作者：大錢先生 台灣理財顧問認證協會(FPAT)日前於官網公布國際理財規劃顧問認證總會(FPSB)全球理財規劃標準 (GLOBAL FINANCIAL PLANNING STANDARDS)的中譯本。內容包括了顧問應備知識(KNOWING)、執行(DOING)及倫理(...

作者：大錢先生 理財規劃顧問或較資深的金融從業人員，常因客戶的信賴而在日常的閒談中遇到客戶諮詢退休相關議題，CFP®專業人士該如何依客戶背景與問題，來判斷提供理財建議就足以回應問題，或哪些條件下應該進行理財規劃過程實踐呢？以下個案探討這個實務。 理財規劃(Financial...

作者：呂崴 在臉書看到一篇綠角被仿冒的詐騙文。令人感嘆的不是詐騙盛行，而是詐騙的文案與行銷，真的做到非常頂尖，不得不給一個大拇指。 以下，我試著從文案跟行銷兩個角度拆解詐騙集團的討論，有興趣從事網路行銷、品牌、寫文章的顧問，也可以了解詐騙集團是怎麼有計畫性地進行詐騙。...

作者：佳芬 寫作陪伴計畫──專業&高效協助你寫文章上稿的最佳團隊！ 理財規劃顧問創造價值的3個關鍵 身為理財規劃顧問，我一直深信要在這競爭激烈的領域中獨樹一格並創造不可取代的價值，需要認真思考3個關鍵因素： 1.不斷提升專業水平。 2.多元化人脈網絡，擴展客戶群體。...

作者：麥道森 2023/9/26理財好聲音舉辦了線上的「理財顧問數位工具分享會」，很多金融顧問線上參與。我注意到了一個特點，大家對數位趨勢很感興趣，但是不知道該如何開始，更重要的是，數位趨勢很多人討論，但是沒有人針對理財顧問的需求提供建議，那我來試試看！...

作者：大錢先生 112年5月，臺灣理財顧問認證協會於官網公告：最新修訂的「職業道德規範」與制定的「執業行為準則」。一般來說這類的公告，除了應付考試的考生會看，跟工作續證沒直接關係，不太會引起持證人的注意的吧？ 但如果你細心，是否發現此次的名稱跟以往有所不同？以前叫什麼名稱？...

作者：佳芬 延續上篇文章「理財顧問要知道的事：投資組合健診、品牌、客戶服務」中，提到我從投資工作坊學到投資金律中的，生存者偏誤及避開9個常見的韭菜行為，幫助我在工作上輔導客戶進行資產配置決策時，可以當成小提醒：「不要太過依賴標的過去的績效，不要在意短期的損失，以及專注在整體...

作者：大錢先生 台灣的金融環境中，大部分的理財規劃顧問是經過提供計劃之後的產品購買或持續管理的投資，從機構中收取的佣金做為收入。雖然這種理財規劃的框架造成了一些利益衝突，並限制了可服務的範圍，僅服務了需要購買產品的人，但規劃服務費收取相對簡單，因為與現有商業模式是掛鉤的。...

作者：呂崴 理財好聲音的「寫作陪伴計畫」，跟鋼鐵紳士靖傑、GRACE冠樺、佳芬、Yvonne惠芳已經進行半年，也產出許多文章。 每次有新的顧問加入寫計畫時，可能都會忽略一些寫文章的小細節，因此，本篇文章整理了5個常被忽略的重點。 1.使用全形標點...

作者：佳芬 作為財務顧問，我深刻理解在投信領域提供全面的理財建議的重要性。投信是一個相對複雜且不斷變化的領域，需要我們持續更新投資知識和專業技能，以確保我們能夠提供客戶最優質的服務。 在我的主要工作中，我與約2000名壽險業務同仁合作，協助他們銷售投資型保單和共同基金。我認...

作者：張惠芳CFP 2022-2023年，我參加了理財好聲音創辦的「投資工作坊」，從中讓Yvonne建構優雅投資哲學策略。 時間的價值&投資顧問3大原則 「最好的投資就是立即投資，即使最糟糕的進場時機也勝於惰性。」時間的價值讓我意識到越早開始投資，越有利於實現複利效應，享受...

作者：大錢先生 在與客戶的理財規劃協議中”進度追蹤與更新”可以幫助客戶和顧問各自知道誰將在什麼時候做什麼事。除了為顧問提供展現價值的時機外，也是盡早發現客戶是否需要重新啟動理財規劃流程的重要步驟。 CFP BOARD在1995年製定了理財規劃執行步驟的標準，顧問也成功地使用...

作者：大錢先生 Kitces Research研究的理財顧問使用不同的營運模式。資產管理（AUM）費用一直是主要的收入來源。89%的受訪者說他們至少有一部分收入來自與資產管理相關的費用。82%的人說資產管理費用占收入的一半以上。其他顧問主要靠顧問費（包括訂閱費）、計時、獨立...

作者：大錢先生 Kitces Research的研究涵蓋了顧問如何與客戶一起執行理財規劃的細節。這種見解為顧問提供了有用的指南，確定他們的實施相對於同行有多接近或多遠。但更重要的是，研究結果對那些想要超越同行的理財顧問有什麼建議？...

作者：呂崴 理財顧問想做品牌，一定要經營社群。根據統計，台灣活躍的社群平台用戶高達2135萬，佔全台人口89.4%。台灣人每日平均上網8小時7分鐘，其中有1/4的時間都在滑社群媒體。 所以，社群是可以協助顧問接觸更多客群，也能將撰寫的文章放到社群，讓更多人看到。...

作者：財務管家鋼鐵紳士 台灣現行金融相關法規，僅就銀行、保險、證券從業人員，有職稱、執業等用語規範。對於理財規劃、財務規劃、理財規劃顧問、理財規劃師、財務規劃師、財務教練、財務醫生等，並無任何規範。 現在網路世界發達、自媒體發展成趨勢，資訊更為爆炸，在無任何規範下，上述職稱...

作者：大錢先生 與準客戶建立關係與討論規劃內容是一個耗時的過程。但是，建立好初期的關係，在未來時間確實會帶來好處。 Kitces Research的研究顯示，在第一年，每個客戶平均花費的時間是36.5小時，但在隨後的幾年中，重點會從制定和實施計劃到關係的維護，時間下降到26...

作者：呂崴 2022年，參與PG在理促會的分享會時，有人發問「部落格文章應該寫幾個字才好？」 最近則是有位顧問問我「文章寫一寫太長怎麼辦？」因此，本文想討論一下：寫部落格文章寫多少字比較好？部落格文章要寫長文還是短文好呢？ 文章的重點在「內容」...

作者：麥道森 最近和一些熟悉的顧問朋友交流時，發現他們有一個共同目標：希望透過撰寫文章來發展自己的個人品牌。在討論中，我發現大家普遍存在以下幾個迷思或疑問： 「這個題目已經有人寫過了。」 「我沒有投資專業，該如何寫投資相關文章？」 「我上次寫的文章，流量不多。」...

作者：呂崴 理財好聲音的共同創辦人麥道森說：「2013年開始寫部落格的時候，純粹只是寫分享，然後也想看看有沒有人可以給我指導。」他用了一種很單純的念頭直接開始經營品牌；但我最近遇到很多理財顧問卻遲遲無法跨出經營品牌的第一步，可能連寫文章都遲遲無法進行。...