萬還是其他的金額，「數字」看起來都很大。 現在40歲還沒開始，我還來得及嗎？ 我能有個安心的退休嗎？ 「退休」對於20、30世代來說，感覺時間還很遙遠，但在不知覺中大家也來到坐四望五的年紀，中壯年在面對「退...