本文作者：財務管家鋼鐵紳士 疫情趨緩、逐步恢復正軌，市場有陣子沒什麼大事。可能有人不喜歡市場處於平靜，近期台股馬上又紅起來—星宇航空。2023年，星宇航空股票交易爆量，盤中最高與最低點，相差近20塊，上下幅度劇烈，像在坐雲霄飛車，究竟為什麼會這樣？要先說明什麼是興櫃股票？最...

作者：Grace的財務筆記 美國矽谷銀行在112年3月10日宣布倒閉、瑞士信貸也在同年3月14日爆出財務危機，一家是美國第十六大的銀行，另一家是瑞士第二大的銀行，兩家公司的資產規模都算穩健，是什麼原因讓銀行的財務也撐不住？此外，本文整理了美國矽谷銀行倒閉的四點警示，對於台灣...

作者：麥道森，本文經ChatGPT協作而成、部分內容由ChatGPT翻譯 這是一部由我的財務規劃師朋友推薦的電影。如果你是財務顧問，或者你有投資問題，你應該看。 這部約90分鐘的紀錄片名為《Get Smart With Money》，中文片名是「聰明生活經濟學」，在Netf...

作者：麥道森 很多人以為買到ETF就是一種分散性很好的工具，因為不會買到單一個股，所以不會有單一個股成為"地雷股"的風險，因此不會下市，那你就錯了。 根據美國晨星的報告，已經有近⅓ETF下市了！參考以下原文透過ChatGPT的翻譯： 截至 12 月 14 日，2022...

作者：Grace的財務筆記 Grace有一位工程師朋友，因為前兩年在股市中嘗到甜頭，投資的野心也越來越大，期待高報酬可以讓自己快速籌措到購屋的頭期款，於是開始投資在「期貨」、「選擇權」這類波動性高的槓桿工具，甚至還借了錢加碼投資，期待的當然是獲取「短期的高報酬」。這一波熊勢...

作者：麥道森 打開手機就可以進行股票交易，大概是許多的網路券商讓投資人覺得非常迷人的地方，尤其是年輕族群。 在美國有一家公司叫做羅賓漢，他甚至把手機的交易介面，做的跟玩遊戲一樣，吸引了大批「沒有經驗」的年輕人，時常打開他的交易軟體，查詢自己的交易情況。 羅賓漢公司的簡介...

作者：麥道森 2022年回顧以及看法摘要 1. 投資者擔憂跟之前相同：第三季末，股票和債券市場的表現繼續轉壞，原因來自於投資者短期的擔憂跟2022上半年一模一樣，包含：居高不下的通膨、美聯儲激進的升息以及民眾對經濟衰退的擔憂。 2. ...

作者：麥道森 某天週五晚上，我跟幾個在金融業做投資分析的朋友聚餐，而這群朋友不是普通一般人，他們全部都是幾家銀行和頂尖證券公司的專業操盤人。 在了解彼此近況和閒聊的過程中，有一位朋友Ａ剛好提到：「你們有沒有認識操作股票的人，我們在債券部門，其實也有缺股票投資的人，如果有的話...

作者：麥道森 「當時，我沒有能夠堅持當初的資產配置。結果聽了一個財務顧問的建議，反而把當初的指數投資，交給這個財務顧問放到香港平台去代操。」 這個是我最近跟幾個顧問朋友討論資產配置這幾年的實際成果，聽到比較心碎的例子。 八年前，在自營單位開始接觸ETF的經驗...

作者：麥道森 理財好聲音曾經在2022的7月19號分享過「理財顧問一定要知道：主動投資被動投資差別在哪。」 如果你對這個主題有興趣，可以加入〔理財好聲音〕理財顧問專屬LINE社群，回顧之前的投影片，來看看當時理財好聲音提到的論點，包含： 主動投資跟被動投資差別...

作者：麥道森 2022年第二季的各市場的回顧與走勢如何？請看本篇文章的整理。 全球市場第二季度跟第一季度的比較 股市普遍下跌 股票市場普遍下跌，美國市場下跌較其他區域更多，第二季度就下跌16.85%，其中成長股更是重傷所在，美國成長股下跌25.33%。新興市場則是下跌較淺，...

訪問日期：2022.5.28 供應鏈都能夠是綠色，才會是真正綠色！ 這是個很大的議題，你一定是要供應鏈上是綠的，你整個才有可能是綠的。應該這樣說好了，碳排放的範圍包括1、2、3， 範圍1是公司自己有的或控制的來源能夠產生的直接溫室氣體排放，範圍2是取得或內部消耗能源產生的間...

訪問日期：2022.5.28 公司採用ESG的準則一定有犧牲，但若不做ESG長遠犧牲更大！ 一定有很多，你看他benefit很明顯，而且這是全球的潮流，Apple也要做，身為供應商，身為公司，你做了如果被納入ESG相關指數公司後可能fund flow可以進來投資你。...

遠東集團資深基金經理人黃尚婷專訪 訪問日期：2022.5.28 遠東集團資深基金經理人黃尚婷有CFA，也有ESG Certificate，針對這兩個證照適用領域有哪些？金融顧問來說，黃尚婷是否鼓勵他們去考ESG Certificate呢？ CFA ESG...

訪問日期：2022.5.28 投資人對ESG的正確的期待是什麼？有哪些面向要留意？ 對ESG正向的期待，第一個先破除一個迷思就是ESG不是做善事不求回報。你要投資一個ESG好的公司，對整個社會有正面貢獻，但是你同時還是要要求回報，可是ESG不能把他當成是一個可以帶來很短期回...

訪問日期：2022.5.28 ESG的評等方式在市場上最大的就是兩家，一家是MSCI、另一家是Sustainalytics。 MSCI評等介紹 MSCI的評分大家會比較熟悉，因為MSCI的評分跟credit rating評分很像， 7個等級從最高到最差，AAA、AA 、A...

遠東集團資深基金經理人黃尚婷專訪 訪問日期：2022.5.28 投資經理人以前看G，現在看ESG！ 很多人以為基金經理人都看ESG，其實過去投資經理人會看G（公司治理），因為好的公司治理才持續有好的公司，這幾年因為氣候議題升溫，後來投資經理人才開始注重在E。...

專訪時間： 2022.5.20 訪問人：理財好聲音團隊 Ｑ：我們看到ICDI固定有出版氣候與金融相關議題的月報，能否給各位財務顧問介紹一下，2022年四月份有哪幾項你特別想分享的重點嗎？ Ａ：四月可以從幾個面向來看，因應這段期間重要新的國際、國內政策宣布跟報告，二月份聯合國...

專訪時間： 2022.5.20 訪問人：理財好聲音團隊 Ｑ：台灣企業包括台達電及鴻海這企業已經走在綠色供應鏈前端，還有哪些部分開始注重，並接軌國際了呢？ Ａ：企業部分需要在集體的供應鏈要求，在系統整合和集體區塊做互相協助，綠色供應鏈需要上下游的配合，缺一就不是綠色，整個脆弱...

專訪時間： 2022.5.20 訪問人：理財好聲音團隊 Q：您對氣候議題相當投入，我們注意到您常常參加聯合國的相關會議，在國際會議上，關於氣候變遷主題，您見到的迷思，例如國際重視但亞洲或台灣不重視的區塊為何？ Ａ：自己因為長期關注國際會議，關於國際重視但亞洲或台灣相對不重視...