作者：Grace的財務筆記 Grace有一位工程師朋友，因為前兩年在股市中嘗到甜頭，投資的野心也越來越大，期待高報酬可以讓自己快速籌措到購屋的頭期款，於是開始投資在「期貨」、「選擇權」這類波動性高的槓桿工具，甚至還借了錢加碼投資，期待的當然是獲取「短期的高報酬」。這一波熊勢...

作者：麥道森 打開手機就可以進行股票交易，大概是許多的網路券商讓投資人覺得非常迷人的地方，尤其是年輕族群。 在美國有一家公司叫做羅賓漢，他甚至把手機的交易介面，做的跟玩遊戲一樣，吸引了大批「沒有經驗」的年輕人，時常打開他的交易軟體，查詢自己的交易情況。 羅賓漢公司的簡介...

作者：呂崴 我在聽某一期的「得到頭條」，聽到李倩老師分享：「怎麼處理文字，才能簡潔、準確、讀起來舒服，還特別動人？」本文將李蒨老師的建議，加上個人的寫作經驗，分享文字撰寫的４個要點。 李倩老師認為：簡潔、準確、讀起來舒服，這幾個要素集合起來，是一種「口語化的書面寫作」。要有...

作者：呂崴 許多理財顧問經營自己的品牌，都選擇產出文章在網路曝光，來擴大自己的知名度。但發表在部落格的文章跟寫作文不同，主要是因網路時代資訊爆炸，讀者沒有耐心好好讀完一篇文章。 我認為寫出一篇好文章必須要具備三個要點：吸引人的標題、簡單易懂的架構、淺白易懂的乾貨。...

作者：呂崴 有許多理財顧問想創立個人品牌，但遲遲沒有跨出第一步。為什麼呢？除了不知道如何開始以外，還有另一個原因是「求好心切」。 不知道該如何創立個人品牌的顧問，可以依照本篇文章的步驟，一步步執行。不必等到最完美、要求到一百分才能開始，建立品牌的過程更重要的是「從做中學」，...

作者：大錢先生 在實踐理財規畫標準的步驟3時，顧問一般會分析客戶的財務數據並評估當前狀況是否滿足其既定的財務目標。要考慮到客戶預計的退休年齡、預期壽命、收入、保險情況、時間範圍以及其他的特殊考慮。而在經濟數據的部分，則包括通貨膨脹率和投資報酬率，與客戶當前和未來預計的稅率等...

作者：麥道森 2022年回顧以及看法摘要 1. 投資者擔憂跟之前相同：第三季末，股票和債券市場的表現繼續轉壞，原因來自於投資者短期的擔憂跟2022上半年一模一樣，包含：居高不下的通膨、美聯儲激進的升息以及民眾對經濟衰退的擔憂。 2. ...

作者：麥道森 某天週五晚上，我跟幾個在金融業做投資分析的朋友聚餐，而這群朋友不是普通一般人，他們全部都是幾家銀行和頂尖證券公司的專業操盤人。 在了解彼此近況和閒聊的過程中，有一位朋友Ａ剛好提到：「你們有沒有認識操作股票的人，我們在債券部門，其實也有缺股票投資的人，如果有的話...

作者：麥道森 「台灣金融業的財富管理，現在服務的方式太原始了」早上跟一位掌管新台幣百億元的投資部門主管交流。他提到了目前財富管理的發展的情況。 由於職務上的調整，以及部門的交易人員建構完整性非常的高，這位主管，目前也協助公司的總經理進行公司的數位轉型，由於過往操盤單位占公司...

作者：麥道森 「當時，我沒有能夠堅持當初的資產配置。結果聽了一個財務顧問的建議，反而把當初的指數投資，交給這個財務顧問放到香港平台去代操。」 這個是我最近跟幾個顧問朋友討論資產配置這幾年的實際成果，聽到比較心碎的例子。 八年前，在自營單位開始接觸ETF的經驗...

作者：麥道森 考CFA、CFP證照的原因之一：年薪三百萬 大約在15年前，剛出社會沒多久，因為是金融業，所以就要考證照，因此我就下定決心，在結婚前，要考上最頂尖的金融證照：CFA、CFP 台灣的證券分析師，考試的其中的一個原因是有人說：「來考CFP或CFA啊，考上以後，每年...

作者：麥道森 「因為疫情的關係，我跟客戶沒辦法見面，因此我們改成透過Line的方式進行溝通。」 「像這個潛在客戶，他就是在網路上看到我的部落格，開始向我詢問一些資產規劃的問題，包含投資，財產移轉...等等問題。」 這個是在幾個月前，麥道森跟一個顧問在聊他最近的商業模式的時候...

「當初如果不是麥道森的關係，我也不會那麼早接觸ETF指數化投資」 「當初舉辦了二十多次的投資聚會，讓我們這些顧問能夠在市場上，了解主動投資以及被動投資的差別」 時間回到2014年，那個時候開始收到麥道森發給我們的電子郵件，他告訴我們，可以透過指數化的投資，來解決客戶的資產配...

作者：大錢先生 有時客戶只想聘用 CFP ®持證人完成範圍較小的財務計畫。可能客戶會說：「我今年60歲已進入退休，想完成自己的退休計畫，請問怎麼樣的退休計劃最適合我？還有我想要準備小孩三年後預備出國的留學費用。另外有一間出租店面，母親之前租給攤販的，已經簽約10年，母親兩年...

作者：麥道森 理財好聲音曾經在2022的7月19號分享過「理財顧問一定要知道：主動投資被動投資差別在哪。」 如果你對這個主題有興趣，可以加入〔理財好聲音〕理財顧問專屬LINE社群，回顧之前的投影片，來看看當時理財好聲音提到的論點，包含： 主動投資跟被動投資差別...

作者：大錢先生 一般財務規劃案的情形是這樣，客戶在尋求解決財務問題的解答。 「我有個財務的問題，需要一個解決方案，這些是我目前的情況與資料。請告訴我，我應該怎麼做比較好？」 之後，顧問對這些資訊進行了財務分析，提供客戶規劃報告，並提供執行的相關建議。 但是，向專業人士尋求建議後，並未真正接受去執行的人並不罕見。這種現象在醫療行業也常發生。醫生會給病患建議和處方，從調整飲食習慣及運動，到服藥、物理治療等方法，但有的病患卻不一定會持續執行。 同樣地現象，也發生在理財規劃產業。理財顧問給客戶的建議方案，不見得有效持續的被執行。此時顧問應該更有效地發揮作用，不僅要提供技術上準確和正確的建議，並且要增強客戶能堅持執行的可能性。 美國神經心理學家 Moira Somers 博士在她的書 Advice That Sticks 中，對財務顧問提出了一些探討，非常值得身處台灣的顧問們了解。簡單分享如下。 客戶為什麼不願意聽話照做？ 大部分顧問在執業過程中，碰到某些客戶是他認為的「好」客戶，是容易相處，很讓人愉快的。而「不好」的客戶是，因為他們不遵守他們的會談結

作者：大錢先生 一個有效的面談，建立在顧問和客戶之間能有足夠的信任與開放的溝通，如此顧問才能理解客戶的價值、資料與目標，並根據這些訊息給出適合客戶的建議。 因此，擁有有效的面談會議技巧能確保完成這些目的，不同的顧問可能有自己的方式來進行與客戶的會談。但基本上，顧問的客戶面談...

作者：呂崴 上次分享發想文章主題&尋找題材的5種方法後，我想到一個問題：「有沒有可能把文章主題給模組化？」協助顧問可以更快速完成一篇內容或文章。 備註：理財顧問產出「內容」的方式可以有很多種，像是：文章、影音、圖文、懶人包，但因為較多人選擇以文章方式進行，所以用「內容文章」...

作者：呂崴 很多理財顧問會經營自己的品牌，藉由分享文章、影片來建立自己的知名度與影響力。之前看到有理促會群組看到前輩在討論，應該怎麼尋找文章主題、產出內容，藉由本篇文章比較有系統地分享我自己的做法~ 1.觀察客戶的需要&想要...

作者：大錢先生 這是一項實務有用科學的研究調查，雖然台灣與美國稍微有所不同，但大錢先生認為，對身在台灣的理財顧問們有著重要的參考。 美國晨星公司針對理財顧問與顧客間進行一項研究，發表在2020年7月財務規劃雜誌，調查：客戶對於顧問能提供的價值中哪些是最重要的？也調查顧問自己...