作者：張惠芳CFP 台灣人在2020年口開始生不如死(負成長)，平均壽命81.3歲。2021年台灣生育率占全球最低，2022年出生人數跌破14萬人，再創歷史新低，台灣將於2025年邁入超高齡社會，也就是有20%人口為65歲以上老年人口。人口老化嚴重、出生率低，代表著稅收會減...

作者：Grace 「退休多少才夠？」一個老掉牙的問題，卻是每個世代都在關心與擔憂的話題。 國泰世華銀行日前發布《2023台灣全民財務健康關鍵報告》，經樣本統計後本國人認為至少要準備1431萬元才能退休，且退休後每月生活費需5萬元，然而台灣民眾的「財務健康分數」卻不及格，因為...

作者：麥道森 在我們的一次工作坊課程中，我發現一位顧問（工作坊的學員）在她的投資組合中有很高的現金比例。我問她原因，她回答自己曾經定期儲蓄於幾檔共同基金，但由於2016年川普出乎意料地成為了總統，她感到恐慌，也看到基金開始出現虧損（未實現損失），所以她贖回了所有的共同基金，...

作者：大錢先生 理財規劃顧問或較資深的金融從業人員，常因客戶的信賴而在日常的閒談中遇到客戶諮詢退休相關議題，CFP®專業人士該如何依客戶背景與問題，來判斷提供理財建議就足以回應問題，或哪些條件下應該進行理財規劃過程實踐呢？以下個案探討這個實務。 理財規劃(Financial...

作者：呂崴 在臉書看到一篇綠角被仿冒的詐騙文。令人感嘆的不是詐騙盛行，而是詐騙的文案與行銷，真的做到非常頂尖，不得不給一個大拇指。 以下，我試著從文案跟行銷兩個角度拆解詐騙集團的討論，有興趣從事網路行銷、品牌、寫文章的顧問，也可以了解詐騙集團是怎麼有計畫性地進行詐騙。...

作者：德恒創投管理合夥人沈振德Edward Shen撰寫原文，並由東吳大學魏苡庭Christing Wei協助翻譯整理 亞洲有許多創新的科技與商業模式可能會改變我們未來的生活與工作型態，我們藉由「焦點新創公司」（Startup...

作者：張惠芳CFP 在追求財務自由的路上，我們總希望買進資產，累積資產存量，靠被動性收入可以支付生活所需就可以財務自由！然而，金錢似乎總是有三個漏洞，怎麼避免這些漏洞呢？下面Yvonne有幾個方法~ 一、開銷漏洞： 生活中的各種花費要如何控制，不要當月光族和享樂的蟋蟀族，Y...

作者：佳芬 寫作陪伴計畫──專業&高效協助你寫文章上稿的最佳團隊！ 理財規劃顧問創造價值的3個關鍵 身為理財規劃顧問，我一直深信要在這競爭激烈的領域中獨樹一格並創造不可取代的價值，需要認真思考3個關鍵因素： 1.不斷提升專業水平。 2.多元化人脈網絡，擴展客戶群體。...

作者：麥道森 2023/9/26理財好聲音舉辦了線上的「理財顧問數位工具分享會」，很多金融顧問線上參與。我注意到了一個特點，大家對數位趨勢很感興趣，但是不知道該如何開始，更重要的是，數位趨勢很多人討論，但是沒有人針對理財顧問的需求提供建議，那我來試試看！...

作者：大錢先生 112年5月，臺灣理財顧問認證協會於官網公告：最新修訂的「職業道德規範」與制定的「執業行為準則」。一般來說這類的公告，除了應付考試的考生會看，跟工作續證沒直接關係，不太會引起持證人的注意的吧？ 但如果你細心，是否發現此次的名稱跟以往有所不同？以前叫什麼名稱？...

作者：麥道森 最近有個關於「投資美股」的大新聞，第一時間我已經在「理財好聲音」的LINE社群將資訊跟顧問分享，接著也特別整理文章出來。 如果你也想看到第一時間的資訊分享，歡迎加入理財好聲音的〔理財顧問專屬社群〕LINE社群。 美國新稅法對台灣QI資格券商的影響...

作者：佳芬 延續上篇文章「理財顧問要知道的事：投資組合健診、品牌、客戶服務」中，提到我從投資工作坊學到投資金律中的，生存者偏誤及避開9個常見的韭菜行為，幫助我在工作上輔導客戶進行資產配置決策時，可以當成小提醒：「不要太過依賴標的過去的績效，不要在意短期的損失，以及專注在整體...

作者：Edward 過去一年來，我們在電子報中討論了許多金融科技的重要發展，以及介紹對社會有重要影響的創新金融科技公司。在這份電子報中，我們將開始訪談金融科技意見領袖的一系列內容，主要是亞洲各地金融科技協會中的關鍵人物。訪談將會由香港特別行政區（以下簡稱「香港」）開始，主要...

作者：大錢先生 台灣的金融環境中，大部分的理財規劃顧問是經過提供計劃之後的產品購買或持續管理的投資，從機構中收取的佣金做為收入。雖然這種理財規劃的框架造成了一些利益衝突，並限制了可服務的範圍，僅服務了需要購買產品的人，但規劃服務費收取相對簡單，因為與現有商業模式是掛鉤的。...

作者：Grace 在一次與朋友討論投資的時候，他介紹了0050ETF讓我認識。0050的全名是「元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金」，是一種將指數股票化的商品，透過一籃子的標的追蹤指數表現，持股分散且透明、管理費較基金低，平時透過券商在股票交易市場中進行買賣。...

作者：鋼鐵紳士 經營一個事業體，因產業特性不同，在成本、費用支出、營收上，付款、收款的型式、造成的時間差不同；加上應對臨時狀況的資金，都需要準備週轉金。 因為參加商會、社團的關係，可以接觸到各行各業，不同規模的老闆，從一人工作室，到百人的公司都有。當事業體的發展，脫離初期求...

作者：麥道森 上週，理財好聲音的夥伴和一位顧問Evonne與Dimensional(基金公司)會面。這次的會面要特別感謝阿爾發金融科技的的James的協助，我們也將在年底(12/16)的理財規畫論壇跟Dimensional Fund...

作者：麥道森 VT，投資全球超過9,000支的股票 當許多人投資個股時，經常感到資金不夠，一方面想購入這檔，另一方面也想購入那檔夢想，因為想要挑選到下一檔如微軟、特斯拉或Nvidia，但前幾大持股中，真正能夠選中大賺的人寥寥可數。而VT的前五大持股即包含這些明星股票，甚至其...

作者：呂崴 理財好聲音的「寫作陪伴計畫」，跟鋼鐵紳士靖傑、GRACE冠樺、佳芬、Yvonne惠芳已經進行半年，也產出許多文章。 每次有新的顧問加入寫計畫時，可能都會忽略一些寫文章的小細節，因此，本篇文章整理了5個常被忽略的重點。 1.使用全形標點...

作者：Edward Shen 歡迎來到理財好聲音，本期電子報總結了德恒創投（QIDS Venture Partners）訪談中華金融科技產業促進會（FinTech Industry Development Association, FIDA）理事長楊瑞芬（Joanna...