本文作者：呂崴 各位理財顧問可能有許多故事、主題想撰寫，下一個面臨到的就是「搭建文章架構」問題。 建立清楚的架構，可以讓讀者更清楚文章要傳遞的重點之外，也可以避免文章走偏歪題，避免延伸出太多次要主題。以下，分享兩種常用的文章架構搭建法。...

作者：大錢先生，本文透過ChatGPT潤飾文句。 客戶經過幾次面談後，決定接受理財顧問的建議並實施個人或家庭的理財規劃服務，那麼實施的時間需要多久？ 對於新手理財顧問，了解製作報告所需時間，才能告訴客戶交付報告的預期時間。對於資深的顧問或公司，這可以用來評估公司的效益和服務...

作者：呂崴，本內容經ChatGPT協作而成。 「不知道要寫什麼主題」、「不知道文章標題怎麼下」、「句子怎麼寫都不通順」……以上問題，交給2023年最熱門的ChatGPT就對了！ 本文想討論：理財顧問可以怎麼使用ChatGPT來產出內容？讓寫文章更省時省力。進一步的問題是，使...

作者：大錢先生 對顧問或顧問公司而言，清楚知道行業平均完成一位客戶規劃報告的時間至關重要，不僅可以檢視工作效率，更可以藉此探討公司的訂價策略與目標市場是否需要調整？ 美國Kitces Research每兩年會大規模調查理財規劃產業調查報告，提供給業界參考。2023年的調查已...

作者：呂崴 最近與兩位理財顧問進行「寫作陪伴計畫」，發現這兩位顧問都遇到一個關卡：「文章乾貨不夠」。 這樣的狀況，讓我聯想到寫文章「升級三階段」。接下來，分享這三階段的理財文章是怎樣的，又有什麼解法。 什麼是文章乾貨？ChatGPT對「文章乾貨」的解釋：指文章中實用的、有價...

作者：呂崴 我在聽某一期的「得到頭條」，聽到李倩老師分享：「怎麼處理文字，才能簡潔、準確、讀起來舒服，還特別動人？」本文將李蒨老師的建議，加上個人的寫作經驗，分享文字撰寫的４個要點。 李倩老師認為：簡潔、準確、讀起來舒服，這幾個要素集合起來，是一種「口語化的書面寫作」。要有...

作者：呂崴 許多理財顧問經營自己的品牌，都選擇產出文章在網路曝光，來擴大自己的知名度。但發表在部落格的文章跟寫作文不同，主要是因網路時代資訊爆炸，讀者沒有耐心好好讀完一篇文章。 我認為寫出一篇好文章必須要具備三個要點：吸引人的標題、簡單易懂的架構、淺白易懂的乾貨。...

作者：呂崴 有許多理財顧問想創立個人品牌，但遲遲沒有跨出第一步。為什麼呢？除了不知道如何開始以外，還有另一個原因是「求好心切」。 不知道該如何創立個人品牌的顧問，可以依照本篇文章的步驟，一步步執行。不必等到最完美、要求到一百分才能開始，建立品牌的過程更重要的是「從做中學」，...

作者：大錢先生 在實踐理財規畫標準的步驟3時，顧問一般會分析客戶的財務數據並評估當前狀況是否滿足其既定的財務目標。要考慮到客戶預計的退休年齡、預期壽命、收入、保險情況、時間範圍以及其他的特殊考慮。而在經濟數據的部分，則包括通貨膨脹率和投資報酬率，與客戶當前和未來預計的稅率等...

作者：麥道森 「台灣金融業的財富管理，現在服務的方式太原始了」早上跟一位掌管新台幣百億元的投資部門主管交流。他提到了目前財富管理的發展的情況。 由於職務上的調整，以及部門的交易人員建構完整性非常的高，這位主管，目前也協助公司的總經理進行公司的數位轉型，由於過往操盤單位占公司...

作者：麥道森 考CFA、CFP證照的原因之一：年薪三百萬 大約在15年前，剛出社會沒多久，因為是金融業，所以就要考證照，因此我就下定決心，在結婚前，要考上最頂尖的金融證照：CFA、CFP 台灣的證券分析師，考試的其中的一個原因是有人說：「來考CFP或CFA啊，考上以後，每年...

作者：麥道森 「因為疫情的關係，我跟客戶沒辦法見面，因此我們改成透過Line的方式進行溝通。」 「像這個潛在客戶，他就是在網路上看到我的部落格，開始向我詢問一些資產規劃的問題，包含投資，財產移轉...等等問題。」 這個是在幾個月前，麥道森跟一個顧問在聊他最近的商業模式的時候...

作者：大錢先生 有時客戶只想聘用 CFP ®持證人完成範圍較小的財務計畫。可能客戶會說：「我今年60歲已進入退休，想完成自己的退休計畫，請問怎麼樣的退休計劃最適合我？還有我想要準備小孩三年後預備出國的留學費用。另外有一間出租店面，母親之前租給攤販的，已經簽約10年，母親兩年...

作者：大錢先生 一般財務規劃案的情形是這樣，客戶在尋求解決財務問題的解答。 「我有個財務的問題，需要一個解決方案，這些是我目前的情況與資料。請告訴我，我應該怎麼做比較好？」 之後，顧問對這些資訊進行了財務分析，提供客戶規劃報告，並提供執行的相關建議。 但是，向專業人士尋求建議後，並未真正接受去執行的人並不罕見。這種現象在醫療行業也常發生。醫生會給病患建議和處方，從調整飲食習慣及運動，到服藥、物理治療等方法，但有的病患卻不一定會持續執行。 同樣地現象，也發生在理財規劃產業。理財顧問給客戶的建議方案，不見得有效持續的被執行。此時顧問應該更有效地發揮作用，不僅要提供技術上準確和正確的建議，並且要增強客戶能堅持執行的可能性。 美國神經心理學家 Moira Somers 博士在她的書 Advice That Sticks 中，對財務顧問提出了一些探討，非常值得身處台灣的顧問們了解。簡單分享如下。 客戶為什麼不願意聽話照做？ 大部分顧問在執業過程中，碰到某些客戶是他認為的「好」客戶，是容易相處，很讓人愉快的。而「不好」的客戶是，因為他們不遵守他們的會談結

作者：大錢先生 一個有效的面談，建立在顧問和客戶之間能有足夠的信任與開放的溝通，如此顧問才能理解客戶的價值、資料與目標，並根據這些訊息給出適合客戶的建議。 因此，擁有有效的面談會議技巧能確保完成這些目的，不同的顧問可能有自己的方式來進行與客戶的會談。但基本上，顧問的客戶面談...

作者：呂崴 上次分享發想文章主題&尋找題材的5種方法後，我想到一個問題：「有沒有可能把文章主題給模組化？」協助顧問可以更快速完成一篇內容或文章。 備註：理財顧問產出「內容」的方式可以有很多種，像是：文章、影音、圖文、懶人包，但因為較多人選擇以文章方式進行，所以用「內容文章」...

作者：大錢先生 這是一項實務有用科學的研究調查，雖然台灣與美國稍微有所不同，但大錢先生認為，對身在台灣的理財顧問們有著重要的參考。 美國晨星公司針對理財顧問與顧客間進行一項研究，發表在2020年7月財務規劃雜誌，調查：客戶對於顧問能提供的價值中哪些是最重要的？也調查顧問自己...

作者：大錢先生 準客戶聽完理財規劃顧問的說明之後，會面臨到一些關鍵的想法，來決定是否值得繼續進行接下來的規劃，例如： 「我未來可以從這個財務規劃中得到的好處，真的值得花這樣的錢嗎？」 「值得我花時間收集並填寫財務資訊交給顧問嗎？」...

首先很感謝代班主持人艾利財稅的玉茹代班主持以及顧問的捧場，這次有近50人參加這次的線上分享會，代表顧問對我們的主題相當有興趣，之前兩次的主題如下，如果你錯過歡迎動動手指，點下面的文章，喜歡文章也請按讚！ 美國的整合理財帳戶軟體介紹...

作者：大錢先生 五月份的線上章分享會中有顧問提問坊間有些管理顧問公司的業務代表，持有證券營業員證照或人身保險證照就以財務顧問名義提供給消費者規劃方案，問我們的看法。 延伸出思考，CFP證照對持證人來說，在工作上可以加值嗎？ 回到CFP原點的思考，以「客戶利益優先」的工作方式...