作者：麥道森 透過臺灣的複委託，手續費較貴，不過有在地化服務 ;而透過美國的折扣券商，則是多數已經免手續費，不過對已經有開戶的人來說，有時也遇到幾個問題：如英文介面看不懂，美國券商即便已經多數都有中文介面，不過遇到美國英文稅單，還是霧煞煞，透過複委託至少有人可以問。...

作者：麥道森 這次升息對你的資產的影響是什麼呢？ 遇到升息時，很多人會開始出現這些反應 「股市因為升息，股市會震盪，怕啊！所以保留現金」 「債券手上有的債券已經下跌，要不要停損賣出」 「也有人說，既然要升息，趕緊把手上的房貸還一還」...

作者：Edward 現今有愈來愈多的投資者正關注環境、社會和公司治理(又稱ESG投資)的因子。ESG投資呈上升趨勢已是個事實了。在過去幾年ESG投資趨勢的勢頭強勁，永續投資從2005年到2020年增加了456%。 ESG基金規模持續成長、後續看好！...

作者：麥道森 2022年4月8日，理財好聲音第一次線上分享會完整記錄分享。 有許多理財顧問對投資議題有興趣，甚至有人立定今年就是要開始了解並實踐：投資、總經、資產配置等概念，也有理財顧問開了美國券商的帳戶，準備開始海外投資。希望透過本次的分享會紀錄與QA整理，對各位顧問在投...

作者：麥道森 「今年還好嗎？」 「不要再說了，都已經不是月停了，都快到年停...」 這個是今年麥道森，跟以前操盤單位的同事在聊的時候，大家紛紛地抱怨，提到今年的市場狀況，很多的突發事件（戰爭、升息、通膨...），因此績效不佳。...

作者：麥道森 2016年，美國知名媒體CNBC報導了一個慈善家，這個慈善家將遺產800萬美金，捐贈給家裡附近的醫院以及圖書館，仔細一看，這位慈善家是一個加油站員工，透過長期投資累積了這些財富。這個慈善家的名字是Ronald Read，透過長期購買和持有股票，來累積財富。...

作者：麥道森 ​​Everyone has a plan until they get punched in the mouth.每一個人都信心滿滿，有一個計畫，直到嘴上被打了一拳。 這句話是拳王泰森說的，意思是再多的策略、戰術，都比不上堅強的實力。在投資市場上，很多人都是...

本文作者：麥道森 很多人以為IPS(投資計畫、投資政策說明書)僅僅是規範基金經理人與客戶之間的合約，其實不是，每個投資人都應該建立自己的IPS。一個好的IPS就像是GPS，導引你如何投資，在眾多紅綠燈及交叉路，做出正確的選擇，在一個期望中的速度之下，最後可以順利到達目的地。...

作者：麥道森 俄烏戰爭帶來金融市場的大變動，身為理財顧問、金融顧問、投資顧問的你，應該如何調整客戶的投資呢？面對客戶的種種問題，此時，正是金融顧問讓客戶感受到專業價值的最佳時機。 美國券商宣布：不能買賣俄羅斯的金融商品！ 麥道森看到，有些美國的券商（...

小資族的理財策略跟一大筆錢的投資策略不太一樣，不一樣的原因在於主觀狀態不同。麥道森希望在談小資上班族的投資策略之前，先談談理財這個比較廣泛的概念。 小資上班族的主觀狀態，通常屬於尚未有大筆投資資產的族群，必須靠每月收入或年底分紅來累積儲蓄，因此小資上班族常常想到的理財，就是...

對很多人來說，資產配置中，本來就應該有債券、股票甚至是不動產。只是當說到投資到海外時，似乎就是出現了一個障礙：從開戶、挑選、購買似乎都具有一定門檻。 不過，這些門檻其實很輕易就被跨越了，美股券商幾乎都支持線上開戶，讓開戶、購買都很簡單了，剩下的問題，就是如何挑選。光以標的是...

20160520資產配置，該動態還是靜態 當市場產生大幅變動時，資產配置是一個簡單有效的減少風險的作法，太多的動態操作，往往討不到好處。 通常：靜態資產配置長期效果>動態配置！！ 元大曾經發行一檔全球ETF組合基金，有穩健與成長兩個系列，兩檔都是投資在ETF，並依照風險屬性...

作者：麥道森 “投資大師，定期定額買美股要選哪些標的呢？” 昨天一位很久不見的顧問朋友，在line就敲我這個問題，要我報報名牌，有關定期定額要買哪些美股標的 麥道森當下也忙，只是簡短的語音留下：可以選擇標普500、美股全市場或者一些全球債券的ETF。...