作者：簡佳芬 當我在協助客戶進行長期基金投資時，最常被問及的問題之一是：「如何有效地進行定期定額投資？」「停利應該達到多少利潤才執行？」 首先，我們需要了解定期定額投資的4個重要原則，再來分享定期定額該達到多少利潤才執行停利。 一、定期定額投資的4個重要原則...

作者：麥道森 在我們的一次工作坊課程中，我發現一位顧問（工作坊的學員）在她的投資組合中有很高的現金比例。我問她原因，她回答自己曾經定期儲蓄於幾檔共同基金，但由於2016年川普出乎意料地成為了總統，她感到恐慌，也看到基金開始出現虧損（未實現損失），所以她贖回了所有的共同基金，...

作者：張惠芳CFP 在追求財務自由的路上，我們總希望買進資產，累積資產存量，靠被動性收入可以支付生活所需就可以財務自由！然而，金錢似乎總是有三個漏洞，怎麼避免這些漏洞呢？下面Yvonne有幾個方法~ 一、開銷漏洞： 生活中的各種花費要如何控制，不要當月光族和享樂的蟋蟀族，Y...

作者：麥道森 最近有個關於「投資美股」的大新聞，第一時間我已經在「理財好聲音」的LINE社群將資訊跟顧問分享，接著也特別整理文章出來。 如果你也想看到第一時間的資訊分享，歡迎加入理財好聲音的〔理財顧問專屬社群〕LINE社群。 美國新稅法對台灣QI資格券商的影響...

作者：Grace 在一次與朋友討論投資的時候，他介紹了0050ETF讓我認識。0050的全名是「元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金」，是一種將指數股票化的商品，透過一籃子的標的追蹤指數表現，持股分散且透明、管理費較基金低，平時透過券商在股票交易市場中進行買賣。...

作者：麥道森 上週，理財好聲音的夥伴和一位顧問Evonne與Dimensional(基金公司)會面。這次的會面要特別感謝阿爾發金融科技的的James的協助，我們也將在年底(12/16)的理財規畫論壇跟Dimensional Fund...

作者：麥道森 VT，投資全球超過9,000支的股票 當許多人投資個股時，經常感到資金不夠，一方面想購入這檔，另一方面也想購入那檔夢想，因為想要挑選到下一檔如微軟、特斯拉或Nvidia，但前幾大持股中，真正能夠選中大賺的人寥寥可數。而VT的前五大持股即包含這些明星股票，甚至其...

作者：鋼鐵紳士 想學習投資的朋友，或是已經有在投資的朋友，會不會覺得報酬率好幾種，有時候算出來的報酬率，跟自己感受不太一樣？報酬率形式那麼多，到底要以哪一個報酬率為主，才是最實際的報酬率？ 以下分享５種常見的報酬率形式，統一以投入本金100萬，投資期間10年，本利和200萬...

作者：Grace 有位朋友最近來電，述說著表姊家跟風太陽能建設的投資，之前將房子貸款的千萬拿去做投資，現在又準備把銀行所有的存款4、5百萬繼續投入，她正為對表姊勸不聽、也阻止不了而懊惱著。 聽著她的述說雖不能斷定這項投資未來是否正確，但可以確定的是發財與快速致富是多數人的夢...

作者：Edward 歡迎閱讀我們的電子報，本期關注重點是資產代幣化，也就是將資產以數位化的形式呈現。在我們之前的電子報送出後，我們收到了眾多關於資產代幣化的詢問，並進行了深入的討論，涉及從威士忌到訴訟融資（Litigation...

作者：麥道森 我會開始整理一些指數化工具的介紹，希望對各位有所幫助。這類文章或許較為嚴肅，但是對尤其是對金融業的顧問來說，不管是服務客戶或者是在未來職業發展都很有幫助 VTI 是我第一檔介紹的ETF 2012 年，當初我開始介紹美國的ETF 的時候，第一個介紹的不是S&P...

作者：呂崴 最近滑IG不時看到「存100張00878」、「存1000張00878，月領10萬股息財富自由」等主題。這樣存00878會有什麼問題？以及，你知道00878有幾個潛在缺點嗎？ 延伸閱讀：年輕人不該投資高配息ETF基金？可多考慮：報酬率、股息再投入效果這2點！...

作者：Grace 如果家庭經濟支柱垮了，該怎麼辦？ 如果另一半無法一起付房貸，怎麼辦？ 與一位女性友人會談的過程中，聊到關於她家中房貸支出的問題。Grace問她 : 「假設家中主要費用的支付者(配偶)，因為突發事故，不能繼續陪伴與分攤這些支出費用，除了心情需要時間調整與撫平...

作者：簡佳芬 儲蓄和投資，哪個先進行？ 常常會被客戶問到一個問題：「儲蓄和投資，哪個先進行？」 儲蓄、投資，就像雞生蛋、蛋生雞的問題一樣，兩個都很重要。沒有儲蓄怎麼有錢做投資？沒有投資怎麼加大儲蓄金額？ 客戶在不同的人生階段，針對資金的金額多寡，取得來源及理財目標不同，就需...

作者：張惠芳CFP 我購買NVIDIA的經驗：下跌50%到賺46%報酬 2021年面臨NVIDIA股價下跌超過50%... 我一向嚮往「被動投資優雅生活」，布局大型美股ETF後，有閒置資金開始精挑細選產業龍頭個股，在2021年下半年隨著股價上升購買了NVIDIA的股票，從2...

作者：鋼鐵紳士 怎麼避免投資踩雷呢？我本身也踩過雷，知道踩雷的原因，就是各項評估的不夠細、不夠謹慎，錯估風險值造成的。因此，四月底才會寫一篇《投資項目健檢》的文章，接下來就用澳豐基金為例，實際做個診斷！ 負責人官司：是否違法、是否被金管會記錄在案...

作者：呂崴 2022年，理財好聲音舉辦了第一次的投資工作坊，由麥道森主講。有次課程中，我分享了目前正在定期定額買0050、VTI，但兩檔ETF定期定額過程中，一檔不斷上漲；一檔不斷下跌，給我的感受天差地別。 當時，麥道森給了我一些投資心態上的回饋，所以寫成這篇文章分享出來。...

作者：麥道森 「麥道森，我這樣做是對的嗎？」 「因為川普上任，市場恐慌，所以我把安聯科技大壩基金給全部贖回，並且重新定期定額，所以現在有很多的現金在美元帳戶內 」 我回答說：「因為閒置現金很多，會導致你不會有投資收益」...

本文作者：麥道森 最近網路上關於高配息的討論相當熱門，其中有兩個相關的文章特別引人注目，分別是綠角的文章、清流君的影片。想跟大家討論一下~ 對知名指數部落客 綠角、清流君的閱讀感想 首先是綠角發表的一篇名為《為何年輕人追求配息(Bias Towards...

作者：Grace的財務筆記 家有新生兒是讓人喜悅又忙碌的事，在升格做父母後，若你身邊有一筆錢，應該幫小孩買醫療險，還是拿去做投資呢？這是身為父母很常見的問題，許多父母都想要為自己的小孩提供最好的保障，但又不想浪費錢。醫療險和投資都有各自的優缺點，身為父母應該要如何選擇呢？...