作者：麥道森 2022年第二季的各市場的回顧與走勢如何？請看本篇文章的整理。 全球市場第二季度跟第一季度的比較 股市普遍下跌 股票市場普遍下跌，美國市場下跌較其他區域更多，第二季度就下跌16.85%，其中成長股更是重傷所在，美國成長股下跌25.33%。新興市場則是下跌較淺，...

作者：大錢先生 準客戶聽完理財規劃顧問的說明之後，會面臨到一些關鍵的想法，來決定是否值得繼續進行接下來的規劃，例如： 「我未來可以從這個財務規劃中得到的好處，真的值得花這樣的錢嗎？」 「值得我花時間收集並填寫財務資訊交給顧問嗎？」...

首先很感謝代班主持人艾利財稅的玉茹代班主持以及顧問的捧場，這次有近50人參加這次的線上分享會，代表顧問對我們的主題相當有興趣，之前兩次的主題如下，如果你錯過歡迎動動手指，點下面的文章，喜歡文章也請按讚！ 美國的整合理財帳戶軟體介紹...

作者：大錢先生 五月份的線上章分享會中有顧問提問坊間有些管理顧問公司的業務代表，持有證券營業員證照或人身保險證照就以財務顧問名義提供給消費者規劃方案，問我們的看法。 延伸出思考，CFP證照對持證人來說，在工作上可以加值嗎？ 回到CFP原點的思考，以「客戶利益優先」的工作方式...

作者：大錢先生 2022年中，金融研訓院參照新加坡、香港在規劃「高資產財富管理人才」培訓，依工作內容可分三塊，一是高資產個人戶專屬客戶關係經理、二是高資產法人戶專屬客戶關係經理、三是資深理財顧問，並列出不同核心職能，被要求最多的是「資深理財顧問」，要涵蓋個人戶、法人戶RM的...

訪問日期：2022.5.28 供應鏈都能夠是綠色，才會是真正綠色！ 這是個很大的議題，你一定是要供應鏈上是綠的，你整個才有可能是綠的。應該這樣說好了，碳排放的範圍包括1、2、3， 範圍1是公司自己有的或控制的來源能夠產生的直接溫室氣體排放，範圍2是取得或內部消耗能源產生的間...

訪問日期：2022.5.28 公司採用ESG的準則一定有犧牲，但若不做ESG長遠犧牲更大！ 一定有很多，你看他benefit很明顯，而且這是全球的潮流，Apple也要做，身為供應商，身為公司，你做了如果被納入ESG相關指數公司後可能fund flow可以進來投資你。...

遠東集團資深基金經理人黃尚婷專訪 訪問日期：2022.5.28 遠東集團資深基金經理人黃尚婷有CFA，也有ESG Certificate，針對這兩個證照適用領域有哪些？金融顧問來說，黃尚婷是否鼓勵他們去考ESG Certificate呢？ CFA ESG...

訪問日期：2022.5.28 投資人對ESG的正確的期待是什麼？有哪些面向要留意？ 對ESG正向的期待，第一個先破除一個迷思就是ESG不是做善事不求回報。你要投資一個ESG好的公司，對整個社會有正面貢獻，但是你同時還是要要求回報，可是ESG不能把他當成是一個可以帶來很短期回...

訪問日期：2022.5.28 ESG的評等方式在市場上最大的就是兩家，一家是MSCI、另一家是Sustainalytics。 MSCI評等介紹 MSCI的評分大家會比較熟悉，因為MSCI的評分跟credit rating評分很像， 7個等級從最高到最差，AAA、AA 、A...

遠東集團資深基金經理人黃尚婷專訪 訪問日期：2022.5.28 投資經理人以前看G，現在看ESG！ 很多人以為基金經理人都看ESG，其實過去投資經理人會看G（公司治理），因為好的公司治理才持續有好的公司，這幾年因為氣候議題升溫，後來投資經理人才開始注重在E。...

對虛擬貨幣的正確認識 首先，這一次分享的內容，我們覺得是一個相對有難度的，尤其最近才剛發生Luna 虛擬貨幣死亡螺旋的事件。這個事件也很遺憾到的看到台灣有人投資超過新台幣千萬元，然後大跌造成只剩下銅板價而跳樓事件（ 想到這裡，就覺得理財顧問的工作，任重道遠）...

作者：麥道森 拜訪過CFP朋友 Emma之後，他提到一個家族辦公室的困難之處。Emma主要經營項目為家族辦公室。當遇到客戶，需要做理財健診時，就必須要手動來做報表，將客戶的不同資產，從不同來源整合進來。 事實上顧問在做這件事情的時候，其實她想做的事情是叫做Assets...

專訪時間： 2022.5.20 訪問人：理財好聲音團隊 Ｑ：我們看到ICDI固定有出版氣候與金融相關議題的月報，能否給各位財務顧問介紹一下，2022年四月份有哪幾項你特別想分享的重點嗎？ Ａ：四月可以從幾個面向來看，因應這段期間重要新的國際、國內政策宣布跟報告，二月份聯合國...

專訪時間： 2022.5.20 訪問人：理財好聲音團隊 Ｑ：台灣企業包括台達電及鴻海這企業已經走在綠色供應鏈前端，還有哪些部分開始注重，並接軌國際了呢？ Ａ：企業部分需要在集體的供應鏈要求，在系統整合和集體區塊做互相協助，綠色供應鏈需要上下游的配合，缺一就不是綠色，整個脆弱...

專訪時間： 2022.5.20 訪問人：理財好聲音團隊 Q：您對氣候議題相當投入，我們注意到您常常參加聯合國的相關會議，在國際會議上，關於氣候變遷主題，您見到的迷思，例如國際重視但亞洲或台灣不重視的區塊為何？ Ａ：自己因為長期關注國際會議，關於國際重視但亞洲或台灣相對不重視...

作者：大錢先生 不知這樣的類比是否正確?回想早期社會大眾對人壽保險的認知，就是將買保險當成儲蓄工具，遇到需要醫療或意外的理賠時，因為買的是人壽保險不理賠，就認為買保險沒用、沒保障! 現在的理財規劃市場也有類似的情形，大家將股票投資、基金買賣或看線圖分析稱為理財，投資一虧錢就...

作者：大錢先生 傳統的金融從業人員的收入，大都是商品銷售後，再由機構提供產品佣金的方式。長久下來大家也都習以為常，消費者習慣商品交易，而業務人員也不用另外跟消費者收取服務費。但無論國內外就都產生一項共同的問題，金融機構的利潤與績效考量下，有可能為了達成個人KPI或提高收入，...

作者：麥道森 透過臺灣的複委託，手續費較貴，不過有在地化服務 ;而透過美國的折扣券商，則是多數已經免手續費，不過對已經有開戶的人來說，有時也遇到幾個問題：如英文介面看不懂，美國券商即便已經多數都有中文介面，不過遇到美國英文稅單，還是霧煞煞，透過複委託至少有人可以問。...

作者：大錢先生 理財規劃中顧問最重要的是讓客戶感受到規劃價值，或者解決準客戶的問題，當準客戶接收到這能解決他的問題時，價值產生價格隨之而來。 但存在已久的問題是，如果沒有付費或是碰到難題的時候，準客戶很難感受到理財規劃的價值。消費者通常會擔心他退休金準備不夠，或者是小孩子因...