作者：鋼鐵紳士 想學習投資的朋友，或是已經有在投資的朋友，會不會覺得報酬率好幾種，有時候算出來的報酬率，跟自己感受不太一樣？報酬率形式那麼多，到底要以哪一個報酬率為主，才是最實際的報酬率？ 以下分享５種常見的報酬率形式，統一以投入本金100萬，投資期間10年，本利和200萬...

作者：佳芬 作為財務顧問，我深刻理解在投信領域提供全面的理財建議的重要性。投信是一個相對複雜且不斷變化的領域，需要我們持續更新投資知識和專業技能，以確保我們能夠提供客戶最優質的服務。 在我的主要工作中，我與約2000名壽險業務同仁合作，協助他們銷售投資型保單和共同基金。我認...

作者：張惠芳CFP 2022-2023年，我參加了理財好聲音創辦的「投資工作坊」，從中讓Yvonne建構優雅投資哲學策略。 時間的價值&投資顧問3大原則 「最好的投資就是立即投資，即使最糟糕的進場時機也勝於惰性。」時間的價值讓我意識到越早開始投資，越有利於實現複利效應，享受...

作者：Grace 有位朋友最近來電，述說著表姊家跟風太陽能建設的投資，之前將房子貸款的千萬拿去做投資，現在又準備把銀行所有的存款4、5百萬繼續投入，她正為對表姊勸不聽、也阻止不了而懊惱著。 聽著她的述說雖不能斷定這項投資未來是否正確，但可以確定的是發財與快速致富是多數人的夢...

作者：Edward 歡迎閱讀我們的電子報，本期關注重點是資產代幣化，也就是將資產以數位化的形式呈現。在我們之前的電子報送出後，我們收到了眾多關於資產代幣化的詢問，並進行了深入的討論，涉及從威士忌到訴訟融資（Litigation...

作者：麥道森 我會開始整理一些指數化工具的介紹，希望對各位有所幫助。這類文章或許較為嚴肅，但是對尤其是對金融業的顧問來說，不管是服務客戶或者是在未來職業發展都很有幫助 VTI 是我第一檔介紹的ETF 2012 年，當初我開始介紹美國的ETF 的時候，第一個介紹的不是S&P...

作者：呂崴 最近滑IG不時看到「存100張00878」、「存1000張00878，月領10萬股息財富自由」等主題。這樣存00878會有什麼問題？以及，你知道00878有幾個潛在缺點嗎？ 延伸閱讀：年輕人不該投資高配息ETF基金？可多考慮：報酬率、股息再投入效果這2點！...

作者：Grace 如果家庭經濟支柱垮了，該怎麼辦？ 如果另一半無法一起付房貸，怎麼辦？ 與一位女性友人會談的過程中，聊到關於她家中房貸支出的問題。Grace問她 : 「假設家中主要費用的支付者(配偶)，因為突發事故，不能繼續陪伴與分攤這些支出費用，除了心情需要時間調整與撫平...

作者：簡佳芬 儲蓄和投資，哪個先進行？ 常常會被客戶問到一個問題：「儲蓄和投資，哪個先進行？」 儲蓄、投資，就像雞生蛋、蛋生雞的問題一樣，兩個都很重要。沒有儲蓄怎麼有錢做投資？沒有投資怎麼加大儲蓄金額？ 客戶在不同的人生階段，針對資金的金額多寡，取得來源及理財目標不同，就需...

作者：張惠芳CFP 我購買NVIDIA的經驗：下跌50%到賺46%報酬 2021年面臨NVIDIA股價下跌超過50%... 我一向嚮往「被動投資優雅生活」，布局大型美股ETF後，有閒置資金開始精挑細選產業龍頭個股，在2021年下半年隨著股價上升購買了NVIDIA的股票，從2...

作者：鋼鐵紳士 怎麼避免投資踩雷呢？我本身也踩過雷，知道踩雷的原因，就是各項評估的不夠細、不夠謹慎，錯估風險值造成的。因此，四月底才會寫一篇《投資項目健檢》的文章，接下來就用澳豐基金為例，實際做個診斷！ 負責人官司：是否違法、是否被金管會記錄在案...

作者：大錢先生 在與客戶的理財規劃協議中”進度追蹤與更新”可以幫助客戶和顧問各自知道誰將在什麼時候做什麼事。除了為顧問提供展現價值的時機外，也是盡早發現客戶是否需要重新啟動理財規劃流程的重要步驟。 CFP BOARD在1995年製定了理財規劃執行步驟的標準，顧問也成功地使用...

作者：大錢先生 Kitces Research研究的理財顧問使用不同的營運模式。資產管理（AUM）費用一直是主要的收入來源。89%的受訪者說他們至少有一部分收入來自與資產管理相關的費用。82%的人說資產管理費用占收入的一半以上。其他顧問主要靠顧問費（包括訂閱費）、計時、獨立...

作者：Edward 在我們上一篇內容中，我們呈現了對FundPark聯合創辦人兼首席執行官Anson的獨家採訪的開頭，涵蓋了Anson的背景，探索他作為電子商務企業家和滙豐銀行商業銀行家的經歷。Anson分享了他從經驗中獲得的寶貴見解，並闡明了FundPark在推動正向社會...

作者：Edward 在上一篇文章中，我們介紹了一些對社會有顯著正面影響的金融科技新創公司。FundPark就是一個很好的典範，因為銀行融資的主要服務對象並不是中小企業（SMEs），而FundPark為這些中小企業提供更切合其需求的融資解決方案。另一個很好的例子是Paywat...

作者：呂崴 2022年，理財好聲音舉辦了第一次的投資工作坊，由麥道森主講。有次課程中，我分享了目前正在定期定額買0050、VTI，但兩檔ETF定期定額過程中，一檔不斷上漲；一檔不斷下跌，給我的感受天差地別。 當時，麥道森給了我一些投資心態上的回饋，所以寫成這篇文章分享出來。...

作者：麥道森 「麥道森，我這樣做是對的嗎？」 「因為川普上任，市場恐慌，所以我把安聯科技大壩基金給全部贖回，並且重新定期定額，所以現在有很多的現金在美元帳戶內 」 我回答說：「因為閒置現金很多，會導致你不會有投資收益」...

作者：Edward 金融科技趨勢 – 人工智慧在金融領域中如何巧妙地緩解風險問題? 最新的人工智慧技術突破將不止對對話機器人產生持久深遠的影響，更將對欺詐偵測（Fraud Detection）產生翻天覆地的變革。自然語言處理在欺詐偵測領域中的融入，尤其是在進行“瞭解您的客戶...

本文作者：麥道森 最近網路上關於高配息的討論相當熱門，其中有兩個相關的文章特別引人注目，分別是綠角的文章、清流君的影片。想跟大家討論一下~ 對知名指數部落客 綠角、清流君的閱讀感想 首先是綠角發表的一篇名為《為何年輕人追求配息(Bias Towards...

作者：Edward Shen 在上一篇ESG文章中，我們介紹了環境保護、社會責任和公司治理(ESG)的概念及其重要性。 我們強調了ESG如何成為公司關注的重點，因為投資者和消費者越來越重視可持續和負責任的企業發展。我們還討論了與ESG相關的一些關鍵趨勢，例如負責任投資(re...