作者：鄒淑娟 有看過天外奇蹟這部卡通嗎？我很喜歡這個故事，甚至請畫家畫出了繽紛的汽球放在名片裡。 故事描述童軍女孩從小的夢想：是到天堂瀑布感受壯闊的大自然；結婚後發生了許多事情一直阻擾這個夢想實現，直到去逝後夢想仍未完成而遺憾終身，最後由丈夫展開了一連串的奇幻之旅，終於完成...

作者：呂崴 網路行銷好處：獲客、變現、提高知名度 理財顧問經營網路社群（FB、LINE等），可以累積粉絲量、提升顧問自己的知名度。其次，累積粉絲的同時，也有等於吸引潛在客戶，進而做網路變現。 基於網路行銷的三個好處，可以擴大顧問的客戶圈，是有做有加分的理由，但並不是顧問非做...

作者：鄒淑娟 有次拜訪客戶時，客戶提到：孩子每個月賺的錢都留不住！很擔心自己這一代累積的資產，富不過三代。 我問客戶：「您看過山道猴子的一生嗎？您聽過精緻窮這個名詞嗎？」客戶搖搖頭表示沒看過、不知道。而正在看的讀者，您知道什麼是「精緻窮」嗎？ 精緻窮的生活符號...

作者：蕭策 隨著高齡化時代的來臨，各個產業、領域越來越關注年長者的需求，而百年以後，我們所積累的財富，是否能依照自身的意思傳承給下一代，也成為了不少人關心的議題，將生前努力的成果流傳下去，無非是基於一份對親人的疼惜與愛，若因為沒有妥善的安排，導致家庭失和就本末倒置了，但事實...

作者：許心華 退休? 我還年輕，那是未來才要煩惱的事。 退休? 我生活費都不夠了，哪有能力談退休? 退休? 我想都不敢想，船到橋頭自然直…. 現在就是退休的起跑點！ 很多人遇到退休議題，不是不去想，就是不敢想，不然就是想太多，覺得遙不可及。過去的人把退休當成人生另一個階段，...

作者：徐采蘩 客戶跌倒骨折，要申請理賠的一段故事… 芽芽跑馬拉松不慎跌倒，骨折讓他在醫院休息了幾天。因為之前幫她保單整理過，因此告訴她有3家公司可以辦理賠，有些是日額型的住院醫療，有些是實支實付型醫療，所以必須準備3份診斷書、2份收據。收據一份正本，一份副本，副本還必須蓋醫...

作者：理財好聲音 要先謝謝台灣理財促進會第六屆南區工作夥伴報名參加！事實上，南區夥伴的參與已經達到了規劃這一天課程的部分目的。在收費上，能夠支付講師標準的鐘點費和場地費就可以了，衷心希望能讓所有有心學習的朋友都能參加。當初想到的是中部以北的友，對於南部的朋友報名，由衷的表示...

作者：Grace 幾歲應該開始準備退休金？ 退休金不論是1千萬、2千萬還是其他的金額，「數字」看起來都很大。 現在40歲還沒開始，我還來得及嗎？ 我能有個安心的退休嗎？ 「退休」對於20、30世代來說，感覺時間還很遙遠，但在不知覺中大家也來到坐四望五的年紀，中壯年在面對「退...

作者：許心華 保單是國內富裕家庭經常運用的理財工具之一，除了產業的純熟與普及讓大多數的人對於保險已有相當的概念，另國內金融主管機關嚴格把關的監理制度，都是讓台灣高保險滲透度及高保險密度的原因。 「保險」的資產轉移方式 一般而言，經常使用的資產移轉方式大致可以分為４大類：繼承...

作者：郭孟鑫 在先前的 債務整合：學會3步驟整合債務，減少還款壓力 文章中，談到了債務問題。假設你已經能有效地管理你的債務，今天我想要談點…財富自由。網路上不乏許多教人財富自由的文章、影片甚至課程，一定會都說得很簡單，只要〔被動收入＞總支出〕就可以做到，但事實真的是如此嗎？...

作者：張惠芳CFP 新手爸媽考慮投保新生兒保險時，通常會上網google資訊。本篇文章，整理了新生兒保險注意事項，以及常見問答。除了分享新生兒保險相關知識，也解答了父母的疑慮。希望能協助新手爸媽更理解新生兒保險，送給心愛的寶寶完善醫療保障禮物！...

作者：呂崴 網路時代，大家都習慣划手機，快速看過內容。精簡、條理的文字，通常更受到讀者歡迎。而在寫作之前，還有一個常被忽略的寫作關鍵，能讓文章更平易近人，那就是一個清楚的「文章架構」。 文章架構是什麼？ 文章架構就是一篇文章的組織方式，包括前言、正文、結論等部分。通常文章有...

作者：簡佳芬 一般的定期定額，是單純將每個月的薪水撥一部分進行投資。如果有獲利，單純停利了結就好。 母子基金的概念，可以想成定期定額的進階版。母子基金多了「將獲利再投資運用、加大資金池的概念」。當定期定額停利以後，獲利的錢如果不使用要怎樣再投資讓你投資總金額變大？這時候，就...

作者：蕭策 被汙名化的債務，其實是財務管理的重要工具 淨資產的增長是我們檢視財務的重要指標之一，而淨資產又等同「資產-負債」，但在管理財務的過程中，我們往往會較關注「資產」的變化，包含收入面的開源，以及支出面的節流，而忽略了「負債」在這之中扮演的角色。...

作者：大錢先生 台灣理財顧問認證協會(FPAT)日前於官網公布國際理財規劃顧問認證總會(FPSB)全球理財規劃標準 (GLOBAL FINANCIAL PLANNING STANDARDS)的中譯本。內容包括了顧問應備知識(KNOWING)、執行(DOING)及倫理(...

作者：麥道森 2023/11/7，理財好聲音舉辦了一場別開生面的線上分享會，主題為「當機器人理財遇見德明信基金」，非常感謝由阿爾發證券投資顧問公司的董事長James Chen親自主講。James不僅深耕於理財領域，也是早期積極撰寫部落格的作家之一，其文筆出眾，內容豐富多彙，...

作者：鄒淑娟 2023年9月，屏東科技產業園區的明揚國際屏東廠發生大火，造成造成10人死亡、百人受傷、廠房全毀、他人財產遭受損害。大火過後，除了究責、法律問題外，還有許多賠償問題。明揚國際除了自身的財務毀損外，面臨復廠期間損失，還有侵權行為的賠償，也讓許許多多的企業主開始重...

作者：簡佳芬 當我在協助客戶進行長期基金投資時，最常被問及的問題之一是：「如何有效地進行定期定額投資？」「停利應該達到多少利潤才執行？」 首先，我們需要了解定期定額投資的4個重要原則，再來分享定期定額該達到多少利潤才執行停利。 一、定期定額投資的4個重要原則...

作者：郭孟鑫 在現代社會中，債務是很多人生活中難以避免的一環。信用卡、貸款、分期付款等形形色色的債務可能會使人感到壓力山大。當債務已經大到讓人喘不過氣、無法負擔時，可以考慮透過「債務整合」幫助你管理這些債務。接下來，讓我們一起透過案例，來學習債務整合的３步驟，減輕還款的壓力...

作者：徐采蘩 一個不幸發生的真實案例… 我曾經有一個客戶，結婚一年左右時，丈夫卻因為一氧化碳中毒，不幸去世。當時，這位客戶當時已經懷孕8個月，小孩即將出生。但客戶丈夫的保險受益人沒有更改，仍然是他的父母。導致客戶面臨丈夫很早就離世，而孩子還沒有出生，也拿不到丈夫身故保險金的...