作者：蔣宜臻   保險商品百百種，從醫療險、壽險到投資型保單，讓人眼花撩亂。 但其實，針對不同人生階段，對保險的需求也不同！ 到底該如何選擇最適合自己的保障呢？接下來~針對不同族群，提供簡單實用的保險規劃建議，幫助你做好風險管理，為未來增添一份安心。  ...

作者：黃韋欽Wallace   大家好，今天咱們來聊聊2025年的中國經濟，到底是真正回暖，還是僅僅短暫的反彈？這個問題乍看之下好像很複雜，但只要把重點拆解成幾個面向，就會容易理解了。接下來，我會根據幾大主題，再結合我二十年中國大陸的工作經驗，從不同的角度分享看法，讓大家更...

作者:張桂菁   小珍收到一封地方稅務局的通知信，說是要辦戶籍登記，不然今年(114)5月份收到的房屋稅稅額，會至少增加1.67倍以上。小珍很奇怪為什麼要繳更多稅了呢？   原來，喜歡投資不動產的小珍，雖然一直和父母同住，其名下有三間房子，沒有出租沒有營業，之前都符合房屋稅...

作者：賴惠玲 國民ETF元大台灣50（0050），是不少投資人、存股族的心頭好，先是在2025年初宣布調降ETF內扣費用，引發市場投資人關切，二月元大更是出大絕招，準備將股票進行分割，讓不少散戶投資人紛紛進場卡位要享受「分割」帶來的大利多。 先了解股票分割是什麼？...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 國民年金是什麼？ 國民年金針對國內設有戶籍且沒有參加勞保、農保、公教保、軍保的25歲～65歲國民，114年老年人口將占全國人口20%，已邁入「超高齡社會」，國民年金提供「老年年金」、「身心障礙年金」、「遺屬年金」3大年金給付保障，及...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 您有養成財務盤點的習慣嗎？ 多數人可能連銀行帳戶有幾個，那些有錢可能都不清楚，甚至財產散落各地，也沒有時間和心思整理，藏錢、藏黃金或其他財產藏到哪裡也有可能忘記，有的甚至是借名登記，家人不知道產權，甚至買了幾張保單，只留意何時繳費，...

作者：Grace 小A的媽媽是乳癌患者，小A滿40歲時做了乳癌篩檢，確診為乳癌一期。 小B收到乳房攝影檢查通知好年，近期有空才做了檢查，篩檢後確診為原位癌。 小C的公司都有員工體檢，她自費加了低劑量肺癌篩檢，篩檢出肺腺癌二期。...

作者：李雪慈 今年元旦晚上，我接到來自客戶陳姐的來電。陳姐是48歲的護理人員，她告訴我：「69歲的Ina，當天一大早到山上工作，卻因腦溢血昏倒在田裡，幸好被隔壁田的農友發現，緊急送醫。」 隨後，Ina被插管、急救，甚至進行了開顱手術，目前仍然昏迷……...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 「如果運氣不好，發生車禍事故怎麼辦？」 「什麼狀況可以啟動強制險理賠？」 強制險理賠必須在 兩造事故 的前提之下，譬如說車撞人、車撞車的情況下，理賠車主以外第三人，如果車主自行開車撞牆、安全島、騎車撞到狗摔車，都是屬於單一事故，不在...

作者：賴惠玲 「一定要買房嗎？」始終是熱門話題。 房價不斷攀升，年輕人買房愈來愈困難。究竟是該咬牙買房，還是選擇靈活的租屋生活？ 買房、沒買房的2個真實案例 小陳的掙扎—存款追不上房價 40歲的小陳已婚，育有兩子，擔任公司中階主管，生活穩定，每年還能帶家人出國旅遊。然而，隨...

作者：郭孟鑫 2025年初，藝人大S的驟然離世震驚了社會，也讓社會開始關注她的遺產分配。 這樣的事件提醒我們，無論身分及身處人生何種階段，都應及早規劃財務與法律安排。 本篇將討論遺產規劃的關鍵要素，特別是「保險金信託」的運作方式，並分析如何藉由財務安排來確保財富的平穩傳承。...

作者：黃韋欽Wallace 2003年，我因工作的關係，展開長達20年的「長期旅居」生活，足跡遍及中國大陸、香港及越南。無論是每週返台還是每年回台一次，旅居海外期間的健康與財務保障始終依賴事先的保險規劃。如果你跟我一樣是「空中飛人」或「長期旅居者」，那麼這篇文章會是你在出發...

作者：顏呈芬CFP 我們常在追求財富累積的過程中，忽略了生命質與量的平衡。如何讓生命曲線與金錢曲線交會在最佳時刻，讓物質與精神達到平衡，是非常重要。 小萍是一位工作狂熱，韌性強且獨立自主的女性，大學畢業工作幾年後，便前往中國大陸發展，因緣際會到馬雲旗下的阿里巴巴工作。就這樣...

作者：莊仁和Jason 獨立財務顧問，應該加入團隊？還是選擇個人執案？ 我擁有CFP國際理財規劃顧問證照、人身/財產保險經紀人，投身財務顧問產業邁入第六年，已經完成了超過190件的財務規劃、稅務規畫。 過程中，也認識越來越多有志於加入理財規劃產業的顧問，大家的背景與職業路徑...

作者：郭孟鑫     我有一位客戶小明，大約是3年前來諮詢理財規劃的，當時身上有不少的負債需要償還，約為300萬元。其中許多債務並非由本人產生，而是因家庭中的其他成員因健康問題、經濟困難或失業等因素而欠下的。   幸運的是，客戶之前還有累積一些資產能夠運用，加上客戶自己也盡...

作者：蔣宜臻 存錢省錢，留給兒女的故事 話說我有一個客人，他的身價上億，賺了很多錢，但過得很簡約的生活，除了吃住之外，穿的是平價的衣服開著平價的車。一來是他不知道如何使用金錢給他自己帶來享受和好的生活品質，更重要的是，他賺了那麼多錢，卻一直無法帶給他快樂。於是，他的人生變成...

作者：黎雅芬   「喔耶，領紅包了！」 領到年終獎金我們心裏都超開心，雅芬雖已過能領紅包的年紀，然而孩子們收到的紅包能夠打理好，也能替孩子開啟理財的第一步！ 平日薪水一入帳，大大小小的生活開銷支出後，大多人都會感嘆所剩無幾。沒錢做理財投資，而年終獎金和紅包能否好好善用，該如...

作者：孫國城   存下現在的「年終」 才有以後的「年金」 擁有時間複利的魔法豆 無腦爽領退休年金   辛苦了一整年，有在上班的朋友們最期待事情，肯定是尾牙和年終獎金。尾牙抽中大獎，靠的是運氣，年終獎金領的多少，靠的是一整年的努力。有一次和一位退休三年左右的朋友聊起，之前上班...

作者：Grace 接到小Ｃ老公來電，告知朋友小C因為癌症突然惡化目前已進到安寧照護階段。聽到這個消息心中除了難過與詫異，也不由得思考著當生命將到達終點時，我們應該如何面對？在面對有限的時間、已知的結果、而未知的下一刻時，我們的心靈又該如何安定的接受與面對呢？...

作者：張桂菁   小禎最近在思考退休規劃時，憂心忡忡地提到：「鄰居阿姨省吃儉用買了房，結果一輩子的積蓄全被騙光。新聞每天報那麼多詐騙案，我也很擔心爸媽的老本和房產。他們年紀大了，萬一被盯上，該怎麼辦呢？」 這樣的擔憂並非沒有原因，特別是不動產詐騙手法層出不窮。多數人以為不動...