作者：郭孟鑫 關於保單架構，請先參考這篇： 一張圖理解投資型商品：投資壽險、投資型年資、身故、滿期金給付...差在哪？ 投資型保單解約前檢視流程 如果想解約投資型保單，建議先依照下方流程圖，做一次判別。看完本文，了解自己購買的內容，審慎決定是否解約。 投資型保單簡單分為2種...

作者：郭孟鑫 本文非投資建議，僅供參考。投資前，應充分了解投資標的與風險。 為孩子投資需要考慮到他們的年齡和理解能力，從而選擇合適的投資方式。透過這個過程，不僅可以幫助他們建立財務上的穩定，還能夠培養他們的財務管理技能和投資意識，為他們未來的財務自由打下堅實的基礎。...

作者：李雪慈 這是一個客戶轉介紹，請我協助申請理賠的個案。 注重養生的太太竟然罹癌... 這位太太一開始發現自己罹癌後，隱瞞了自己生病的事情，不做任何積極治療……一方面無法接受自己平常很注意養生，也無不良習慣怎麼會罹癌？一方面怕醫療要花很多的費用會連累家人。因此，太太遲遲不...

作者：大錢先生 非金融機構收費顧問跟金融機構顧問的三點差異 4/25(四)下午跟婦女培力中心合辦了一場保單稅務的公益理財講座，現場來賓對保單稅務都踴躍發問，顯然是有備而來！講師鋼鐵紳士靖傑貼心的留下時間讓臺下來賓做個別諮詢。有來賓還特地將家中的保單資料整理下來，仔細的詢問鋼...

作者：麥道森 譚鈞元：多元背景下的人工智慧實踐者 我們非常榮幸邀請到理財促進會的前幹部，也是多才多藝的譚鈞元來分享他的經驗。譚鈞元的職業生涯跨越了資訊管理、金融業和珠寶設計等多個領域。他的經歷證明了即便離開了編程工作，仍然可以透過人工智慧工具在各個領域取得成功，展現了技術的...

作者：張惠芳CFP 前一陣子，朋友小芬心情沉重嘆氣，說先生太講義氣，當朋友的保證人。結果朋友欠銀行300萬落跑，問我怎麼辦？ 我詢問保證人有幾個？總共有3個。 先生有不動產嗎？沒有。 當時跟小芬討論後，發現只能勇敢面對協商。既然有3個保證人，和銀行協商切割還款額度、分期還款...

作者：Grace 小郭的媽媽去年初因為癌症後心肺衰竭而離世，因為兩位哥哥長年居住在國外，關於媽媽的後事和遺產相關事宜，都需要仰賴在國內的小郭先行處理。在臺灣，許多子女們對於父母的資產狀況通常是較不了解的，以致在處理繁瑣的稅務申報與繼承時，就像是在探索一片未知的大陸。...

作者：徐采蘩 孫小姐罹患了癌症，幫他辦完理賠，他問我「我不能買保險了，對嗎？」 「痊癒五年後還是能評估的，你先好好治療比較重要。」我安慰她。 「我想做信託，你知道我該怎麼做嗎？」孫小姐未婚，生了病，有了危機意識，聽銀行理專說最好把錢放信託，以免被詐騙集團騙，也希望未來有人幫...

作者：Grace 最近在醫院陪診時，隔壁床是一位40歲左右子宮體癌要二次開刀的未婚女性。父母已年邁怕他們太過憂心，所以陪她住院的是哥哥。在手術房外等待時，82歲的老爸爸也來了，老婆患有癌症，所以由他陪同女兒住院與開刀。當獨身與少子成為一個趨勢，面對疾病時獨身者又該如何因應呢...

作者：大錢先生 民眾最重視財務顧問的什麼 美國晨星在 2023  年顧問研究「民眾最重視財務顧問的什麼？」 報告中指出，顧問在關注投資風險管理、教育非投資者、比較業界同行，以及評估自身的優勢和劣勢，顧問能夠更有效地滿足客戶需求並帶動自身業務。這份報告為理財顧問提供了做法，幫...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 離婚後小孩是最無辜的，不要小孩的當皮球一樣被踢來踢去，要小孩的又爭得你死我活，爭監護權、扶養費等。 我有個客戶小美（化名）她與老公離婚時沒有共識，雙方都想要獨佔8歲兒子，只好對簿公堂，法官最後將兒子判給前夫，且每個月10號要給前...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 最近最毀人三觀、最震撼的新聞之一莫過於此新聞了。 一名年僅24歲男大生，遭高中同學欺騙，以為投資虛擬貨幣失敗賠了上千萬，得簽2500萬本票，不然黑道會找上門，並建議他可透過「詐領保險金」還款，在前一週投保5家保險公司，共8張保單...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 現在最夯話題莫過於「你申購ETF 00940了嗎？買幾張？」 元大暨0050臺灣50ETF市值3134多億、0056元大高股息ETF市值2752多億，獨佔台灣ETF市值第一、二名，符合世界主流00850臺灣ESG永續高股息ETF...

作者：郭孟鑫 「大部分的人沒有應急錢的原因，是每個月都是他們認為的緊急狀態。」 ⟪讓錢為你工作的自動理財法⟫ 為什麼要存緊急預備金？ 許多人或家庭一生中會遇到財務困難，也許是短期或長期壓力，緊急預備金是從財務困難（財務衝擊）狀況恢復的能力。...

作者：張惠芳CFP 所得稅率40%，投資00940、台積電、TSM ADR哪個好？ 2024年，隨著AI潮流推動美國、台灣科技股市多頭行情。外商科技業公司主管的小璋，認真工作，過去申報個人所得稅率達40%。現在，小璋希望透過投資創造資產增值和被動性收入，詢問投資很夯的009...

作者：徐采蘩 「哇！您有買到這張癌症險啊，這張非常不錯呢，保費實惠，保障內容也很不錯，還有每年送健康檢查，您真有福氣！」 某次我在協助客戶檢視保單時，像挖寶似的發現一張已停售多時，保險公司也已被合併的保單，高興的反應給客戶聽。...

作者： 陳佩韓 最近發現身邊有些許體況的客戶越來越多了，而且這些客人在同一個時間點蜂擁而上找我規劃保險。當然，老生常談，為什麼健康的時候不好好規劃，要等非健康體了，才想到保險呢！ 話雖這麼講，一接到case，我還是心心念念希望每一位客戶都能買到保險，我開始努力不懈的協助客戶...

作者：佳芬 在我的工作中，我輔導保險業務同仁銷售投資型保單及共同基金。這類投資型保單，與一般的儲蓄險相比，具有更為複雜的商品架構和繁多的種類。 挑選合適的投資標的不僅需要深入了解市場動態，還需詳細考察各家投資公司的資產配置特點。此外，由於銷售投資型保單需要持有特定的資格證書...

作者：蕭策 相信對於許多人來說，「居住」問題時常是生涯當中最重要的決策之一，究竟該「買房」還是「租房」？ 全國房價所得比持續上升，買房越來越困難 也一直都是街頭巷尾熱烈討論的話題。隨著近期房價與薪資不成正比的漲幅，全國房價所得比已從107年Q1的8.82，上升至112年Q3...

作者：徐鵬容 買一樣的意外險，你的保費卻別人貴！ 最重要的原因，職業等級比別人高，代表你工作的危險程度比較高。 所以換工作的時候，一定要跟保險公司告知。 職業等級由低變高。保費相對增加。 職業等級有高變低。保費相對減少。 『書面通知』保險公司就是職業變更中最重要的環節。...