作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 夫妻剩餘財產分配請求權、贍養費、保險、脫產 最近有朋友詢問退休爸提出與家庭主婦媽離婚，展開無拘無束新人生下半場生活。兩者結婚已超過30年，是典型傳統男主外女主內家庭模式，爸爸負責賺錢養家，媽媽在家照顧小孩打理家裡，從未出去工作過...

作者：徐采蘩 年關將近，臨時有資金需求怎麼辦… 小吳憂心忡忡跑來找我，年關將近，過完年家裡二個唸私立學校的小孩要註冊，公司的獎金應該會延遲二個月才下來，沒有緊急預備金的他有點煩惱，短期的資金周轉，房屋貸款利息雖低，但跑流程需要時間，一時半刻拿不到錢，三不五時電話行銷打來，要...

作者：大錢先生 2023年12月16日，籌備半年左右的理財顧問論壇《台美理財顧問的發展與借鏡》，在寒冷的天氣下終於登場！「理財好聲音」舉辦此活動的目的，是讓顧問可以吸收到最新的行業資訊和專業知識，並從同行的經驗中獲得啟發和借鏡，進而提升自己的服務品質和競爭力，也提供與會來賓...

作者：蕭策 「儲蓄」對投資的重要性！ 剛開始接觸投資時，往往會專注尋找適合的標的，以及入場的時間點。也就是我們常聽到的選股與擇時，為的就是盡可能的提升投資報酬率，卻鮮少注意到「儲蓄」對「資產成長」的影響力，畢竟比起開源節流提升儲蓄額、儲蓄率，投資報酬率似乎更引人注目，感受上...

作者：鄒淑娟 有看過天外奇蹟這部卡通嗎？我很喜歡這個故事，甚至請畫家畫出了繽紛的汽球放在名片裡。 故事描述童軍女孩從小的夢想：是到天堂瀑布感受壯闊的大自然；結婚後發生了許多事情一直阻擾這個夢想實現，直到去逝後夢想仍未完成而遺憾終身，最後由丈夫展開了一連串的奇幻之旅，終於完成...

作者：鄒淑娟 有次拜訪客戶時，客戶提到：孩子每個月賺的錢都留不住！很擔心自己這一代累積的資產，富不過三代。 我問客戶：「您看過山道猴子的一生嗎？您聽過精緻窮這個名詞嗎？」客戶搖搖頭表示沒看過、不知道。而正在看的讀者，您知道什麼是「精緻窮」嗎？ 精緻窮的生活符號...

作者：蕭策 隨著高齡化時代的來臨，各個產業、領域越來越關注年長者的需求，而百年以後，我們所積累的財富，是否能依照自身的意思傳承給下一代，也成為了不少人關心的議題，將生前努力的成果流傳下去，無非是基於一份對親人的疼惜與愛，若因為沒有妥善的安排，導致家庭失和就本末倒置了，但事實...

作者：許心華 退休? 我還年輕，那是未來才要煩惱的事。 退休? 我生活費都不夠了，哪有能力談退休? 退休? 我想都不敢想，船到橋頭自然直…. 現在就是退休的起跑點！ 很多人遇到退休議題，不是不去想，就是不敢想，不然就是想太多，覺得遙不可及。過去的人把退休當成人生另一個階段，...

作者：Grace 幾歲應該開始準備退休金？ 退休金不論是1千萬、2千萬還是其他的金額，「數字」看起來都很大。 現在40歲還沒開始，我還來得及嗎？ 我能有個安心的退休嗎？ 「退休」對於20、30世代來說，感覺時間還很遙遠，但在不知覺中大家也來到坐四望五的年紀，中壯年在面對「退...

作者：郭孟鑫 在先前的 債務整合：學會3步驟整合債務，減少還款壓力 文章中，談到了債務問題。假設你已經能有效地管理你的債務，今天我想要談點…財富自由。網路上不乏許多教人財富自由的文章、影片甚至課程，一定會都說得很簡單，只要〔被動收入＞總支出〕就可以做到，但事實真的是如此嗎？...

作者：蕭策 被汙名化的債務，其實是財務管理的重要工具 淨資產的增長是我們檢視財務的重要指標之一，而淨資產又等同「資產-負債」，但在管理財務的過程中，我們往往會較關注「資產」的變化，包含收入面的開源，以及支出面的節流，而忽略了「負債」在這之中扮演的角色。...

作者：郭孟鑫 在現代社會中，債務是很多人生活中難以避免的一環。信用卡、貸款、分期付款等形形色色的債務可能會使人感到壓力山大。當債務已經大到讓人喘不過氣、無法負擔時，可以考慮透過「債務整合」幫助你管理這些債務。接下來，讓我們一起透過案例，來學習債務整合的３步驟，減輕還款的壓力...

作者：徐采蘩 一個不幸發生的真實案例… 我曾經有一個客戶，結婚一年左右時，丈夫卻因為一氧化碳中毒，不幸去世。當時，這位客戶當時已經懷孕8個月，小孩即將出生。但客戶丈夫的保險受益人沒有更改，仍然是他的父母。導致客戶面臨丈夫很早就離世，而孩子還沒有出生，也拿不到丈夫身故保險金的...

作者：張惠芳CFP 台灣人在2020年口開始生不如死(負成長)，平均壽命81.3歲。2021年台灣生育率占全球最低，2022年出生人數跌破14萬人，再創歷史新低，台灣將於2025年邁入超高齡社會，也就是有20%人口為65歲以上老年人口。人口老化嚴重、出生率低，代表著稅收會減...

作者：Grace 「退休多少才夠？」一個老掉牙的問題，卻是每個世代都在關心與擔憂的話題。 國泰世華銀行日前發布《2023台灣全民財務健康關鍵報告》，經樣本統計後本國人認為至少要準備1431萬元才能退休，且退休後每月生活費需5萬元，然而台灣民眾的「財務健康分數」卻不及格，因為...